Blog

La Comisión Europea ha autorizado a Alemania a reactivar el esquema utilizado para rescatar a entidades financieras en el marco de la crisis y que había vencido a finales de 2010, ha informado hoy el Ejecutivo comunitario.

El esquema pretende mantener la estabilidad en el sector financiero alemán al permitir nuevas solicitudes para que se apliquen medidas de estabilización a través de los instrumentos que dejaron de estar disponibles a finales de 2010.

Esas medidas son, por ejemplo, la recapitalización de entidades, planes del grado de riesgo que asumen y garantías, que ahora podrán ser utilizados para bancos que se califiquen para recibir ayuda.

El sistema no cambia sustancialmente respecto al esquema que fue introducido en octubre de 2008, pero su aplicación se diferencia con respecto a las condiciones para la recapitalización, las remuneraciones de ejecutivos de bancos rescatados y las garantías por las responsabilidades que contraen las entidades.

La Comisión determinó que la reactivación del sistema de ayudas, hasta junio, se ajusta a las normas comunitarias para la ayuda estatal a bancos durante la crisis, porque está bien enfocado, proporcionado y limitado en el tiempo y el alcance.

El primer ministro luxemburgués y presidente del Eurogrupo, Jean-Claude Juncker, inicia este miércoles una visita oficial a Lisboa durante la que discutirá la petición de Portugal de ampliar el rescate de 78.000 millones de euros que la UE y el Fondo Monetario Internacional (FMI) le concedieron en mayo.

Las autoridades portuguesas calculan que necesitan entre 20.000 y 25.000 millones de euros adicionales hasta finales de 2013 para financiar las empresas públicas, según ha publicado la prensa lusa.

Juncker tiene previsto reunirse con el primer ministro, Pedro Passos Coelho; el ministro de Finanzas, Vítor Gaspar; el presidente de la Asamblea, Assunçao Esteves, y con dos ex jefes de Estado, Mário Soares y Jorge Sampaio.

"Si las autoridades portuguesas están dispuestas a discutir esto (la petición de ampliar el rescate) en mi visita oficial a Portugal, lo haremos", dijo Juncker este lunes en la rueda de prensa del Eurogrupo, aunque aclaró que todavía no tiene "detalles" de lo que reclaman las autoridades lusas.

Los inspectores de la UE y del FMI se encuentran en Lisboa desde el lunes en su visita trimestral para certificar si Portugal cumple los ajustes exigidos a cambio del rescate. El visto bueno de la 'troika' es necesario para el pago del tercer tramo del rescate, que asciende a 8.000 millones de euros.

Passos Coelho anunció en la cumbre iberoamericana de Paraguay que pretende negociar un "ajuste" en el plan de rescate que permita "garantizar una financiación más adecuada de la economía".

"Queremos encontrar soluciones de mayor flexibilidad que, en lo esencial, nos permitan garantizar una financiación más adecuada de la economía", explicó el primer ministro portugués. Passos Coelho no confirmó, pero tampoco desmintió, que su Gobierno quiere pedir a la UE otros 25.000 millones de euros.

La vicepresidenta económica del Gobierno, Elena Salgado, ha calificado de "inmoral" y hasta de "loco" al agente de Bolsa independiente Alessio Rastani, después de que afirmara en la BBC que como inversor se va cada noche a la cama y sueña con otra recesión.

"Este loco piensa que también pude obtener dinero con esta amenaza. No solo es un loco, sino un inmoral", ha señalado Salgado en declaraciones a RNE.

La ministra de Economía y Hacienda ha explicado que es evidente que "ha habido gente que se ha hecho rica con la crisis" y que "ha sido así en todas las crisis", pero consideró que la tarea de los gobiernos es "hacer reglas" para garantizar que nadie se enriquece gracias a la desregulación.

Además, el broker ha vaticinado que los ahorros de millones de personas se desvanecerán en menos de un año, a lo que Salgado ha respondido que "en absoluto" ocurrirá tal cosa, en primer lugar porque los depósitos están garantizados en toda Europa

Preguntado sobre la evolución de la actual crisis financiera y económica global, y sobre la efectividad del plan de rescate de la Unión Europea a Grecia, Rastani, cuya entrevista es ya todo un fenómeno en los foros y las redes sociales de Internet, no duda en mostrarse catastrofista: "Habrá un 'crash', y la caída será muy dura, porque los mercados están ahora gobernados por el miedo [...]. Los fondos, los fondos de capital de riesgo, las instituciones... nadie se cree estos planes de rescate. Saben que el mercado está hundido. La Bolsa está acabada. El euro no les importa. Están moviendo su dinero a valores más seguros, como los bonos del Tesoro [de EE UU], bonos a 30 años, el dólar... No va a funcionar".

