Blog

El primer ministro griego, Lukás Papadimos, advirtió anoche en una reunión con la patronal y los sindicatos de que Grecia enfrenta la posibilidad de una quiebra en los próximos tres meses si no llega a un acuerdo financiero con la troika internacional. Según la transcripción de su discurso ante representantes de los agentes sociales del país helénico, divulgado por la agencia Amna, el jefe de gobierno precisó que sin ese acuerdo y las subsiguientes ayudas financieras "Grecia enfrenta el riesgo inmediato de una quiebra descontrolada en marzo".

En ese sentido, Papadimos destacó la importancia de que sindicatos y patronal lleguen a un acuerdo para reducir los costes salariales en el sector privado.

“Tenemos que renunciar un poco para no perder mucho”, aseguró el exjefe del Banco Central de Grecia, quien asumió las riendas del gobierno de unidad nacional en noviembre pasado en medio de la peor crisis económica y financiera de la historia del país.

“Si en las próximas semanas no damos los pasos necesarios, si no convencemos a los representantes de la troika de que estamos dispuestos a realizar pasos decisivos para salir de la crisis, nuestra evaluación será negativa”, aseveró.

Los representantes de la troika, compuesta por el Banco Central Europeo (BCE), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y la Comisión Europea (CE), tienen previsto llegar a Atenas de nuevo el próximo día 15.

Los sindicatos ya han rechazado cualquier posibilidad de reducir una vez más los salarios del sector privado.

El presidente de la Confederación General del Trabajo, Yannis Panagópulos, exigió hoy en declaraciones a la radio “vima 99.5” que no se toque al acuerdo salarial firmado con la patronal hace unos meses y se preguntó “para qué sirve estar en la zona de euro si tenemos salarios de hambre”.

Un juzgado de Valencia ha condenado a Bankinter a devolver 250.000 euros a un matrimonio que adquirió un bono emitido por el banco de inversión estadounidense Lehman Brothers, que quebró en septiembre de 2008, por no advertirle del riesgo del producto y ocultarle las dificultades de la entidad.

Según una sentencia del Juzgado de Primera Instancia número 16, el matrimonio suscribió un contrato en febrero de 2008 para invertir en un producto denominado "Bono Fortaleza" y emitido por Lehman Brothers.

Ésta era la primera vez que los afectados operaban con Bankinter y, según la resolución judicial -que puede ser recurrida ante la Audiencia de Valencia-, el producto les fue ofertado como "seguro y de buena rentabilidad".

A principios del mes de junio la agencia Standard & Poor's rebajó la calificación crediticia de Lehman Brothers, algo que el banco no comunicó a los demandantes. La entidad estadounidense quebró el 15 de septiembre de 2008, y un año después Bankinter le comunicó por escrito al matrimonio que había perdido los 250.000 euros que había invertido.

Según recuerda la sentencia, el acceso de los pequeños inversores al mercado financiero motivó una directiva europea que endureció la legislación española respecto al deber de información de las entidades, que debe ser "clara, concreta, precisa y suficiente en el tiempo".

En este caso, el folleto sobre el citado producto contiene advertencias sobre la rentabilidad del producto, pero la información sobre la posible pérdida total de la inversión es "escasa e incompleta". La Ley de Mercado de Valores obliga a las entidades a determinar, a través de un test, si los clientes poseen los conocimientos y la experiencia necesaria para comprender los riesgos inherentes a la operación.

Las autoridades reguladoras de Estados Unidos cerraron dos bancos en los estados de Nebraska y Utah, con lo que ya son 87 los declarados en bancarrota, en lo que va de año.

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, en inglés) informó en un comunicado de los cierres de Mid City Bank, con sede en Omaha (Nebraska) y de SunFirst Bank, localizado en Saint George, (Utah).

El primero tenía 106,1 millones de dólares en activos y 105,5 millones en depósitos, que serán asumidos por el banco Purdum State, basado en la localidad de Purdum también en Nebraska.

El segundo poseía 253 millones en depósitos, que serán asumidos en su totalidad por el banco Cache Valley de la localidad de Logan, y 288 millones en activos, de los cuales esa misma entidad asumirá 177,3 millones.

Además, la FDIC y Cache Valley Bank acordaron compartir el peso de las pérdidas de 128,9 millones de dólares en los activos de SunFirst Bank

Pese a estas últimas bancarrotas, el número de cierres ha bajado este año considerablemente con respecto a 2010, que el 1 de noviembre de ese año ya había registrado 143 quiebras. En total, las autoridades reguladoras de EE.UU. cerraron un total de 157 bancos en 2010, el mayor número en un año desde la crisis de ahorro de 20 años atrás.

En un informe difundido en agosto, la FDIC reveló que el número de bancos con problemas en EE.UU. bajó por primera vez desde 2006 en el segundo trimestre de este año, un periodo en el que también disminuyó la cifra de entidades quebradas.

Los bancos con problemas pasaron de 888 entre enero y marzo a 865 de abril a junio, un trimestre en el que quebraron 22 entidades, frente a las 18 del anterior.

