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Soraya Rodríguez ha atribuido el informe del FMI sobre la situación de la banca española a una filtración del ministro de Economía, Luis de Guindos, para preparar el "camino" a fin de que Gobierno ayude a la banca con dinero público, en contra de lo que siempre ha dicho.

Pese a que el Ejecutivo, ha asegurado, ha dicho que no habrá "banco malo" ni dinero público para la banca, la portavoz parlamentaria del PSOE, ha admitido que tras conocer la filtración del informe del FMI ella piensa "mal" y sospecha que lo que se pretende es preparar el terreno para una reforma del sistema bancario opuesta a los compromisos del Gobierno.

El documento considera que en España puede ser necesario recurrir a la financiación pública para completar la reestructuración de la banca. En declaraciones en el Congreso, la portavoz socialista ha insistido en que De Guindos y el presidente del Gobierno, Mariano Rajoy, "han dicho por activa y por pasiva que no habrá un banco malo en España, que no habrá un banco financiado con dinero público".

Por tanto, tras atribuir la filtración del informe a una "petición" del ministro, Soraya Rodríguez se ha preguntado si al final Rajoy va a incumplir su compromiso referido a la reforma bancaria puesto que, ha enfatizado, "su palabra ya sabemos que no vale nada a la vista de lo que están haciendo".

También se ha referido la portavoz al debate en Europa sobre las políticas de ajuste promovidas desde Alemania y Francia para proclamar que, en su opinión, "han fracasado" porque las políticas de ajuste solas no solucionan la crisis y precisan también de medidas de estímulo y crecimiento.

El origen de la crisis financiera está en la "fragilidad sistémica" del sector financiero, afirmó el expresidente del Banco Central Europeo Jean-Claude Trichet quien defendió la necesidad de resolver esta disfunción.

Esa vulnerabilidad, agregó, ha implicado tanto a los establecimientos bancarios y financieros grandes como pequeños, lo que significa que "de los más a los menos vulnerables podían caer como un castillo de naipes".

En una sesión del Foro Económico Mundial de Davos titulada "Grandes bancos: ¿Cura o maldición para la economía global?", Trichet dijo que "gobiernos y bancos centrales pueden ser criticados, pero no hay derecho a que se regrese a una situación de fragilidad" de los bancos.

"Nadie nos perdonaría dejar al sistema tan frágil como estaba en 2008", insistió en una charla interactiva en la que también participaron el reconocido economista estadounidense Nouriel Roubini; el presidente de la Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido, Adair Turner, y el ex gobernador del Banco Central de México y presidente del Grupo Financiero Banorte, Guillermo Ortiz.

Al analizar la situación de las entidades financieras privadas, Roubini dijo que es partidario de fraccionar los bancos más grandes y que se separen las actividades de inversiones de las comerciales.

Sin embargo, en Estados Unidos -comentó- ha ocurrido lo contrario, pues a raíz de la crisis de 2008 y de la necesidad que hubo de financiar con fondos públicos el rescate de algunos bancos se optó por consolidarlos en entidades todavía más grandes que las precedentes.

El resultado ha sido que ahora esos bancos entran más que antes en la categoría de "demasiado grandes para quebrar", una frase acuñada para referirse a que hay bancos que son tan inmensos y tan imbricados en las economías nacionales que ciertos países no podrían soportar su quiebra.

El diario estadounidense 'The Wall Street Journal' advierte al Gobierno español de que el proceso de reestructuración de las cajas de ahorro debe orientarse a "reducir al mínimo" las pérdidas de los contribuyentes, en lugar de "aferrarse a los riesgos" mientras que sólo privatiza los beneficios, como a su juicio ocurre en el caso de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM).

En un artículo de opinión titulado "El modelo de reforma español", recogido por Europa Press, el rotativo afirma que el Ejecutivo tiene la "idea correcta" para tratar de "limpiar" su sistema bancario, si bien lamenta que la única pega del proceso es que el calendario adoptado "es demasiado lento".

