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La agencia Moody's anunció hoy que mantiene en "perspectiva negativa" la calificación del sistema bancario de Irlanda debido a su "débil perfil de liquidez" y las dificultades que experimenta para obtener financiación.

En un comunicado, la agencia indica que los bancos de este país operan en unas condiciones de mercado difíciles, lo que rebaja sus perspectivas de rentabilidad durante los "próximos 12-18 meses".

"Prevemos que el contexto operativo para los bancos irlandeses continuará siendo difícil durante ese periodo, principalmente como resultado de los severas medidas de austeridad impuestas por el Gobierno, la continua confusión de los mercados financieros en la zona euro y el deterioro global de la economía", señala en la nota el vicepresidente de Moody's, Ross Abercromby.

Según este analista, los bancos de este país continúan satisfaciendo sus necesidades de financiación con dinero procedente del Banco Central Europeo (BCE) y, en algunos casos, del Banco Central Irlandés (ICB).

Moody's recuerda en la nota que el sistema bancario irlandés permanece en perspectiva negativa desde 2008, al comienzo de la grave crisis económica que afecta a este país.

Desde entonces, el Gobierno ha apoyado a este sector, lo que ha provocado ahora un "significativo debilitamiento de su propio perfil crediticio".

"Los bancos tienen ahora que hacer frente a estas implicaciones, cuando el objetivo del Gobierno es reducir su carga de deuda y restaurar flexibilidad financiera", explica la agencia.

La Comisión Europea (CE) afirmó que Irlanda ha efectuado "importantes progresos" para volver a experimentar un "gradual" crecimiento económico y que está cumpliendo con las condiciones de su rescate.

Estas conclusiones se recogen en la tercera revisión que realiza la Comisión sobre el estado del programa de ayuda de la Unión Europea (UE) y del Fondo Monetario Internacional (FMI) a este país, cuantificado en 85.000 millones de euros.

El informe destaca que el Gobierno de Dublín ha efectuado "importantes progresos" en las áreas de "consolidación fiscal, refuerzo del sector financiero doméstico y reformas estructurales" encaminadas a mejorar el crecimiento económico.

La Comisión estimó que el Producto Interior Bruto (PIB) irlandés crecerá este año un 0,6%, mientras que en 2012 lo hará en un 1,9%. No obstante, prevé que el consumo privado caerá un 2,4% en 2011, a pesar de que en sus anteriores pronósticos situaba esta cifra en el 1,9%.

La CE también cree que Irlanda será capaz reducir de su déficit público por debajo del 10,5% del Producto Interior Bruto este año, lo que permitirá al Ejecutivo continuar aplicando medidas de ajuste encaminadas a ahorrar 3.600 millones de euros en 2012.

En este sentido, la comisión celebra la intención de Dublín de presentar próximamente un programa más detallado del llamado "plan de consolidación" trienal, cuyo objetivo es reducir el déficit público hasta el 3% del PIB en 2015.

El Banco Central de Irlanda (ICB) rebajó sus previsiones sobre la economía nacional para este año, al estimar que el Producto Interior Bruto (PIB) crecerá un 0,8 por ciento, una décima menos que lo esperado en su anterior informe.

En su análisis trimestral, el ICB también predice que el Producto Nacional Bruto (PNB), que excluye las aportaciones de las multinacionales y que, para muchos expertos, es un indicador económico más fiable, se contraerá un 0,3 por ciento. Según esta previsión, el PIB crecerá un 2,1 por ciento en 2012, mientras que el PNB lo hará un 1 por ciento.

Seguirá tirando de la economía, apunta el informe, el sector de las exportaciones, cuyo volumen de negocio aumentará un 6,4 por ciento durante 2011 y un 6,2 por ciento al siguiente año.

La demanda interna, por contra, continuará siendo "débil", pues se espera que el "consumo personal" caiga un 2,4 por ciento durante este año y un 0,6 por ciento en 2012.

Según el IBC, la falta de confianza del consumidor está provocada por la incertidumbre que rodea al mercado laboral y por el aumento de los tipos de interés impuesto por el Banco Central Europeo (BCE).

"Como reflejo del modesto crecimiento previsto y dado que éste está guiado por sectores que no requieren empleo intensivo, el mercado laboral tiene aún que estabilizarse. No será hasta finales de este año o, casi seguro al siguiente, cuando se empiece a generar empleo", señala el informe.

