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CaixaBank, el banco a través del cual La Caixa ejerce su actividad financiera de forma indirecta, ha acordado transmitir a la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) su negocio de depositaría de fondos de inversión, de SICAV y de fondos de pensiones individuales por 100 millones de euros.

La entidad ha informado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de que, tras un proceso de concurso con participación de entidades nacionales e internacionales, ha llegado a un acuerdo con la CECA.

CaixaBank ha precisado también que, además del precio fijo de la venta, "podrían devengarse pagos adicionales de carácter variable de hasta 50 millones de euros en función de la evolución del negocio de depositaría".

A pesar del anuncio, la entidad matiza que la operación "tendrá lugar previsiblemente durante el primer semestre del año" y de que está "sujeta a las condiciones y autorizaciones habituales en este tipo de operaciones"

El patrimonio de los fondos de inversión nacionales ha descendido en 2.403 millones de euros a 23 de septiembre, lo que supone un 1,75% menos respecto al mes anterior, según el avance mensual de VDOS.

En concreto, los reembolsos netos descendieron en 750 millones de euros, que se sumaron a un retroceso patrimonial de 1.653 millones. Así pues, el patrimonio total gestionada descendió hasta los 135.127 millones de euros.
El mayor crecimiento patrimonial se produjo en la categoría de renta fija garantizado, con un repunte del 0,74%, en tanto que los mayores retrocesos se los anotan renta variable internacional Emergentes (-13%), renta variable internacional europea (-11,79%) y renta variable euro (-11%).

Por otro lado, el mayor volumen de captaciones de patrimonio se canalizó hacia la categoría de renta fija garantizado, con 221 millones de euros. Por variación de cuota patrimonial, el mayor repunte se lo anotó el BBVA, con once puntos básicos, seguido de Unicaja, con tres puntos básicos y de Banco Popular, Bankia y Banca Cívica, con dos puntos básicos cada uno.

Banco Santander logró mantener su liderazgo por cuota patrimonial, con un 18,2%. BBVA le sigue con un 16,2%, y La Caixa (11,6%), Bankia (5,1%) y Banco Popular (4,5%) completan los cinco primeros puestos.

Ibercaja ha lanzado el fondo Ibercaja Renta Fija 2014 – 2, que busca ser una alternativa a los garantizados u otras imposiciones a plazo. Pertenece a la gama de fondos con rentabilidad objetivo esperada (no garantizada) que, en las actuales condiciones de mercado, se estima entre el 3,25% y el 3,50% anual, para un plazo de inversión de tres años y medio.

La filosofía del fondo es formar una cartera y mantenerla hasta el vencimiento, a finales de diciembre de 2014. El gestor del fondo puede hacer durante este periodo algún tipo de cambio sobre un título concreto, si tras el análisis se considera conveniente. También pueden entrar en la cartera del fondo nuevas emisiones con rentabilidades mayores a las ya suscritas.

El periodo de comercialización de Ibercaja Renta Fija 2014 finalizará el próximo 30 de julio sin comisión alguna. La aportación mínima es de 300 euros. El fondo tiene dos ventanas de liquidez en diciembre de 2012 y 2013, lo que permite al partícipe rembolsar su capital sin penalización.

Después de dos meses en los que se produjeron suscripciones netas en los fondos de inversión, vuelven los reembolsos. En abril, hasta el día 20, los partícipes han reembolsado 1.031 millones de euros, según datos de VDOS.

Si se suma la depreciación de las carteras, por valor de 53 millones, en total el patrimonio de los fondos de inversión desciende en 1.084 millones en los 20 primeros días de abril, lo que supone un 0,75% del total gestionado. El volumen total administrado en fondos asciende a 144.338 millones de euros.

Porcentualmente, el mayor crecimiento patrimonial corresponde a los fondos de la categoría de monetario internacional (+11,68%), seguido de los productos que invierten en la bolsa japonesa (+2,04%) y en las de la zona euro (+1,93%). Por el contrario, los mayores descensos patrimoniales se dan en los fondos de renta fija a largo plazo (-2,91%) y los de renta fija mixta internacional (-2,08%).

Las entradas netas de patrimonio se han centrado en los fondos de bolsa. En los de renta variable euro han entrado 40 millones de euros, mientras que los de renta variable internacional han captado 18 millones.

En lo que va de año, la categoría de fondos más rentable es la de renta variable española, con una revalorización media ponderada de 7,79%, seguida de los fondos de renta variable de la zona euro, con unos rendimientos del 5,41%. En el otro extremo, los productos que invierten en la bolsa japonesa caen de media el 10,77%.

