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El Banco Central Europeo (BCE) se ha mostrado dispuesto a comprar deuda italiana y española si Italia acelera las reformas estructurales concretas, así como la introducción de una enmienda en la Constitución que garantice el equilibrio presupuestario, según fuentes conocedoras de la situación.

Una de las fuentes, que ha pedido no ser identificada, afirmó que no era consciente de que se haya realizado ninguna petición concreta a España, pero se espera que el Gobierno español se comprometa a acelerar las reformas estructurales.

Asimismo, añade que los principales líderes de la Unión Europea están presionando al primer ministro italiano, Silvio Berlusconi, para que anuncie nuevas medidas y así el BCE pueda intervenir en los mercados de deuda a principios de la próxima semana.

"El BCE ya ha manifestado su voluntad de actuar. La operadores en el mercado dicen que el BCE ha comenzado a preguntar por precios de los bonos italianos, pero aún no ha comprado nada", afirma una fuente, quien recuerda que el instituto emisor europeo no negocia directamente con los gobiernos.

Por otro lado, fuentes del regulador europeo también informaron de que los consejeros alemanes Jens Weidmann y Jürgen Stark lideraron un grupo de cuatro miembros del consejo del BCE que se opusieron a la reactivación del programa de compra de bonos.

El presidente de CajaGranada, Antonio Jara, ha admitido la responsabilidad de las cajas en la crisis económica con actitudes que ha tildado de "poco edificantes", y ha precisado que las cajas "lo han hecho mal, pero no peor" que otros operadores financieros, en referencia a los bancos. El presidente de la entidad granadina ha reconocido estos extremos durante su comparecencia en el Parlamento andaluz, donde ha sostenido que las entidades ahorradoras tienen "su parte de responsabilidad" en la crisis económica que sufre el país.

"Hemos de convenir que la actuación de estas entidades ha sido poco edificante en general y tiene mucho de censurable. Las cajas han hecho las cosas mal, pero no las han hecho peor que otros operadores del sistema económico y financiero", ha admitido.

Antonio Jara ha indicado que la imagen de las cajas ha sufrido un "tan notable como inmerecido acoso" en los últimos tiempos y que el "daño reputacional causado a estas entidades resulta desproporcionado", entidades -ha recalcado- que ha sido capaces de asumir compromisos de adaptación a circunstancias difíciles.

Además, ha defendido que las cajas hayan ofrecido "valiosas" soluciones para combatir la exclusión social y financiera de la población, su "insobornable lealtad" al territorio y la "potente" obra social. "Entidades que han resuelto tan graves problemas no pueden ser hoy el único problema por mucho que determinados sectores lo focalicen en ellas", ha lamentado.

Respecto al decreto de la Junta que reforma la ley de cajas de ahorro de Andalucía, ha expresado su percepción positiva en líneas generales en aspectos como la profesionalización de los órganos o la paridad.

Sin embargo, ha lamentado que CajaGranada, inmersa en un Sistema Integral de Protección (SIP) con varias entidades mediterráneas, está teniendo que someterse tanto al marco jurídico estatal como a los requerimientos "compulsivos" del Banco de España.

Ha criticado que el decreto ley de la Junta exija adaptar los órganos de gobierno "solo" a CajaGranada, una singularidad "claramente disfuncional", ha comentado.

El presidente de la entidad granadina ha sido también muy crítico con la "excesiva" legislación estatal (4 decretos en poco más de un año), normas de las que ha dicho que son "fragmentarias y escasamente sistemáticas y aceleradas" para un modelo financiero (por cajas) históricamente acreditado al que le "provoca un cierto riesgo".

Compareció además Lázaro Cepas, secretario general de Cajasol, que alabó los distintos aspectos novedosos de la reforma de la Junta como la profesionalización de los consejos de administración. "Los mercados ven con preocupación la presencia de cargos electos en los consejos de administración, por lo que es positiva la incompatibilidad incluida en la norma", ha considerado.

Igualmente, destacó la regulación de las fusiones a través de SIP, en la que se encuentra Cajasol integrado en Banco Cívica.