El Banco central también atribuye el escaso crecimiento de la economía irlandesa a la "tensión" a la que están sometiendo los mercados internacionales a la zona euro y a la caída de los precios de las materias primas en Estados Unidos.

El Gobierno irlandés aplicará a partir de 2012 una tasa fija de 100 euros anuales por cada casa a sus propietarios, una medida con la que espera generar unos ingresos para las arcas del Estado de 160 millones de euros.

En principio, la nueva imposición afectará a los 1,8 millones de propietarios registrados en este país, aunque se estima que entre 100.000 o 200.000 de éstos podrían quedar exentos si sus ingresos anuales no superan cierto límite, aún por determinar.

La tasa también tiene carácter temporal, ya que, casi con toda seguridad, ésta será sustituida más adelante por un impuesto sobre la propiedad.

El Ejecutivo de Dublín tiene previsto, además, instalar a partir de 2013 contadores de agua en cada domicilio del país para gravar su consumo por primera vez en la historia del país.

Estas medidas forman parte del programa de ajuste acometido por Irlanda para cumplir con la condiciones del rescate económico a este país de la Unión Europea (UE) y del Fondo Monetario Internacional (FMI), cuantificado en 85.000 millones de euros

Bank of Ireland va a recibir capital privado por 1.123 millones de euros, lo que liberará al Estado de convertirse en accionista de control del mayor banco del país. Un grupo de inversores, del que no ha trascendido su identidad, se hará con al menos el 37% del capital, una noticia que disparó al sector bancario irlandés en Bolsa.

Irlanda da un paso de gigante en el duro proceso de recapitalización de su sistema financiero, cuya quiebra fue el detonante para la petición del rescate a la Unión Europea el pasado noviembre.

Así, el grupo inversor -un puñado de institucionales extranjeros entre los que figura el estadounidense Wilbur Ross, según informó la prensa local- tendrá una participación de al menos el 37% de Bank of Ireland. Esto supone que alrededor del 68% de las acciones estarán en manos privadas. La noticia llega tan solo un día antes del momento en que estaba previsto que el Estado asumiera el control mayoritario del banco con una ampliación de capital.

Las pruebas de resistencia a las que el Banco Central de Irlanda sometió a su sistema financiero en marzo revelaron una necesidad de capital en Bank of Ireland de 5.200 millones de euros. La entrada de inversores privados limita así la obligación del Estado de recapitalizar el banco con dinero público y es un espaldarazo para el proceso de recapitalización del sector.

Con necesidades de capital muy inferiores, el sistema financiero español vive estos días un proceso similar, aunque las entidades más apuradas aún no han cerrado la entrada de socios privados de referencia con los que evitar la inyección de capital público. Bankia y Banca Cívica han logrado salir a Bolsa pero CAM no ha evitado su nacionalización, anunciada el pasado viernes.

Los inversores privados se han comprometido a comprar al Estado irlandés en una primera fase acciones de Bank of Ireland por valor de 241 millones de euros y en una segunda fase, títulos por otros 882 millones, según explicó Noonan.

Irlanda podría necesitar una extensión de su actual rescate del FMI y la Unión Europea o un segundo programa financiero, dado que es poco probable que pueda volver a los mercados de deuda el próximo año, según afirmó un ministro del Gobierno.

El ministro de Transportes, Leo Varadkar, es el primer miembro del Gabinete irlandés en poner en duda la meta del Gobierno de volver a los mercados de bonos el próximo año. "Creo que es muy poco probable que podamos regresar el año próximo. Creo que podría tomar un poco más de tiempo (...) 2013 podría ser posible, pero ¿quién sabe?", dijo Varadkar, según una información publicada por el diario Sunday Times.

"Eso llevaría a un segundo programa (...) A una extensión del actual programa o a un segundo programa. Creo que esa es la perspectiva de la mayoría de la gente", declaró.

El Gobierno de Irlanda desea atraer a inversores en busca de fondos en 2012, antes de que se agote su rescate de 85.000 millones de euros del FMI y la UE el año siguiente.

Pero los inversores piensan que Irlanda no podrá volver a los mercados y que en lugar de eso tendrá que acudir al fondo permanente de la Unión Europea en 2013, lo que podría requerir algún tipo de reestructuración de la deuda soberana.

Reflejando su riesgo de medio plazo, los papeles a dos y cinco años de Irlanda están arrojando una cifra cercana al 12 por ciento, más que sus bonos a 10 años en el mercado secundario.