El Banco de España ha ampliado hasta el próximo miércoles 28 de septiembre el plazo para presentar ofertas de compra no vinculantes por la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM), intervenida por el instituto emisor el pasado mes de julio. Santander, Caixabank y Sabadell ya han decidido presentar una oferta.

El organismo que preside Miguel Ángel Fernández Ordóñez ha accedido a prorrogar el plazo después de que así lo solicitaran entidades interesadas en la caja alicantina con el fin de completar la información de su oferta y los trámites administrativos correspondientes.

El Banco de España recibirá ofertas en las que algunos posibles compradores proponen una fórmula para aislar los activos más problemáticos de la entidad en un especie de 'banco malo' para que lo asuma el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB).

Cuando reciba las ofertas no vinculantes, el Banco de España decidirá cómo plantea las condiciones de la segunda fase y realizará una selección de las entidades para hacerles llegar una auditoría detallada de la CAM (due diligence) con información precisa sobre la caja.

El Banco de España, que aspira a cerrar la venta de la CAM antes de las próximas elecciones del 20 de noviembre, evaluará la capacidad financiera y de gestión de los ofertantes para adjudicar la entidad intervenida y priorizará a aquellos que soliciten la menor cantidad de recursos públicos para digerir la CAM.

En el cuaderno de venta repartido por el Banco de España a las entidades a través de Bank of America Merrill Lynch figura un Esquema de Protección de Activos (EPA) que el organismo ofrecerá al comprador de la CAM a través del FROB para compensar las posibles pérdidas que afloren.

Asimismo, contempla una linea de crédito de liquidez que podría articularse a un plazo de tres años, ampliable a cinco, a un coste de Euríbor más el precio de seguro de impago (CDS) de la entidad compradora. De esta forma, contribuiría a afrontar los vencimientos de pago de la entidad alicantina, de alrededor de 5.400 millones de euros sólo en el ejercicio 2012.

La Comisión Europea (CE) descarta que el eurogrupo del próximo 3 de octubre vaya a decidir sobre el desembolso del sexto tramo de ayuda a Grecia, dado que aún no hay una fecha para que la "troika" regrese a Atenas.

La "troika" -formada por la Comisión Europea, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Central Europeo- prevé regresar esta semana a Grecia para retomar la quinta revisión del programa de ajustes y reformas con el que el Ejecutivo griego se ha comprometido a cambio del rescate, pero el portavoz de la CE, Amadeu Altafaj, afirmó hoy que aún no hay una fecha concreta para que la misión vuelva.

"Esperamos que el regreso se produzca pronto. El trabajo está avanzando", señaló en rueda de prensa, en la que dijo que ha habido "importantes avances" en las negociaciones con Grecia, especialmente durante la reunión anual del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial (BM) en Washington.

Altafaj excluyó, no obstante, que los ministros de Finanzas de la eurozona (eurogrupo) tomen ya una decisión la próxima semana sobre el desembolso del sexto tramo de ayuda a Grecia, que asciende a 8.000 millones de euros."Sí, puedo excluirlo", dijo tajantemente cuando fue preguntado por esta posibilidad.

"La razón es bastante simple. La reanudación de la misión en Atenas representa un primer paso. Tiene que hacer su trabajo como lo ha hecho en las revisiones anteriores y después habrá unas conclusiones. Las principales serán comunicadas y será necesario un informe sobre el cumplimiento por parte de Grecia de sus compromisos y éste tiene que ser distribuido a los Estados miembros para que lo discutan", explicó.

El portavoz no pudo concretar una fecha en la que la eurozona tomará una decisión definitiva, pero subrayó que "es muy difícil imaginarse que esto ocurra el 3 de octubre". "El trabajo tiene que seguir su curso al igual que en anteriores ocasiones. No hay ningún elemento político subyacente", aseguró.

Pese a ello, obviamente, habrá "discusiones muy importantes" en el próximo Eurogrupo, indicó."Tenemos en cuenta las necesidades financieras de Grecia pero también tenemos en cuenta los compromisos que tiene que cumplir antes del próximo desembolso", afirmó.