Bankinter comercializa un nuevo fondo de inversión vinculado a la evolución del Indice S&P CNX Nifty, integrado por unas 50 empresas indias, que garantiza el capital inicial en un plazo de cuatro años, anunció el banco que preside Pedro Guerrero.

La entidad ha puesto en marcha el fondo de inversión 'Bankinter Índice India Garantizado FI', con una suscripción mínima de 600 euros, que viene a completar la oferta de productos de inversión de su gestora, Bankinter Gestión de Activos.

El fondo garantiza en un plazo de 4 años el 100% del capital inicial incrementado, en su caso, por el 100% de la revalorización punto a punto que experimente en ese periodo el Indice S&P CNX Nifty, siempre que dicha revalorización no sea en ningún cierre diario superior al 60%. En caso de que el índice tocara en algún momento esa barrera máxima de revalorización, el partícipe obtendría un cupón fijo del 10%. Por el contrario, si la revalorización fuera negativa sin haber tocado previamente la barrera del 60%, el cliente obtendría solo el capital garantizado.

El Indice S&P CNX Nifty está formado por las 50 empresas más representativas de la Bolsa Nacional India y engloba a 23 sectores de la economía. Su periodo de comercialización sin comisiones de suscripción está abierto hasta el 3 de mayo, o hasta que se alcance el importe comprometido.

El fondo cuenta con una comisión de gestión del 0,20% hasta el inicio del periodo de garantía y del 1,80% para el resto del plazo; y con una comisión de depósito del 0,10%.

El Banco Popular y Allianz han decidido integrar sus divisiones de seguros, pensiones y fondos de inversión en una nueva compañía denominada Allianz Popular, en la que el banco tendrá una participación del 40 % y la aseguradora, del 60 %.

La nueva compañía se llamará Allianz Popular y estará formado por las dos compañías que ya comparten ambas entidades, Eurovida (seguros de vida) y Europensiones (gestora de planes de pensiones), a las que se suma Popular Gestión, que se ocupa de fondos de inversión.

Banco Popular y Allianza mantienen una relación estratégica desde hace más de 20 años. Las dos compañías compartían la gestión Eurovida y Europensiones. La entidad española aporta a la nueva compañía su gestora de fondos obteniendo unas plusvalías de 490 millones de euros, que el banco destinará a fortalecer su balance y reforzar sus provisiones. El valor del negocio resultante es de 1.058 millones de euros.

A partir de ahora, Allianz Popular gestionará activos por un importe de más de 11.000 millones de euros y de 6,3 millones de clientes, mediante un acuerdo que se prolongará durante al menos quince años. Allianz, que actualmente posee el 9,2 % del capital social del banco, lleva más de 20 años de relación con la entidad financiera.

El presidente del banco, Ángel Ron, explica en la nota que la operación supone un paso adelante con el que el banco espera reforzar su posición en la industria de seguros, pensiones y gestión de activos".

Los españoles ahorraron un 2 % menos en el 2010, una vez que se ha tenido la sensación de que lo peor de la crisis ha pasado, según los datos de Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones (ICEA) y la asociación Inverco. En concreto, ahorraron 1,73 billones de euros, lo que supone una caída del 2 % con respecto a la cifra registrada en el ejercicio anterior.

Los principales factores de este descenso del ahorro en España han sido la caída en fondos de inversión, que sumaron 128.500 millones de euros, un 13 % menos que en el ejercicio anterior; y también el descenso del recurso a la bolsa para los pequeños inversores.

Así, el ahorro en renta variable supuso un descenso del 12 %, cerrando el pasado 2010 con 320.000 millones de euros ahorrados en títulos de bolsa.

Esta salida de inversores particulares del mercado de valores es lógica en un año marcado por la volatilidad en el que la bolsa española cayó un 17,43 % arrastrada por las desconfianzas y las tensiones que se han vivido en los mercados de deuda soberana.

Una parte del ahorro que se ha marchado de la bolsa ha ido a parar a la renta fija, que garantiza la rentabilidad con menor riesgo, y que creció en 2010, un 13 %, siendo el producto que más subió a pesar de los bajos tipos de interés, alcanzando la cifra de 57.000 millones de euros.

Por su parte, los depósitos bancarios, en un año en el que las entidades han estado enzarzadas en una agresiva guerra del pasivo, ha crecido sólo un 3 %, hasta los 855.000 millones de euros.´Sin embargo, los depósitos siguen siendo el producto de ahorro más popular entre los españoles, ya que suponían al cierre de 2010, el 49 % del ahorro total, casi la mitad de lo que se reserva para esta partida.

Por su parte, los seguros de vida crecieron un 2 %, hasta los 146.633 millones de euros, y los planes de pensiones se estancaron, cerrando en 84.757 millones, prácticamente, la misma cifra que el año anterior.