Las autoridades de EEUU investigan a la firma MF Global, dirigida por el ex gobernador de Nueva Jersey Jon Corzine y que el lunes protagonizó la octava mayor quiebra del país, por la supuesta desaparición de cientos de millones de dólares de sus clientes, informa este martes 'The New York Times'.

Según fuentes anónimas cercanas a las indagaciones que cita el diario neoyorquino, autoridades reguladoras federales tratan de determinar si la firma desvió fondos de sus clientes para financiar sus propios negocios, con lo que supuestamente habría tratado de evitar su colapso financiero.

Siempre según ese rotativo, en un primer momento se calculó que el monto podría rondar los 950 millones de dólares, pero tras la declaración de quiebra de la compañía esa cifra se redujo a 700 millones, al tiempo que se espera que en los próximos días salga a la luz a dónde fueron a parar esos fondos.

Precisamente ese agujero en sus libros contables propició que finalmente no llegasen a buen puerto las maratonianas negociaciones de MF Global para vender parte de sus activos el pasado fin de semana, por lo que el lunes se vio forzada a iniciar los trámites para acogerse al Capítulo 11 de la Ley de Bancarrotas de Estados Unidos, añade el diario.

The New York Times recuerda que las firmas de correduría como MF Global -que se especializa en materias primas y derivados y se vio golpeada duramente por su cartera en deuda pública de la Unión Europea-, están obligadas a mantener los fondos de sus clientes diferenciados de los propios de la compañía.

El secretario del Tesoro de EEUU, Timothy Geither, ha urgido a los líderes europeos a que detengan "la amenaza de una cascada de quiebras bancarias" y a que actúen junto con el Banco Central Europeo (BCE) para demostrar un "compromiso inequívoco".

La amenaza de una cascada de quiebras bancarias y riesgos catastróficos debe ser sacada de la mesa, ya que de otro modo socavará los esfuerzos europeos y globales", afirmó Geithner en su intervención en el Comité Financiero y Monetario del FMI.

Para Geithner, las tensiones financieras y de deuda soberana en Europa son "los principales riesgos" que enfrenta ahora la economía mundial.

El secretario del Tesoro de EEUU, que participó la pasada semana como invitado en la reunión de los ministros de Economía de la Eurozona (Ecofin), aseguró que las acciones tomadas en los últimos meses en Europa han sido "importantes".

"Pero son necesarias más medidas para expandir la capacidad de estos compromisos y crear un cortafuegos contra mayores contagios", explicó.

Geithner aconsejó el trabajo conjunto del BCE y los gobiernos europeos para asegurar "financiación asequible" de gobiernos y bancos para "recuperar la confianza".

"Las decisiones acerca de cómo encarar de manera concluyente los problemas de la zona euro no pueden esperar a que la crisis se haga más severa", agregó.

Alrededor de cien entidades bancarias que recibieron ayudas del Gobierno estadounidense durante la crisis financiera corren el peligro de entrar en situación de quiebra, según un estudio elaborado y difundido por The Wall Street Journal.

A partir de un análisis de los resultados financieros relativos al tercer trimestre de los bancos que recibieron fondos del plan de rescate -conocido como Programa de Alivio de Activos Depreciados o TARP en inglés-, el diario afirma que un total de 98 entidades se encuentran en condiciones "delicadas" y la continuidad de sus negocios "peligra".

Esos bancos reflejan "erosión de sus niveles de capital, un cúmulo de préstamos de alto riesgo y advertencias de las entidades reguladoras", según el diario, que afirma que esas instituciones recibieron un total de 4.200 millones de dólares del programa de ayuda aprobado en 2008 durante el mandato del presidente George W. Bush.

Ese plan fue avalado por el Congreso de Estados Unidos para inyectar capital a las entidades financieras cuya solvencia estaba en peligro por su elevada acumulación de activos "tóxicos", como las hipotecas de alto riesgo.

La mayor parte del casi centenar de entidades que se encuentran en peligro de entrar en situación de quiebra son de tamaño reducido y están "plagadas de préstamos caprichosos de los que puede que no se recuperen", según el diario.

El presidente del Banco Central Europeo (BCE), Jean-Claude Trichet, ha tenido que salir en defensa de los bancos españoles durante su comparecencia en el Parlamento Europeo. El parlamentario independiente austriaco Hans-Peter Martin ha puesto en duda la fiabilidad de los datos del sector financiero español y le ha preguntado por la posibilidad de que el Santander y el BBVA quiebren. "No creo de ninguna manera que la premisa de trabajo que usted tiene sobre los bancos españoles sea adecuada, por lo que yo sé", ha respondido.

Trichet tampoco ha querido valorar las declaraciones del comisario de Competencia, Joaquín Almunia, en las que aseguraba que hay dudas en los mercados sobre España, y ha insistido en que "para todos los países sin excepción", incluyendo a Alemania, las "reformas estructurales que eleven el potencial de crecimiento son muy importantes".