A la cita parlamentaria no asistieron ni el presidente de Unicaja, Braulio Medel, ni representantes de la Federación Andaluza de Cajas de Ahorro (FACA), presidida también por Medel, que han optado por enviar sus consideraciones por escrito.

El economista jefe del Banco Central Europeo (BCE), Jürgen Stark, advierte de que la reestructuración de la deuda griega podría comportar para toda la eurozona una crisis peor que la derivada de la quiebra de Lehman.

"En el peor de los casos, la reestructuración de la deuda de un estado miembro podría ensombrecer los efectos de la quiebra de Lehman", apunta el experto, en declaraciones a la segunda cadena de la televisión pública alemana, ZDF.

La quiebra de Lehman, en 2008, desembocó en la peor crisis financiera internacional de las últimas décadas, pero los efectos de una reestructuración ahora podrían ser aún más demoledores que entonces, sostiene el economista.

"No estamos ante una crisis del euro, sino ante una crisis en la deuda de algunos de sus estados miembros", prosigue Stark, para quien la moneda única no está ni ha estado en peligro, sino que incluso se ha evidenciado como factor de estabilidad.

Una reestructuración de la deuda arrastraría, en cambio, a toda la eurozona, dada la "estrecha vinculación" de las economías de todos sus miembros, lo que tendría efectos negativos en el conjunto del sistema bancario europeo.

Starck, en el cargo desde 2006, sale así al paso de los insistentes rumores de que Grecia iba a solicitar esa medida por no poder hacer frente a su deuda. "Una reducción de la deuda puede parecer el camino más fácil, pero no resuelve los problemas estructurales y presupuestarios", sostiene el economista.

Desde hace semanas se especula con que el gobierno griego prepare una reestructuración de la deuda pública, pese a los repetidos desmentidos, desde Atenas y desde las instituciones europeas, de que vaya a darse tal paso.

El presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, comparecerá el jueves ante la Comisión de Investigación de la Crisis Financiera, establecida por el Congreso de EE.UU., y explicará su papel en las negociaciones de 2008 para impedir un colapso financiero.

La comisión, de 10 miembros, realizará esta semana dos audiencias en las cuales darán testimonio, aparte de Bernanke, la presidenta de la Corporación Federal de Garantía de Depósitos (FDIC), Sheila Bair, y ex altos directivos bancarios que desempeñaron papeles cruciales en aquella crisis.

La FDIC informó de que 820 de los aproximadamente 7.800 bancos de Estados Unidos están en la "lista de instituciones con problemas" de esa agencia. En lo que va de año han colapsado 118 bancos y en todo el año pasado 140 bancos fueron intervenidos por el Gobierno.

Entre los ex ejecutivos de instituciones financieras citados se cuentan el ex ejecutivo principal de Lehman Brothers, Dick Fuld, y el ex ejecutivo principal de Wachovia, Robert Steel.

Durante la crisis en 2008 la Reserva estuvo involucrada en operaciones como la adquisición de Merrill Lynch por parte de Bank of America, que ahora son objeto de críticas

El Congreso de EEUU ha logrado un acuerdo para sacar adelante la mayor reforma financiera de los últimos 70 años, un logro que representa un espaldarazo para el presidente Barack Obama en momentos de dificultades internas. El acuerdo, obtenido después de más de veinte horas de negociaciones ininterrumpidas en el Congreso, regula por primera vez los mercados de derivados, concede mayores poderes de supervisión al Gobierno, introduce protecciones para el consumidor y limita la posibilidad de que los bancos hagan apuestas arriesgadas con sus fondos.

El acuerdo, que ahora pasará a las dos Cámaras del Congreso para su aprobación, representa una victoria para el presidente Barack Obama, que llega a las cumbres del G-8 y del G-20 con la prueba de que Estados Unidos hace algo concreto para evitar las crisis financieras con impacto global.

Para el presidente estadounidense representará un espaldarazo muy bienvenido, en momentos en los que su popularidad se ve perjudicada por problemas como el vertido de petróleo en el Golfo de México, la peor catástrofe ecológica en la historia de EEUU.

