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Axel Weber, presidente del Bundesbank y máximo favorito para encabezar el Banco Central Europeo (BCE) a partir de octubre del próximo año, cree que las medidas extraordinarias de apoyo a la banca se deberían mantener por lo menos hasta final de año. Y recomienda que el BCE no se plantee el abandono de estas políticas de aumento de la liquidez hasta el primer trimestre del próximo año.

Weber, que pertenece al consejo de gobierno del BCE por su condición de presidente del Bundesbank, cree que el BCE debería seguir apoyando a los bancos comerciales a través de las inyecciones de la liquidez que necesiten en lo que queda de año.

"Las discusiones sobre la continuación de la estrategia de salida se producirán en el primer trimestre de 2011. Está claro que necesitamos volver a emprender un procedimiento de normalización", aseguró el banquero alemán, que representa a los acérrimos defensores de la ortodoxia financiera dentro del BCE. Weber dejó claro que la entidad monetaria europea va a apoyar al sector bancario con liquidez más tiempo de lo que algunos inversores pensaban, lo que les llevó a considerar que la financiación de muchos bancos podría estar en una situación peor de lo que se suponía hasta ahora.

La intención del presidente del banco central alemán a mantener más allá de lo previsto las medidas de apoyo a la banca podría provocar un enfrentamiento con banqueros centrales de otros países de la eurozona. El diario Financial Times interpretaba estos inusuales comentarios como un intento de Weber de afianzar su autoridad ante el proceso de sucesión del actual presidente del BCE, Jean-Claude Trichet. "Sus comentarios podrían causar irritación a Trichet, que siempre insiste en su prerrogativa como presidente del BCE, en ser su único portavoz", sentencia un analista de Barclays Capital.

La agencia de medición del riesgo Standard and Poor's ha advertido de que la recuperación de la banca europea tras tres años de crisis es aún frágil, debido sobre todo a la falta de ingresos y a la incertidumbre en cuanto a la financiación.

En un comunicado, S&P explica que detecta una gran disparidad en la calidad de los activos de los diferentes bancos en el continente, y subraya que éstos tienen perspectivas débiles de crecimiento para el 2010.

La crisis puso de manifiesto la insuficiente liquidez y reservas de capital de muchas instituciones, mientras que la recesión de 2009 hizo aumentar las suspensiones de pagos de las empresas e incrementó las pérdidas en préstamos de la mayoría de los bancos. Así, S&P mantiene unas perspectivas negativas para 25 de los 50 principales bancos europeos, con al menos seis rebajas de calificaciones crediticias en la primera mitad de este año.

La calidad de los activos continúa bajo presión en España, Italia, Irlanda y Grecia, debido al lento crecimiento económico y a grandes correcciones en sus mercados inmobiliarios, mientras que la situación ha mejorado en el Reino Unido, Escandinavia, Francia y en parte en Alemania, señala la agencia.

La financiación sigue siendo un problema importante para los bancos que dependen de obtenerla de los mercados mayoristas, que han endurecido sus condiciones.

El comisario europeo de Competencia, Joaquín Almunia, ha destacado la sólida situación que vivía la banca española antes de la crisis y ha recordado que las entidades de otros países ya pasaron con anterioridad por los problemas que atraviesan las de España o Grecia.

“Grecia y España han acusado la crisis financiera más tarde que otros países”, explicó Almunia en una comparecencia ante el Parlamento Europeo, en la que hizo hincapié en que hay un “desfase” temporal en el impacto de la crisis sobre los bancos de unos y otros Estados. En su opinión, el retardo con el que han llegado las dificultades a España y Grecia “es en principio algo bueno”, pues quiere decir que los dos países contaban antes de la crisis con “entidades que no sufrían como otras”.

Almunia recordó que los bancos de numerosos países europeos han recibido desde el estallido de la crisis financiera “muchas ayudas en recapitalización”, algo que no ha ocurrido en España.

“En el caso de España, ahora se están empezando a poner en práctica las dos únicas decisiones que se han adoptado en materia de capitalización de entidades en crisis para dos cajas de ahorro de tamaño pequeño', subrayó. “Lo cual no es sinónimo de decir que nunca ningún banco o caja español van a necesitar recapitalización porque ya está anunciada la lista de unas cuantas entidades que van a recibir dinero una vez que el FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria) ha sido aprobado por la Comisión”, añadió.

El presidente del Banco Central Europeo (BCE), el francés Jean-Claude Trichet, ha criticado con suma dureza a los bancos por su comportamiento tras la crisis financiera. "Habrían desaparecido todos si no los hubiéramos recatado. Lo tuvimos ante los ojos", afirma Trichet en declaraciones adelantadas este sábado por el dominical alemán Welt am Sonntag, en las que subraya su incomprensión ante el hecho de que muchos ejecutivos crean que pueden actuar como antes de la quiebra de Lehman en otoño de 2008.

El presidente del BCE critica especialmente los excesivos salarios, bonificaciones y beneficios alcanzados a corto plazo sin relación con la economía real, que "no concuerdan con nuestros valores democráticos fundamentales".

Asimismo defiende la decisión del BCE, fuertemente criticada por Alemania, de adquirir a partir del 9 de mayo pasado deuda pública de países en crisis como Grecia, Portugal o Irlanda.