Unos 50.000 millones de euros del actual rescate del FMI y la UE han sido destinados a requerimientos de financiación pública, mientras queda pendiente la necesidad de apuntalar a los alicaídos bancos.

El FMI dijo este mes que la cantidad que quede tras la recapitalización de los bancos podría ser canalizada a la deuda soberana si se produce un retraso en regresar a los mercados.

El Gobierno irlandés anunció una profunda reestructuración de su sistema financiero, tras conocer los resultados de las pruebas de solvencia de cuatro entidades, lo que desembocará en la creación de dos grandes bloques bancarios.

En una intervención ante el Parlamento de Dublínel titular de Finanzas, Michael Noonan, indicó que se adoptará un "enfoque totalmente radical" para reformar la banca nacional, demasiado grande para el tamaño real de la economía de este país.

Mientras el Anglo Irish y Nationwide están en proceso de cierre, el Estado controla ya el 36 % del BoI, aunque todo indica que aumentará su participación hasta convertirse en accionista mayoritario. Según los "test de estrés", el BoI necesita 5.200 millones de euros, mientras que el IL&P necesita 4.000 millones de euros, aunque Noonan no precisó si éste último se integrará en aquel o simplemente operará como una entidad reestructurada.

IL&P ha evitado hasta ahora la intervención estatal porque durante los años del "boom" de la construcción Permanent no prestó dinero a constructores sino a particulares y ha sido capaz, hasta la fecha, de absorber las pérdidas causadas por las hipotecas basura gracias a los beneficios obtenidos por Irish Life a través de sus seguros de vida y pensiones.

Por otra parte, señaló Noonan, el ESB Building Society, que necesita 1.500 millones de euros, pasará a formar parte del AIB, cuya inyección de capital extra asciende a los 13.300 millones de euros.

El ministro dijo que en torno al BoI y el AIB, los dos grandes bancos irlandeses, el Gobierno pretende crear un conglomerado financiero que restaure la credibilidad de la banca nacional en los mercados extranjeros, a los que lanzó un guiño al no mencionar la posibilidad de que los tenedores de deuda compartan las pérdidas.

Honohan, no obstante, consideró que la propuesta del ministro no es la "ideal", pues le preocupa el coste de la operación y el efecto que tendrá sobre la competitividad del sector.

Los planes de Dublín deberán ser ahora aprobados por el Banco Central Europeo, así como por la Unión Europea y el Fondo Monetario Internacional, los arquitectos del rescate financiero a este país, valorado en 85.000 millones de euros.

Las necesidades de capital del sistema financiero irlandés son de 24.000 millones, según las pruebas de resistencia publicadas por el Banco de Irlanda. El importe requerido de las entidades serviría para alcanzar un ratio de capital principal del 6% en condiciones límites.

El Banco Central de Irlanda ha hecho público que el sector financiero del país necesita otros 24.000 millones de euros en capital, según los resultados de los test de estrés que ha hecho públicos hoy. En concreto, Allied Irish Banks necesitará 13.300 millones, Bank of Ireland 5.200 millones, Irish Life & Permanent 4.000 y EBS 1.500 millones.

Por su parte, el banco nacionalizado en 2009 Anglo Irish Bank registró en 2010 el peor resultado en la historia de la banca de Irlanda, al sufrir pérdidas por importe atribuido de 17.651 millones de euros. La mayor parte de sus 'números rojos' al impacto de los descuentos aplicados en la transferencia de activos tóxicos al 'banco malo' creado por el Ejecutivo, según la entidad.

En concreto, la entidad irlandesa precisó que sus cuentas reflejan una carga por impagos de 7.800 millones de euros, de los que 2.600 millones correspondieron a activos transferidos a la Agencia Nacional de Gestión de Activos (NAMA por sus siglas en inglés), el fondo gubernamental que asumió los activos tóxicos de los bancos irlandeses, así como pérdidas adicionales de 11.500 millones por el descuento aplicado a dichos activos traspasados.