Tanto los planes de pensiones como los fondos de inversión se han visto perjudicados por la baja rentabilidad ofrecida durante el ejercicio, en un momento de crisis en el que los ahorradores han ido a asegurar el interés obtenido, aunque éste sea bajo.

No obstante, según los datos de ICEA e Inverco, si se mira la evolución del ahorro a medio plazo en la última década, se observa que el ahorro ha crecido de media anual en España desde 1990, un 8 %.

Bankinter ha lanzado un fondo garantizado cuya rentabilidad está vinculada a la cotización de las acciones de Iberdrola, Telefónica y Santander.

El nuevo fondo, denominado Bankinter Podium Garantizado, garantiza, en el plazo de cuatro años, el 100% del capital inicial mas la revalorización punto a punto de una cesta equiponderada compuesta por los siguientes valores: Iberdrola, Telefónica y Santander, siempre que dicha revalorización no sea superior al 65%. En caso de que así fuera, el partícipe obtendría a vencimiento el 100% del valor liquidativo inicial.

La suscripción mínima inicial del fondo es de 600 euros. Cuenta con una comisión de gestión del 0,15% (hasta el inicio del periodo de garantía) y de depósito del 0,10%. El período de comercialización de este fondo sin comisiones de suscripción estará abierto hasta el próximo 14 de febrero, o hasta que se alcance el importe comprometido.

El fondo cuenta con ventanas mensuales de liquidez. El partícipe puede reembolsar sin comisión todos los días 8 de cada mes, comenzando por el 8 de marzo de 2011 hasta el vencimiento de la garantía.

El volumen de activos de los fondos de inversión mobiliaria ha cerrado 2010 en 138.645 millones de euros, lo que supone un 15% menos que a finales del año 2009, debido a la inestabilidad en los mercados financieros, especialmente los españoles, tanto de renta variable como de deuda pública y privada, que han provocado un aumento en el volumen de reembolsos y su desplazamiento hacia depósitos bancarios, consumo o reducción del endeudamiento de empresas y familias.

El número de partícipes se situó en 5,33 millones, lo que supone una reducción del 5% durante 2010, según los datos facilitados por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva (Inverco). Las suscripciones se situaron en 3.148 millones y los reembolsos alcanzaron 5.019 millones, lo que suponen unos reembolsos estimados de 1.871 millones.

En 2010 se registraron un total de 23.631 millones de euros de reembolsos netos, aproximadamente el doble que en el año 2009, en el que todos los mercados tuvieron un comportamiento "muy favorable".

En cuanto a la rentabilidad anual, la renta variable internacional emergentes se revalorizó un 22%, mientras que la renta variable internacional de Estados Unidos repuntó un 20%.

El director general de Inverco, Angel Martínez Aldama, señaló que los fondos de inversión podrían tener una evolución positiva en 2011 si la economía experimenta mejorías y el ahorro de las familias crece, por lo que en un escenario razonablemente optimista los fondos monetarios y los productos de renta fija a corto plazo podrían ofrecer una rentabilidad del 2%.

CatalunyaCaixa ha creado CatalunyaCaixa Inversió, la gestora de fondos de la entidad resultante de la fusión de Caixa Catalunya, Tarragona y Manresa, que gestionará alrededor de 6.000 millones de euros, de los cuales cerca de un 75% corresponden a fondos de inversión. Tras la fusión de las tres cajas el 1 de julio, la integración de sus gestoras de fondos se ha formalizado este mes de diciembre.

CatalunyaCaixa Inversió ocupa la novena posición por patrimonio entre las gestoras españolas. La nueva gestora de fondos nace con el impulso de las carteras de Caixa Catalunya y Caixa Manresa, que ya tenían una posición fuerte en este negocio. Algunos de sus productos, como uno basado en mercados emergentes, lidera los rankings de rentabilidad a un año, según Inverco.

por otra parte, la entidad nacida de la fusión de Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa, mantendrá, a pesar de haber aumentado su tamaño, la remuneración al nuevo presidente, Fernando Casado. De acuerdo con los datos del informe de gobierno corporativo, el máximo responsable de la entidad de crédito tendrá una compensación de unos 200.000 euros al año. Lo hará a partir de que en el consejo de administración del pasado martes se decidió que se mantendría el salario del presidente a cambio de su dedicación parcial.

Caixa Catalunya, la entidad que aporta la porción más importante de los activos de la nueva caja de ahorros, decidió justo cuando quedó confirmado el proceso de fusión que el anterior presidente, Narcís Serra, no seguiría por decisión propia, al frente de la entidad, en la decisión tuvo un peso la idea de desvincular la imagen de la entidad de cualquier posición política.