El artículo elogia la gestión de la vicepresidenta económica del Gobierno, Elena Salgado, a quien define como una "voz valiosa" acreditada gracias a la contundencia de sus afirmaciones como por la "mano dura" que ha administrado a bancos y cajas durante los últimos dos años.

No obstante, recalca que "el objetivo debe ser la instalación de una nueva gestión, recapitalizar los bancos, si es posible, y empujarlos de nuevo hacia la puerta", y advierte de que el Gobierno "se debe a sus contribuyentes" para asegurarse de no vender los activos mientras se queda con los "riesgos" de las entidades.

En este sentido, censura que para atraer compradores a la CAM, el Banco de España está ofreciendo amplias garantías sobre las pérdidas de la caja, junto con una línea de crédito de 2.800 millones de euros. "En esos términos, difícilmente una venta se consideraría como privatización, excepto de los beneficios" indica 'WSJ', que alerta al Ministerio de Economía de posibles consecuencias de este tipo de operaciones.

El presidente de Bankinter, Pedro Guerrero, aseguró que mira con "mucha preocupación" la evolución de la prima de riesgo española porque "es una de las peores cosas que le puede pasar a la economía española" dado su impacto negativo en la banca y en el coste de financiación de las empresas.

Tras intervenir en la presentación de la "Agenda de la innovación para España" de la Fundación de la Innovación Bankinter, Guerrero insistió en que "lo importante es que la situación se clarifique" con la aprobación del plan de austeridad de Grecia.

"España no es Grecia pero le perjudica el que se esté produciendo una situación de incertidumbre", dijo el presidente de Bankinter, que añadió que "hacen falta soluciones firmes y claras". "Es lo que a nosotros nos conviene", añadió.

El máximo responsable de Bankinter explicó que el impacto en España se produce a través de una elevada prima de riesgo porque el sector privado está muy endeudado y el coste de financiación depende de ese sobrecoste de la deuda soberana española sobre la alemana.

"En la medida en que esa prima de riesgo sea más alta, los costes de financiación de las empresas serán mayores y esa es una de las cosas peores que le puede pasar a la economía española. Por eso lo vemos con mucha preocupación", argumentó.

También reconoció que los problemas de Grecia, en la medida en que afectan al sistema financiero internacional, "de una forma o de otra acaban afectando a todo".

El exministro de Trabajo y Asuntos Sociales, Jesús Caldera, ha afirmado en Toledo que el decreto ley que elevará la cantidad no embargable por las deudas hipotecarias no perjudicará a los bancos, sino que "beneficiará a todos" porque va a ayudar a ordenar el sistema hipotecario español.

Caldera ha dicho en rueda de prensa que el decreto ley que aprobará mañana el Consejo de Ministros no supondrá un perjuicio para los bancos, sino que considera que "a corto y largo plazo va a ayudar a ordenar mejor el sistema hipotecario en España y a no incurrir en prácticas de riesgo".

"Por lo tanto, a medio y largo plazo va a beneficiar a todos", ha aseverado Caldera, quien en todo caso ha aseverado: "ahora si tengo que elegir entre quien va a ser desahuciado y el presidente del consejo de administración de un banco yo elijo al desahuciado".

Ha destacado que es una medida "muy importante" y ha considerado que es necesaria porque a "quien tiene una hipoteca y está en dificultades hay que ayudarle".

"Hasta ahora hemos tenido que dedicarnos a estabilizar el sistema financiero, a hacer diversas reformas, la situación ha sido dificilísima, pero una vez que las cosas empiezan a serenarse medianamente hay que actuar con contundencia en favor de los que más han pagado la crisis", ha añadido.
Según Caldera no es culpa de los ciudadanos el que no puedan pagar su hipoteca, sino que "es el resultado de esta tremenda crisis que ellos no han creado".