Wall Street y el sector financiero en general ha ejercido una dura presión para evitar que la reforma supusiera una merma importante de sus actividades, si bien ha aceptado otras limitaciones, consciente de que es necesario evitar crisis como la que se originó en 2008.

Entre otros puntos, el proyecto de ley incluye la provisión “Volcker”, propuesta por el ex presidente de la Reserva Federal Paul Volcker, que inicialmente iba encaminada a prohibir a los bancos que hicieran apuestas arriesgadas con sus fondos. Finalmente la banca podrá invertir en productos como los fondos de alto riesgo un máximo del 3 por ciento del capital.

El presidente del Banco Central Europeo (BCE), el francés Jean-Claude Trichet, ha criticado con suma dureza a los bancos por su comportamiento tras la crisis financiera. "Habrían desaparecido todos si no los hubiéramos recatado. Lo tuvimos ante los ojos", afirma Trichet en declaraciones adelantadas este sábado por el dominical alemán Welt am Sonntag, en las que subraya su incomprensión ante el hecho de que muchos ejecutivos crean que pueden actuar como antes de la quiebra de Lehman en otoño de 2008.

El presidente del BCE critica especialmente los excesivos salarios, bonificaciones y beneficios alcanzados a corto plazo sin relación con la economía real, que "no concuerdan con nuestros valores democráticos fundamentales".

Asimismo defiende la decisión del BCE, fuertemente criticada por Alemania, de adquirir a partir del 9 de mayo pasado deuda pública de países en crisis como Grecia, Portugal o Irlanda.

Trichet considera que los gobiernos alemán y francés tienen una apreciable responsabilidad en la crisis financiera de los Estados, que, explica, se inició hace seis años cuando Francia y Alemania violaron el Pacto de Estabilidad y Crecimiento. "Me hubiese gustado que la opinión pública alemana hubiese reaccionado con la misma indignación ante la ruptura del Pacto de Estabilidad en 2004 como ante nuestra decisión de comprar deuda pública. Los gobiernos fueron extremadamente poco fiables durante meses y años", señala finalmente Trichet.

El presidente de SegurCaixa Holding, Ricard Fornesa, ha asegurado que los bancos y cajas “no son culpables” de la crisis durante su participación en una mesa redonda dentro del Encuentro Empresarial del Pirineo sobre las perspectivas financieras.

Fornesa ha dicho que el sistema financiero español ha sido contagiado por la crisis general que vive Europa. “Si las economías fuertes europeas están en una situación mala era evidente que nos acabaría afectando a nosotros. Lo curioso es que ahora, los contagiados, que somos los países del sur, somos a los que nos miran mal. Hay una predeterminación para pensar que hemos hecho las cosas mal, pero no las hemos hecho tan mal”, ha dicho Fornesa.

El ex presidente de La Caixa ha explicado también en cuanto a la reforma laboral que, aunque hay otras reformas importantes pendientes, como la del mercado inmobiliario, la del mercado de capitales o la de la administración pública, la laboral tiene mucha importancia y “tiene que ir encaminada a ganar flexibilidad. Hay 42 formas de contratación actualmente, esto no tiene ni pies, ni cabeza, es una pluralidad nociva. Además, se ha de evitar, por ejemplo, el absentismo, que casualmente se concentra en los lunes. Se ha de intentar no quitar derecho, pero sí limitar la capacidad de acción del que abusa”.

Respecto a la reestructuración de las cajas catalanas, Fornesa ha dicho que se trata de un proceso que ya se hizo en el pasado y que es una nueva etapa en su proceso de evolución.

Los directivos de la City londinense recibirán este año 6.800 millones de libras (7.800 millones de euros) en primas, una media de 70.000 libras (80.000 euros) por persona, lo que supone casi tres veces más del salario medio de un ciudadano británico, según destaca el diario Daily Mail.

El rotativo británico apunta que, pese a la presión pública en contra de las elevadas primas a los banqueros, la cantidad de dinero destinada a pagar bonos este año supera en 750 millones de libras (865 millones de euros) la cifra del año anterior. Hay muchos críticos con estas primas después de que la imprudencia del sector financiero fuera una de las causas de la recesión económica que se registró a nivel mundial.

