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La Defensora del Pueblo en funciones ha reclamado al Gobierno "ayudas excepcionales" para los ciudadanos afectados por las deudas hipotecarias como consecuencia de la crisis.

María Luisa Cava de Llano ha hecho esta petición durante su comparecencia en un desayuno informativo, en el que ha anunciado la presentación de un documento en el Congreso de los Diputados, con las conclusiones de la investigación abierta por la negativa de algunas aseguradoras a abonar a sus clientes en paro las prestaciones que en su momento les obligaron a suscribir para acceder a una hipoteca.

"La banca en momentos excepcionales ha recibido ayudas excepcionales, también los ciudadanos en momentos excepcionales necesitan ayudas excepcionales", ha dicho la defensora en funciones. Por ello, Cava de Llano ha planteado una veintena de recomendaciones, de carácter preventivo y paliativo.

Dentro de las primeras, establecer restricciones a la obligación de firmar un seguro cuando se adquiere el préstamo hipotecario con un grupo de la misma entidad bancaria, dejando abierta la posibilidad de hacerlo con otra compañía.

Además, plantea intensificar la independencia de las sociedades de tasación, mejorar el sistema de subastas para que sea más accesible, hacer efectivo asesoramiento técnico por parte de las entidades financieras y los notarios o desarrollar la obligación del crédito responsable

El consejero delegado de Santander, Alfredo Sáenz, ha reconocido que el banco ha paralizado la salida a bolsa de su filial británica este año “las incertidumbres económicas y regulatorias”, en un encuentro con analistas.

El Reino Unido ha sido uno de los puntos negros de los resultados de Santander. El banco tuvo que dotar de manera extraordinaria 620 millones para cubrir los seguros de protección de impagos que ha comercializado. La filial dirigida por Ana Patricia Botín redujo el beneficio recurrente en un 4% hasta los 966 millones. Si se tiene en cuenta la provisión el descenso es del 65%.

El consejero delegado del Santander, Alfredo Sáenz, se ha mostrado abierto a participar en la subasta de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM), nacionalizada por el Banco de España el pasado viernes 22 de julio, en función de los términos en que se plantee dicho proceso competitivo. "Ya veremos, a ver cómo se plantea la subasta", dijo Sáenz durante la presentación de los resultados semestrales del banco al ser preguntado sobre si el Santander tiene algún interés en comprar la entidad alicantina ahora gestionada por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria.

"Ya llegaremos a ese rio y cruzaremos ese puente cuando toque", matizó. El número dos del Santander recordó que hace meses "ya se tocó todas las puertas" para buscar un socio a la CAM después de la ruptura de Banco Base, debido a que las asambleas de Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria rechazaran integrarse con ella.

Jesús Serra Farré ha vendido a su hermano Jose María y al grupo familiar que lidera el 5% que todavía tenía en Catalana Occidente. Tras esta operación José María Serra Farré, presidente de Catalana Occidente y el resto de familia Serra, controla más del 51% del capital del grupo asegurador, con lo que se han reforzado en el seno del mismo en un momento en que los beneficios de la sociedad van al alza una vez saneada la filial de crédito comercial Atradius.

Los hermanos Serra Farré han roto su pacto en el seno del capital del Grupo Catalana Occidente por el cual habían sindicado sus acciones, según han comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Este pacto, que en principio iba a tener una duración mínima de 50 años, se ha anulado poco más de dos años después de firmarse, cuando Jesús Serra dejó Catalana Occidente y abandonó el consejo de administración, dejando el control de la compañía a José María Serra, su hermano y presidente del grupo asegurador.

A pesar de esta ruptura, Jesús Serra mantuvo todavía el 5% del capital de Catalana Occidente pero con el pacto de sindicación que blindaba esta participación en favor de la familia Serra, liderada por José María Serra Farré.
Una vez roto el pacto, cualquiera de las dos partes podía vender su participación a un tercero sin dar a la otra un derecho de tanteo, es decir, sin darle la oportunidad de comprar primero a un precio equivalente, pero finalmente se ha optado por dejar el paquete en manos de la familia fundadora y garantizando para ésta el control de la compañía.
Según se ha comunicado a la CNMV, "las partes firmantes del mencionado pacto parasocial han formalizado la resolución del mismo, quedando, por tanto, éste sin efecto".

El hecho de que Jesús Serra venda su 5% en Catalana Occidente tendrá un efecto relativo, ya que José María Serra Farré y el resto de la familia a través de un entramado de sociedades como Inoc, La Previsión y otras, han controlado tradicionalmente el grupo asegurador catalán.

En los últimos cinco días cotizados, el valor de Catalana Occidente ha bajado un 5,6% y ha cerrado hoy a 16,8 euros el título, en línea con lo que ha hecho el Ibex-35, si bien la aseguradora no forma parte del mismo, en parte por su escasa liquidez.