Asimismo, el banco precisó que, una vez completada la transferencia de activos a este 'banco malo', la entidad contará aún con 35.800 millones de euros en préstamos, frente a los que provisionará 8.800 millones. Hasta la fecha, Anglo Irish Bank ha recibido del Gobierno un total de 29.300 millones de euros en ayudas, una cifra que podría verse incrementada después de que se conozcan este jueves los resultados de las pruebas de esfuerzo a las que el banco central irlandés ha sometido a las entidades del país

El banco británico Lloyds Banking Group registró en 2010 unas pérdidas netas atribuibles de 320 millones de libras (374 millones de euros), frente a los beneficios de 2.827 millones de libras (3.304 millones de euros) que ganó en 2009, según informo la entidad en un comunicado.

El banco británico obtuvo sin embargo un beneficio antes de impuestos de 2.212 millones de libras (2.585 millones de euros) en 2010, lo que le permite dejar atrás las pérdidas de 6.300 millones de libras (7.363 millones de euros) que registró en 2009.

Los ingresos totales de la entidad alcanzaron en su último ejercicio fiscal los 23.444 millones de libras (27.399 millones de euros), lo que supone un 2% menos en comparación con los 23.964 millones de libras (28.007 millones de euros) del año anterior.

La elevada exposición del grupo a los problemas financieros de Irlanda, donde los préstamos dudosos aumentaron un 48%, fueron la causa principal de las pérdidas netas atribuibles registradas en 2010, pese a que obtuvo beneficios antes de impuestos por primera vez desde que fuera rescatado por el Gobierno del Reino Unido.

El consejero delegado de Lloyds, Eric Daniels, que cederá su cargo el próximo 1 de marzo a Antonio Horta-Osório, antiguo consejero delegado del Santander en Reino Unido, destacó que 2010 fue "un buen año" para el grupo, en el que llevaron a cabo "significativos progresos, generando un sólido comportamiento operativo y fortaleciendo el negocio para el futuro".

Asimismo, el grupo informó de que a fecha del 31 de diciembre de 2010 tenía, en términos agregados, una exposición directa "mínima" a la deuda soberana local y nacional de Portugal, Irlanda, Italia, Grecia y España, que ha reducido "de forma activa" en los últimos dos años

El embajador de Irlanda en España, Justin Harman, ha asegurado que los problemas por los que atraviesa el sector bancario en España no son comparables a los que tuvo que hacer frente su homólogo irlandés, dado que existen "muchas diferencias entre ambos", y ha defendido que España goza de un sistema financiero "mucho más solvente y fuerte".

En una entrevista concedida Harman apuntó que "obviamente" existen problemas en España en el ámbito de las cajas de ahorros, pero recordó que el Gobierno español ya se ha puesto en marcha para solucionarlos. "No veo ninguna razón por la cual los mercados acosarían a España", añadió.

El embajador reconoció que ambos países han compartido el pinchazo de una burbuja inmobiliaria, algo que ha tenido un "impacto dramático" en Irlanda y en la solvencia de su sector financiero. En este sentido, subrayó que Irlanda dejó crecer un sector financiero "desproporcionado" en comparación con la economía real, "entre ocho y diez veces más grande", algo que no ha sucedido en España.

"No veo que España esté en peligro de la misma manera", agregó Harman, quien insistió en que el sector financiero español es en general "mucho más" proporcionado tanto en relación a la economía real del país como a la capacidad del Gobierno español para hacer frente a los problemas por los que atraviesa.

En esta línea, añadió que, aunque el Ministerio de Economía y Hacienda anunció esta semana que está dispuesto a tomar participaciones en bancos y cajas de ahorros que no cumplan con las nuevas exigencias de capital a partir del mes de septiembre, aún es difícil saber cual será la implicación final del Gobierno en las entidades.

Asimismo, recalcó que España se enfrenta a otros objetivos que se centran en la necesidad de llevar a cabo reformas estructurales y acabar con ciertas rigideces de su economía. Sin embargo, existen evidencias de que ya está dando pasos en este sentido, como demuestran las reformas del sistema de pensiones o de la legislación laboral.

Por otro parte, el embajador irlandés destacó las "excelentes relaciones bilaterales" que mantiene España e Irlanda en temas de comercio. De hecho, las exportaciones irlandesas a España alcanzaron el último año alrededor de 5.500 millones de euros, mientras que en sentido contrario ascendieron a 2.500 millones de euros.

Harman se mostró esperanzado de que esta buena relación comercial entre los dos países continúe, en especial dada la complicada situación actual que atraviesa su país. Así, subrayó que el sector exterior es la base de la economía irlandesa y confió en que se pueda mantener un ritmo similar de crecimiento de las exportaciones, que en 2010 fue del 7%.