Los bancos que pueden llegar a representar un riesgo para el conjunto del sistema financiero mundial, un total de 30 entidades entre las que figuran las españolas Santander y BBVA, deberán cumplir criterios de capitalización más estrictos que el resto del sector, según acordaron los reguladores internacionales del Banco de Pagos Internacionales (BPI).

Así, los gobernadores de los principales bancos centrales, los responsables de la supervisión financiera y el Comité de Basilea acordaron una serie de propuestas coordinadas para reducir los riesgos relacionados con estas entidades de importancia sistémica.

Entre estas propuestas, destaca el acuerdo para elevar de forma progresiva el umbral de capital mínimo (Core Tier 1) exigido a estas entidades para afrontar posibles pérdidas entre un 1% y un 2,5%, "en función de la importancia sistémica de cada banco".

Asimismo, los reguladores pactaron la posibilidad de exigir un nivel adicional de capitalización de un punto porcentual a aquellas entidades que se expandan aún más en el futuro con el objetivo de "desincentivar" que estos bancos incrementen en el futuro su importancia sistémica. Estos niveles adicionales de capitalización para las 30 mayores entidades a nivel mundial, que elevarán el umbral de capital mínimo para los bancos sistémicos hasta un rango de entre el 8% y el 9,5%, serán aplicados en paralelo con la introducción de los criterios de Basilea III entre el 1 de enero de 2016 y finales de 2018, para que sean plenamente efectivos a partir del 1 de enero de 2019.

Además de BBVA y Santander, los bancos considerados "sistemicamente de riesgo" son los estadounidenses Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America Merrill Lynch y Citigroup, así como el canadiense Royal Bank of Canada; los británicos HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland y Standard Chartered; los suizos UBS y Credit Suisse; los franceses Société Générale y BNP Paribas. Asimismo, aparecen las entidades japonesas Mizuho, Sumitomo Mitsui, Nomura, Mitsubishi UFJ; las italianas UniCredit y Banca Intesa; el alemán Deutsche Bank y el holandés ING.

El Gobierno irlandés anunció una profunda reestructuración de su sistema financiero, tras conocer los resultados de las pruebas de solvencia de cuatro entidades, lo que desembocará en la creación de dos grandes bloques bancarios.

En una intervención ante el Parlamento de Dublínel titular de Finanzas, Michael Noonan, indicó que se adoptará un "enfoque totalmente radical" para reformar la banca nacional, demasiado grande para el tamaño real de la economía de este país.

Mientras el Anglo Irish y Nationwide están en proceso de cierre, el Estado controla ya el 36 % del BoI, aunque todo indica que aumentará su participación hasta convertirse en accionista mayoritario. Según los "test de estrés", el BoI necesita 5.200 millones de euros, mientras que el IL&P necesita 4.000 millones de euros, aunque Noonan no precisó si éste último se integrará en aquel o simplemente operará como una entidad reestructurada.

IL&P ha evitado hasta ahora la intervención estatal porque durante los años del "boom" de la construcción Permanent no prestó dinero a constructores sino a particulares y ha sido capaz, hasta la fecha, de absorber las pérdidas causadas por las hipotecas basura gracias a los beneficios obtenidos por Irish Life a través de sus seguros de vida y pensiones.

Por otra parte, señaló Noonan, el ESB Building Society, que necesita 1.500 millones de euros, pasará a formar parte del AIB, cuya inyección de capital extra asciende a los 13.300 millones de euros.

El ministro dijo que en torno al BoI y el AIB, los dos grandes bancos irlandeses, el Gobierno pretende crear un conglomerado financiero que restaure la credibilidad de la banca nacional en los mercados extranjeros, a los que lanzó un guiño al no mencionar la posibilidad de que los tenedores de deuda compartan las pérdidas.

Honohan, no obstante, consideró que la propuesta del ministro no es la "ideal", pues le preocupa el coste de la operación y el efecto que tendrá sobre la competitividad del sector.

Los planes de Dublín deberán ser ahora aprobados por el Banco Central Europeo, así como por la Unión Europea y el Fondo Monetario Internacional, los arquitectos del rescate financiero a este país, valorado en 85.000 millones de euros.