En mayo de 2009, Jesús Serra Farré abandonó la dirección y el consejo de administración del grupo Catalana Occidente y se desvinculó de los negocios de su hermano José María Serra Farré, presidente de la compañía.
Tras la separación de los negocios de ambos hermanos, José María Serra Farré se concentró en la presidencia del Grupo Catalana Occidente y mantuvo el control de esta compañía aseguradora, mientras que Jesús Serra Farré se quedó la mayoría del capital de Baqueira Beret.

Jesús Serra había sido durante muchos años el número dos de la compañía, había dirigido las inversiones y hasta su marcha ocupó la vicepresidencia de Atradius y fue presidente de Crédito y Caución.

El director de Línea Directa asegura en una entrevista en El País que la aseguradora, propiedad de Bankinter, es una apuesta estratégica del banco y que no está en venta.

Y es que la posibilidad de que Bankinter venda una parte de Línea Directa Aseguradora o realice una Oferta Pública de Venta (OPV) está en el mercado. El banco dirigido por María Dolores Dancausa ha optado por emitir bonos necesariamente convertibles para cumplir con los nuevos requisitos de solvencia impuestos por el Gobierno, pero algunos analistas no descartan que pueda hacer caja, al menos en parte, con su negocio de seguros.

Sin embargo, Miguel Ángel Merino, el sucesor de Dancausa en la dirección de Línea Directa, ha desmentido "rotundamente" esa posibilidad. En una entrevista publicada por el suplemento Negocios, del diario El País, asegura que no está en venta: "María Dolores Dancausa ha dicho en varias ocasiones que Línea Directa es una apuesta estratégica del banco, que es un valor seguro y que no se vende", ha declarado.

El director de Línea Directa asegura también que su objetivo es facturar 1.000 millones de euros al año en un plazo de cuatro años. El pasado ejercicio, la firma facturó 685 millones de euros.

Los bancos británicos tendrán que devolver millones de libras después de que el Alto Tribunal británico rechazase el recurso presentado por el sector contra la venta abusiva a sus clientes de una polémica póliza. Se trata del llamado seguro de protección de pagos (PPI por sus siglas inglesas), que cubre los créditos personales si el deudor se queda sin trabajo por enfermedad o despido, a precios excesivos y de forma muchas veces indebida. La Autoridad de Servicios Financieros ha modificado mientras tanto las reglas que gobiernan la venta de ese seguro y quiere aplicarlas retroactivamente, lo que obligaría a los bancos a esas millonarias devoluciones.

El regulador calcula que esos cambios podrían costarle a la industria financiera 4.500 millones de libras (5.100 millones de euros), pero la Asociación de la Banca Británica cree que el impacto podría ser mucho más alto.

Solo Lloyds Banking Group, que tiene aproximadamente un tercio de ese mercado, podría tener que devolver 1.500 millones de libras, según analistas citados por Financial Times.

Que tomen nota nuestros bancos, tan dados a condicionar la venta de productos a otros.

BBVA Broker, a través de Marsh, ofrecerá un servicio de asesoría de seguros de alto valor para sus clientes de banca privada. El corredor de seguros de BBVA ha llegado a un acuerdo con la consultora de riesgos y correduría de seguros para ofrecer este servicio añadido a sus clientes de la Unidad de Patrimonios.

En concreto, estos clientes recibirán de forma gratuita un informe en el que se analizan sus riesgos, la situación actual de sus seguros y coberturas y una propuesta de mejora. La mejora puede consistir en un ahorro en las primas o un incremento de las coberturas, según ha explicado BBVA en una nota. Para ello, se valorarán las ofertas de las mejores compañías mundiales en cada rama del seguro.

En caso de que el cliente contrate el servicio, el banco realizará todos los trámites necesarios para la administración, modificación y renovación de las pólizas. El cliente también contará con una atención personalizada en el servicio postventa para tramitar cualquier siniestro que se produzca.

Mapfre y Caja Madrid Cibeles han llegado un acuerdo para para separar el negocio asegurador del financiero, en el que ambas tenían participaciones. La entidad financiera compra el 48,97% que Mapfre tenía en Banco de Servicios Financieros Caja Madrid-Mapfre, y a la vez Mapfre adquiereel 12,5% que la caja posee en Mapfre Internacional.

Mapfre abonará a Caja Madrid 188,6 millones de euros, cantidad en que ambas entidades cifran la diferencia entre el valor de mercado de las participaciones accionariales que se transmitirán. Esta operación se materializará una vez obtenidas las autorizaciones necesarias.

El acuerdo mantiene la alianza estratégica que ambos grupos alcanzaron en el año 1998, y continuarán la colaborando de forma recíproca de sus redes de distribución. Además, Caja Madrid conserva su actual participación del 15% en Mapfre.

Esta operación se enmarca en la decisión estratégica de ambas entidades de concentrar su actividad empresarial en los negocios de seguro y reaseguro en el caso de Mapfre, que ya anunció su presidente, José Manuel Martínez durante la presentación de los resultados, y en el negocio bancario, en el caso de Caja Madrid.