Trichet considera que los gobiernos alemán y francés tienen una apreciable responsabilidad en la crisis financiera de los Estados, que, explica, se inició hace seis años cuando Francia y Alemania violaron el Pacto de Estabilidad y Crecimiento. "Me hubiese gustado que la opinión pública alemana hubiese reaccionado con la misma indignación ante la ruptura del Pacto de Estabilidad en 2004 como ante nuestra decisión de comprar deuda pública. Los gobiernos fueron extremadamente poco fiables durante meses y años", señala finalmente Trichet.

Los ministros de Finanzas de la UE (Ecofin) decidirán en su próxima reunión, prevista para el 13 de julio, la modalidad en que serán publicados los resultados de los test de solvencia que actualmente se efectúan a los principales bancos europeos, según ha informado la Comisión Europea.

En mayo de 2009, los ministros de Economía y Finanzas de la UE encargaron al Comité Europeo de Supervisores Bancarios (CEBS, en sus siglas en inglés) que examinara la solvencia de veintidós bancos trasnacionales comunitarios (equivalentes al 60% del sector) cuya caída acarrearía, debido a su tamaño, riesgos para todo el sistema. Aunque el organismo publicó parte de los datos recabados en octubre de 2009, evitó difundir los resultados específicos obtenidos por las entidades y países, una petición reclamada desde distintos ámbitos y que fue atendida ayer jueves por los jefes de Estado y de Gobierno europeos.

Los resultados que se difundirán corresponden a la segunda tanda de exámenes efectuados, solicitada por los ministros de Economía europeos al CEBS, del que forman parte representantes de los bancos centrales, en la reunión del pasado diciembre.

Los resultados de las pruebas -efectuadas por los reguladores nacionales en colaboración con el CEBS, la Comisión y el Banco Central Europeo- estarán listos a finales de este mes, sin embargo, no estarán accesibles hasta que los ministros decidan el modo de publicación.

Durante la cumbre, también se conoció que los bancos españoles Santander y BBVA han superado la prueba de esfuerzo con brillantez y que el primero es el mejor clasificado, según fuentes del Gobierno español.

Por otro lado, el pasado miércoles, el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, anunció su intención de publicar los resultados de los test de esfuerzo realizados por el regulador nacional a todas las entidades españolas, en una medida destinada a rebajar la presión del mercado sobre las mismas.

El Banco Central Europeo (BCE) estima que las pérdidas por créditos y valores de las entidades financieras de la zona euro entre 2007 y 2010 alcanzarán los 515.000 millones de euros, cifra que mejora en 38.000 millones de euros las pérdidas de 553.000 millones de euros que preveía en el mes de diciembre.

Según recoge el Informe de Estabilidad Financiera de junio del BCE, los bancos de la eurozona realizaron amortizaciones por su exposición al crédito entre 2007 y 2009 por 238.000 millones de euros. Además, apunta que podrían registrar en 2010 pérdidas de hasta 123.000 millones de euros, que en 2011 serán de 105.000 millones de euros.

El Banco Central Europeo considera que el aumento de los riesgos de la deuda soberana y los posibles efectos de la necesaria consolidación fiscal en muchos países de la eurozona puede poner en riesgo el crecimiento en la zona, lo que a su vez aumentaría las provisiones para pérdidas derivadas del crédito.

Respecto a la actual previsión, este descenso en comparación con la de diciembre se debe principalmente a que las amortizaciones por valores para este periodo se han reducido en 43.000 millones de euros, hasta los 115.000 millones de euros.

En cambio, respecto a las pérdidas por créditos, el BCE considera que, aunque el entorno ha mejorado desde diciembre, su futuro sigue siendo incierto, especialmente por la elevadas tasas de desempleo en algunos países y por las difíciles condiciones del mercado inmobiliario. Por ello, ha elevado su previsión de amortizaciones en 5.000 millones de euros, hasta los 360.000 millones de euros.

A la banca española 2009 no les ha ido mal del todo, pero tampoco a las entidades europeas. Esta semana, por ejemplo, han presentado resultados varios de los bancos más importantes del continente y parece que, pese a que 2009 fue el año de la recesión, aparentemente, sus pérdidas "han tocado techo".

Royal Bank of Scotland (RBS), controlado por el Gobierno británico tras recibir miles de millones en ayudas públicas, ha cerrado el ejercicio con pérdidas por importe de 3.607 millones de libras (4.100 millones de euros), un 85,1% menos que en 2008. No obstante, el banco escocés afirma que "aparentemente han tocado techo" a pesar de que las circunstancias financieras de muchos particulares y empresas continúan frágiles y aumentan los costes de refinanciación como consecuencia del endurecimiento monetario o del incremento de los requisitos regulatorios de capital.

El banco francés Crédit Agricole, por su parte, ha concluido 2009 con un beneficio neto de 1.125 millones de euros, lo que supone un incremento del 9,8% respecto al ejercicio anterior.

El alemán Deutsche PostBank también ha abandonado los números rojos en 2009. El banco alemán ha registrado un beneficio neto de 76 millones de euros.

Natixis, por su parte, ha anunciado unas pérdidas de 1.707 millones de euros en 2009, frente a los 2.799 millones que registró en 2008, lo que supone una reducción del 39%. La entidad, creada por Caisses d'Epargne y des Banques Populaires, ha señalado que en los últimos seis meses del año pasado obtuvo un beneficio superior a los 1.000 millones de euros.