El presidente del Gobierno, José Luis Rodríguez Zapatero, ha considerado que resulta "exagerado" hablar de nacionalización del sistema financiero español por las nuevas exigencias de capital a la banca del Banco de España a partir de septiembre.

"Estamos muy lejos de la hipótesis de la nacionalización del sistema financiero, habrá aportaciones del sector público menores que las de toda la zona euro", explicó Zapatero durante el turno de réplica en el Pleno en el Congreso para informar sobre el Consejo Europeo del 24 y 25 de marzo.

El presidente incidió en que "es un poco exagerado" esta consideración de nacionalización de los bancos y cajas, al comprometer una "intervención limitada" para reflotar y hacer viables a las entidades financieras ante nuevas crisis.

"Una gran mayoría de la capitalización va a ser a través del capital privado", pronosticó el presidente, para terminar garantizando que el FROB "saldrá" de las entidades en cuanto éstas alcancen las mismas condiciones que el resto, esto es, cumplir con una capital de calidad de hasta el 10%.

El presidente del BBVA, Francisco González, ha asegurado que esta entidad bancaria tendrá "un papel muy relevante en España en la estabilización del sistema financiero".

En declaraciones a las televisiones antes de la Junta de Accionistas que el BBVA que se ha celebrado en Bilbao, González ha aseverado que "España cuenta con todos los recursos necesarios para salir de esta crisis, pero tenemos que movilizarlos, tenemos que tomar decisiones muy rápidas y tenemos que hacerlo entre todos".

Se ha mostrado convencido de que el BBVA será "muy relevante" en dicha recuperación económica y ha proclamado que el año 2010 "ha sido un gran ejercicio" para este banco, ya que ha logrado un beneficio de más de 4.600 millones de euros, alrededor de un 10 por ciento más que el año anterior.

Ello ha sido posible, ha destacado el presidente de la entidad, gracias a que los ingresos del banco "están muy diversificados en todo el mundo".

"Además, hemos entrado en Turquía, en la India, hemos ampliado nuestra presencia en China y hemos aumentado nuestra cuota de mercado en todos los países en los que operamos: Estados Unidos, todo Latinoamérica y también en España", ha señalado.

González también ha destacado que la ratio de capital del BBVA (9,6) es la más alta de la gran banca española y una de las más altas del mundo.

El Congreso de los Diputados ha convalidado el decreto-ley de reforzamiento del sistema financiero que exige a los bancos cotizados un capital principal del 8 %, y del 10% para aquellas entidades dependientes de los mercados mayoristas y sin inversores significativos.

El Congreso ha tomado esta decisión para impulsar la recapitalización de las entidades financieras, a pocas horas de que el Banco de España diera a conocer las necesidades de capital en el sistema financiero español entidad por entidad y después de que la agencia de medición de riesgos Moody's rebajase la calificación de la deuda soberana española de "Aa1" a "Aa2", con perspectiva negativa, consecuencia del alto coste de la reestructuración del sistema financiero.

El texto fue ratificado con 177 votos a favor; 8 votos en contra y 157 abstenciones, y se ha tramitado por vía de urgencia. Solo PSOE, CiU y CC han expresado su apoyo a la norma. Finalmente, el Partido Popular no apoyó el texto del Gobierno y se abstuvo, al igual que el PNV. Algunos grupos solicitaron tramitar el texto como proyecto de ley en lugar de real decreto ley, lo que habría permitido a la oposición introducir enmiendas, pero fue rechazado por mayoría en la votación.

La vicepresidenta económica del Gobierno, Elena Salgado, ha defendido la "extrema urgencia" y la necesidad del paquete de reformas financieras articuladas en el decreto de recapitalización de las entidades, para completar la "fase final" de la reordenación del sector, despejar las "dudas" en los mercados y garantizar el flujo de crédito para "fomentar al máximo la recuperación y la creación de empleo".