El Banco Popular y Allianz han decidido integrar sus divisiones de seguros, pensiones y fondos de inversión en una nueva compañía denominada Allianz Popular, en la que el banco tendrá una participación del 40 % y la aseguradora, del 60 %.

La nueva compañía se llamará Allianz Popular y estará formado por las dos compañías que ya comparten ambas entidades, Eurovida (seguros de vida) y Europensiones (gestora de planes de pensiones), a las que se suma Popular Gestión, que se ocupa de fondos de inversión.

Banco Popular y Allianza mantienen una relación estratégica desde hace más de 20 años. Las dos compañías compartían la gestión Eurovida y Europensiones. La entidad española aporta a la nueva compañía su gestora de fondos obteniendo unas plusvalías de 490 millones de euros, que el banco destinará a fortalecer su balance y reforzar sus provisiones. El valor del negocio resultante es de 1.058 millones de euros.

A partir de ahora, Allianz Popular gestionará activos por un importe de más de 11.000 millones de euros y de 6,3 millones de clientes, mediante un acuerdo que se prolongará durante al menos quince años. Allianz, que actualmente posee el 9,2 % del capital social del banco, lleva más de 20 años de relación con la entidad financiera.

El presidente del banco, Ángel Ron, explica en la nota que la operación supone un paso adelante con el que el banco espera reforzar su posición en la industria de seguros, pensiones y gestión de activos".

Santander y Zurich Financial han acordado una alianza en el negocio de bancaseguros en Latinoamérica. La compañía suiza tomará el 51% de la actividad de seguros del grupo español en la región por 1.670 millones de dólares.

Según los términos del acuerdo, Santander creará una holding que integrará sus "fábricas" de seguros en Latinoamérica. Zurich adquirirá el 51% de su capital se hará cargo de su gestión, mientras que Santander mantendrá el 49% y "suscribirá un acuerdo de distribución para la venta de productos de seguro en cada país durante 25 años".

La operación valora el negocio de seguros en 3.275 millones de dólares, por lo que Santander recibirá 1.670 millones de dólares. La transacción generará plusvalías de 1.200 millones de dólares para la entidad, una cantidad que se destinará "a reforzar el balance" del grupo.

Esta alianza "potenciará el negocio de bancaseguros en cinco mercados clave" para Santander: Brasil, Chile, México, Argentina y Uruguay. El cierre de esta operación todavía está sujeto a la documentación final y a las autorizaciones pertinentes de los reguladores.

El acuerdo incluye pagos diferidos en función del cumplimiento del plan de negocio en los próximos 25 años, así como "un esquema de protección en el caso de que se produzcan cumplimientos inferiores al mismo".

ING Direct entra en un nuevo negocio en España, el de los seguros, ofreciendo un seguro de vida de hasta 300.000 euros que se puede contratar de forma totalmente directa, a través de Internet o del teléfono. En su nota, la entidad señala que sus seguros de vida "son muy competitivos en precio. Ofrecen unas condiciones claras, sin letra pequeña, donde el cliente sólo paga por las coberturas fundamentales".

Los Seguros de Vida Naranja ofrecen el pago anual o mensual de la prima, sin ningún recargo o comisión. El cliente puede cancelar su póliza cuando lo desee, sin ninguna penalización.

En palabras de Ignacio Juliá, director general de Negocio y Servicio al Cliente de ING Direct, "el banco entra en este nuevo mercado con la misma filosofía que nos ha hecho ser el banco más recomendado por nuestros clientes: continuar trabajando para satisfacer sus necesidades a través de productos innovadores y sencillos. Desde su lanzamiento en España, ING Direct ha desarrollado un nuevo modelo de banca, que ha dinamizado el sector financiero. Ahora queremos hacer lo mismo con los seguros. Ponemos a disposición de nuestros clientes un seguro de vida fácil y sencillo, sin coberturas innecesarias. Y desde la seguridad de saber que es uno de los mejores productos del mercado, invitamos a todos nuestros clientes a que lo prueben y comparen".

En una primera fase, el banco lanza dos modalidades de Seguros de Vida Naranja: 'Mini Cuota' y 'Cobertura Extra', con características diferenciadas para cubrir las distintas necesidades del cliente.

Todos los clientes de ING Direct con más de tres meses de antigüedad podrán contratar los seguros de vida, que se ponen primero a disposición de los clientes de Cuenta Nómina.

El Seguro de Vida 'Mini Cuota' está pensado para todos los bolsillos y cubre el fallecimiento del asegurado con un capital desde 50.000 hasta 300.000 euros. De este modo, cualquiera podrá garantizar una seguridad económica para su familia a cambio de una pequeña prima mensual.

El Seguro de Vida 'Cobertura Extra' ofrece un pack exclusivo con mayor protección. Además del fallecimiento también cubre la incapacidad permanente absoluta del cliente, con un capital de hasta 250.000 euros. La novedad es su cobertura adicional 'Capital extra', que premia a los clientes que ahorran con ING Direct, añadiendo al capital asegurado una cantidad igual al saldo medio que tengan en productos de ahorro, hasta un máximo de 50.000 euros.