Según datos del Centro de Investigaciones Económicas y de Negocios consultados por el diario, las primas podrían aumentar incluso aún más en la City en los próximos dos años. En concreto, apunta que podrían alcanzar los 7.200 millones de libras (8.300 millones de euros) en 2011 y los 7.700 millones de libras (8.800 millones de euros) en 2012.

Los 6.800 millones de libras (7.800 millones de euros) entregados en primas en 2010 se los repartirán unos 100.000 trabajadores de la City de los sectores de la banca de inversión, los fondos de cobertura y las divisas. Entre ellos no se incluyen los trabajadores de seguros.

Aunque esta cifra es elevada, está lejos del récord que alcanzaron las primas en 2007, año en el que estalló la crisis del mercado crediticio. Entonces, los principales directivos de la banca recibieron bonus por un valor total de 10.200 millones de libras (11.7000 millones de euros).

El Fondo Monetario Internacional (FMI), en su informe de Estabilidad Financiera Global, afirma que probablemente el sistema bancario español en su conjunto aguante los embates de la crisis a pesar del grave deterioro económico.

Lo cierto, según este trabajo, es que el sistema bancario español ha sobrevivido a la crisis financiera mejor que en otros países gracias a la estricta supervisión del Banco de España, si bien el colapso del sector inmobiliario también ha ilustrado la debilidad de un sector, cuya exposición a la construcción y promoción inmobiliaria asciende a 445.000 millones de euros, según datos a diciembre de 2009.

El organismo internacional señala en su informe que incluso bajo un escenario adverso, está previsto que los resultados de los próximos tres años cubran las pérdidas futuras del sector bancario comercial, dejando la base de capital intacta. Sin embargo, el FMI señaló que el sector de las cajas de ahorros podría tener unas mayores necesidades de recursos de capital. Y es que el organismo prevé que los bancos comerciales españoles consumirán entre 1.000 y 5.000 millones de euros de sus recursos brutos de capital, dependiendo del grado del deterioro de la economía. En tanto, el Fondo estima que las cajas de ahorros necesitarán recursos de capital superiores a unos 6.000 millones de euros en su escenario principal y de unos 17.000 millones de euros en un entorno más adverso.

El FMI estima además que los resultados netos antes de provisiones de la banca caigan un 10 por ciento anual entre 2010 y 2012 debido "a una fuerte caída en margen de intereses, presiones de financiación en el medio plazo y una desaceleración en el crecimiento de los depósitos".

El organismo también señaló que es "importante" que el esquema de ayudas contemplado en el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) esté en marcha antes de que expire a finales de junio.

El ex presidente del Bank of America, Kenneth Lewis, cobrará unos 83 millones de dólares (cerca de 61 millones de euros) como finiquito tras su salida del banco, según un comunicado de las autoridades de supervisión bursátil de Estados Unidos.

La mayor parte de la suma, unos 57 millones de dólares, corresponde a derechos de pensión acumulados a lo largo de los años en la entidad, uno de los grandes bancos estadounidenses duramente golpeada por la crisis financiera. El resto provienen de acciones y de un suculento seguro de vida.

Lewis, que cesó del cargo a comienzos de este año, había renunciado a su salario del año pasado. El Bank of America, que se metió en apuros económicos con la compra del banco de inversión Merrill Lynch, registró pérdidas por 2.200 millones de dólares en 2009.

Con ese dinero quizás esté más tranquilo ante la demanda por fraude a la que tendrá que enfrentarse. Las acusaciones están enmarcadas en la compra del banco de inversiones Merrill Lynch por parte del Bank of America y también están dirigidas contra el ex director financiero Joseph Price. Según el texto de la demanda, el banco habría ocultado deliberadamente informaciones a sus accionistas respecto a las fuertes pérdidas económicas de Merrill Lynch para conseguir que aprobaran la compra.

Además, Lewis le habría hecho creer al gobierno que su entidad precisaba ayudas multimillonarias del estado para cerrar el acuerdo.

Por otra parte, y en relación a otras acusaciones, el banco llegó a un acuerdo con la oficina reguladora bursátil estadounidense (SEC, por sus siglas en inglés) y pagó 150 millones de dólares en multas.