La aprobación del nuevo tramo no necesitaría, según explicó, de un encuentro físico de los ministros, sino que podría hacerse "muy rápidamente" a través de otros medios, como la videoconferencia.

Los principales desafíos que Grecia debe resolver se refieren al agujero fiscal para 2011 y 2012, la puesta en marcha de las reformas estructurales acordadas y los detalles del plan de privatización, indicó Altafaj.

"Grecia realmente está ante el momento de la verdad y tenemos la última oportunidad para evitar el colapso de la economía griega", concluyó.

La Comisión Europea (CE) afirmó que Irlanda ha efectuado "importantes progresos" para volver a experimentar un "gradual" crecimiento económico y que está cumpliendo con las condiciones de su rescate.

Estas conclusiones se recogen en la tercera revisión que realiza la Comisión sobre el estado del programa de ayuda de la Unión Europea (UE) y del Fondo Monetario Internacional (FMI) a este país, cuantificado en 85.000 millones de euros.

El informe destaca que el Gobierno de Dublín ha efectuado "importantes progresos" en las áreas de "consolidación fiscal, refuerzo del sector financiero doméstico y reformas estructurales" encaminadas a mejorar el crecimiento económico.

La Comisión estimó que el Producto Interior Bruto (PIB) irlandés crecerá este año un 0,6%, mientras que en 2012 lo hará en un 1,9%. No obstante, prevé que el consumo privado caerá un 2,4% en 2011, a pesar de que en sus anteriores pronósticos situaba esta cifra en el 1,9%.

La CE también cree que Irlanda será capaz reducir de su déficit público por debajo del 10,5% del Producto Interior Bruto este año, lo que permitirá al Ejecutivo continuar aplicando medidas de ajuste encaminadas a ahorrar 3.600 millones de euros en 2012.

En este sentido, la comisión celebra la intención de Dublín de presentar próximamente un programa más detallado del llamado "plan de consolidación" trienal, cuyo objetivo es reducir el déficit público hasta el 3% del PIB en 2015.

El gobierno de Grecia dará a conocer compañías acusadas de evasión fiscal en internet "en los próximos días" en un esfuerzo de impulsar los pobres ingresos que están socavando la recuperación financiera del país, dijo el lunes Evengelos Venizelos, ministro de finanzas.

Los escasos ingresos fiscales en el país azotado por la crisis amenazan los objetivos de reducción del déficit, que formaron parte de los acuerdos para los préstamos del rescate financiero.

"Me han preguntado: ¿Los nombres de las compañías que deben grandes sumas de dinero (en impuestos) serán publicados en internet? Sí, serán publicados inmediatamente en los próximos días", dijo Venizelos ante el parlamento.

El gobierno ha identificado los más importantes evasores fiscales como los que deben más de 150.000 euros (217.500 dólares).

Venizelos dijo que los individuos también serán dados a conocer en esta nueva campaña fiscal, luego de consultar con las autoridades de protección de privacidad.

Grecia está al borde de una fuerte crisis financiera y se mantiene solvente gracias a dos rescates internacionales sucesivos por un valor total de 219.000 millones de euros (315,400 millones de dólares).

A cambio, el gobierno socialista implementó importantes medidas de austeridad, cuyo progreso está vinculado con la continuidad de la emisión de los fondos que son de vital importancia para Grecia. El siguiente abono del préstamo se dará el próximo mes, y será de 8.000 millones de euros.

El presidente de la Comisión Europea, Jose Manuel Durao Barroso, se reune hoy con el presidente del Eurogrupo, el luxemburgués Jean-Claude Juncker, para analizar la situación de la Eurozona y el estado de las discusiones entre representantes de los países que comparten el euro para cerrar los detalles técnicos para poner en marcha el segundo rescate de Grecia y flexibilizar el fondo de rescate europeo, tal y como pactaron los jefes de Estado y de Gobierno de la Eurozona en julio.

Barroso mantendrá "un desayuno de trabajo" con el presidente del Eurogrupo para "discutir de los últimos acontecimientos y la situación de la economía" tras los últimos datos que constatan la ralentización económica en la Eurozona y "cómo concluir el trabajo sobre el paquete acordado el 21 de julio y el paquete de gobernanza económica", ha explicado la portavoz del Ejecutivo comunitario, Pia Ahrenkilde en rueda de prensa.

El presidente del Ejecutivo comunitario continuará con estas discusiones con el primer ministro polaco, Donald Tusk, cuyo país ejerce este semestre la Presidencia rotatoria de la UE, con el que también analizará las prioridades legislativas para los próximos meses, según ha confirmado la portavoz.