"No creo que la estabilidad financiera de la zona pueda ser puesta en entredicho de manera grave; ahora es un problema, pero no de forma grave", afirmó en una comparecencia ante la comisión de asuntos económicos y monetarios del Parlamento Europeo. Respecto a la posibilidad de ejercer medidas adicionales, Trichet señaló que "nosotros tenemos una política monetaria, que tiene por objeto garantizar la estabilidad de precios, y las medidas no-estándar están ahí para permitir, cuando sea necesario, un mejor funcionamiento cuando los mercados están obstaculizados".

La Cámara alta alemana ha aprobado imponer una tasa a la banca del país, para crear un fondo de reservas que sirva para hacer frente futuras crisis. La nueva tasa que deberán abonar todos los institutos financieros, con excepción de algunos bancos de fomento y el banco de pensiones agrícolas, posibilitará la creación de un fondo de hasta 70.000 millones de euros para hacer frente a eventuales riesgos de quiebra.

La ley incluye igualmente un nuevo proceso de insolvencia bancaria a fin de facilitar y agilizar el saneamiento de aquellas entidades que se vean sumergidas en dificultades financieras.

El Bundesrat, al igual que el Bundestag -la Cámara baja- hace un mes, aprobó limitar a 500.000 euros el salario anual de los empleados de aquellos institutos que necesiten de apoyo estatal para su saneamiento. En aquellos bancos en los que el Estado participe con un 75 por ciento o más de su capital no se abonará bonificación alguna a sus empleados.

Los analistas estiman que este proyecto de ley se convertirá en un instrumento de garantía para el mundo bancario, que hasta el momento confiaba en que los estados nunca les dejarían caer en la bancarrota por su propia seguridad.

La cuantía de la tasa dependerá del volumen de negocio de las entidades así como de las ramificaciones que el banco tenga a través de las redes financieras. Según el Gobierno, el fondo contará con unos ingresos anuales de 1.300 millones de euros. Sólo en 2006, el año antes de la crisis, las entidades bancarias sumaron unos beneficios de 1.300 millones de euros.

La mayor parte de las aportaciones vendrá de grandes entidades como Deutsche Bank o el Commerzbank.

Su Casita, la mayor financiera hipotecaria no bancaria de México, participada en un 40% por Caja Madrid, informó el viernes de que celebrará una asamblea de accionistas para presentar una "propuesta de reestructuración de pasivos", debido a que podría caer en concurso mercantil.

De hecho el lunes se reunirá con los tenedores de 12 emisiones de bonos no garantizados, con los que Su Casita tiene obligaciones por unos 6.000 millones de pesos (476,1 millones de dólares). Asimismo, Hipotecaria Su Casita (HSC) pedirá a ese grupo de accionistas refinanciar algunas amortizaciones programadas para este año.

La compañía requiere que en la asamblea participen los tenedores de títulos que representen al menos el 75% de cada emisión de bonos para poder así continuar con el proceso de reestructura.

La firma también ha iniciado una negociación con sus acreedores garantizados, los cuales representan el 76% de las deudas de la compañía, para reestructurar sus adeudos y también reprogramar ciertas amortizaciones.

Caja Madrid entró en el accionariado de Su Casita en noviembre de 2004, cuando adquirió por 45 millones de euros (unos 61,9 millones de dólares) el 25% de la sociedad, porcentaje que elevó hasta el 40% en abril de 2006 por otros 45 millones de euros, consolidándose como primer accionista. En marzo, Caja Madrid anunció que deseaba vender su participación en Su Casita a partir de mayo, lo que finalmente no hizo.

La Comisión Europea ha propuesto reducir a siete días el plazo máximo en el que un Estado miembro estará obligado a pagar a los ahorradores el depósito mínimo garantizado en caso de quiebra de una entidad financiera, que asciende en la mayoría de países de la UE, entre ellos España, a 100.000 euros, según anunció el comisario de Mercado Interior, Michel Barnier.

El objetivo de esta medida es mejorar la protección de los ahorradores y preservar su confianza en el sistema financiero, evitando así retiradas masivas de depósitos bancarios.

En la actualidad, la legislación comunitaria y la española fijan un plazo máximo de tres meses para recuperar el dinero. A finales de 2010, este periodo deberá reducirse a entre cuatro y seis semanas. Aun así, Europa estará lejos de la garantía que ofrece Estados Unidos, donde los ahorradores pueden acceder a su dinero en 48 horas. El nuevo plazo de 7 días se aplicaría a partir del 31 de diciembre de 2013.

Además, la nueva norma confirma que a finales de año todos los Estados miembros deberán haber aumentado la garantía mínima en caso de quiebra a 100.000 euros. Este importe se fijó en 2008, durante el peor momento de la crisis financiera. Anteriormente, el mínimo garantizado era de 20.000 euros. Con este aumento, el 95% de los depósitos en toda la UE quedarán cubiertos.

Los fondos de garantía de depósitos seguirán siendo financiados por los bancos, pero las contribuciones se calcularán según el nivel de riesgo de cada entidad.

Barnier plantea asimismo aumentar de 20.000 a 50.000 euros el importe de la indemnización garantizada a los inversores en caso de que una empresa de inversión no esté en condiciones de devolver los activos que guarda en nombre de sus clientes o de reembolsarles el dinero por haber quebrado. En este caso, el plazo máximo para pagar el dinero será de 9 meses tras la quiebra.