Los jefes de Estado y de Gobierno de la Eurozona aprobaron en julio el segundo rescate heleno, por valor de 109.000 millones de euros y otros 50.000 millones del sector privado de forma voluntaria y acordaron entonces también flexibilizar el fondo de rescate europeo para permitir de forma extraordinaria que adquiera deuda de los países de la Eurozona en dificultad en los mercados secundarios o que pueda facilitar líneas de crédito preventivas.

Sin embargo, las negociaciones de los detalles técnicos para su puesta en marcha se han visto obstaculizados en las últimas semanas por las garantías de devolución especiales que ha exigido Finlandia para participar en el segundo rescate griego después de que países como Alemania y Países Bajos se hayan mostrado abiertamente en contra del acuerdo bilateral que alcanzaron Atenas y Helsinki sobre las garantías adicionales.

La directora gerente del Fondo Monetario Internacional (FMI), Christine Lagarde, afirmó que "los acontecimientos de este verano indican que hemos entrado en una nueva y peligrosa fase", cuyos principales problemas son la "deuda soberana en Europa" y la necesidad de "equilibrio fiscal" en EEUU.

Lagarde alertó de los riesgos de que la "frágil recuperación" de la economía mundial "descarrile", en su intervención en la reunión informal de laReserva Federal y otros bancos centrales en Jackson Hole, en Wyoming, en el centro de EEUU.

La directora gerente del FMI subrayó que "si bien la consolidación fiscal sigue siendo imprescindible, las políticas económicas tienen que apoyar el crecimiento". Por ello, defendió que la política monetaria "debe seguir siendo" muy dúctil, "ya que el riesgo de recesión es mayor que el riesgo de inflación" en las principales economías avanzadas.

Lagarde intervino en el panel titulado "Estableciendo prioridades políticas para un crecimiento a largo plazo", en el que también participó el presidente del Banco Central Europeo (BCE), Jean Claude Trichet. Para Europa, la directora del Fondo explicó que "es necesario tomar medidas urgentes y decisivas para eliminar la incertidumbre que afecta a los bancos y a las entidades soberanas".

"Las finanzas soberanas deben ser sostenibles. Esta estrategia significa adoptar más medidas fiscales y obtener más financiación", agregó.

El FMI participa en la actualidad en los programas de rescate financiero de Irlanda, Grecia y Portugal. Asimismo, Lagarde remarcó que los bancos del continente "deben ser recapitalizados con urgencia" y que en Europa se necesita una "visión común" para su futuro para garantizar la "sostenibilidad" del proyecto europeo.

Respecto a EEUU, Lagarde recomendó a las autoridades "un equilibrio justo entre reducir la deuda pública y respaldar la recuperación, sobre todo confrontando seriamente el desempleo a largo plazo". Además, Lagarde advirtió sobre "la necesidad de parar la espiral descendente de ejecuciones hipotecarias, caída de precios de la vivienda y deterioro del gasto de los hogares" en EEUU.

Representantes de la banca lusa han hecho pública por primera vez su disconformidad con los planes de la Unión Europea (UE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) para el sector, al considerar que no se ajustan a la situación de Portugal.

Los representantes de las cinco principales entidades financieras del país, que juntas representan más del 80 por ciento del sector, participaron hoy en Lisboa en un foro organizado por "Diario Económico", donde también criticaron al Estado luso -al que acusaron de retrasarse en los pagos- y a las agencias de calificación.

El más claro a la hora de rechazar los ajustes propuestos para el sector bancario por parte de la UE y el FMI fue el presidente del Banco Portugués de Inversiones (BPI), Fernando Ulrich, quien aseguró que el programa "no tiene sentido" y que éste es el momento "de replanteárselo".

El acuerdo firmado en mayo a cambio del rescate financiero -de 78.000 millones de euros- recoge una serie de ajustes para los bancos lusos, entre ellas que su ratio de solvencia Core Tier 1 se sitúe como mínimo en el 9 % este año y en el 10 % en 2012.

"¿Qué tienen que ver estas medidas con las dificultades de la economía portuguesa? En mi opinión, nada", aseveró.

Tanto el presidente del BPI como el resto de banqueros recordaron que Portugal no ha sufrido los estragos de una burbuja inmobiliaria y que sus entidades financieras no han tenido problemas por la posesión de activos tóxicos, como sí ha ocurrido en otros países europeos.