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El Bundesbank, el banco central alemán, ha sido víctima de una estafa con un coste mínimo de 20 millones de euros por la recompra de monedas de euro que habían sido previamente sacadas de la circulación para reciclar su metal debido a su deficiente estado.

Miembros del departamento de lucha contra el crimen organizado de la Oficina Federal de Investigación Criminal (BKA) han detenido a seis personas implicadas en la estafa y en la que han participado al parecer empleados del Bundesbank y personal de la compañía aérea Lufthansa, revela el rotativo Bild.

Aunque las monedas de uno y dos euros desechadas eran desmontadas por el Bundesbank, que separaba el aro exterior del núcleo interior, estas volvían a ser montadas en China, desde donde retornaban a Alemania en maletas de azafatas de Lufthansa, que luego las cambiaban en el banco central germano por billetes.

La estafa comenzaba ya con la compra por parte de una banda organizada de la chatarra que el Bundesbank ponía a la venta para el reciclado del metal de las monedas desechadas, que suponen varias toneladas al año. Los compradores de las monedas desmontadas las enviaban seguidamente en cargamentos declarados como chatarra a China, donde se volvían a montar y se preparaban para su retorno a Alemania en envíos que no superaban los 10.000 euros, el máximo no declarable ante las aduanas germanas.

La Fiscalía de Guipúzcoa considera a Banesto responsable civil subsidiario de una estafa a través de internet de la que fue víctima uno de sus clientes -quien sufrió la pérdida de 3.363 euros-, al entender que los sistemas de seguridad del banco no funcionaron.

Se trata de la primera vez que en nuestro país en las que el Ministerio Público considera responsable civil subsidiario a una entidad bancaria por una estafa motivada por el fallo de sus "sistemas de autentificación y seguridad" que presuntamente "no detectaron el origen fraudulento de la orden" lo que hizo posible una transferencia no autorizada por la víctima.

Según el escrito de acusación provisional del Ministerio Público, los hechos se remontan al 3 de mayo de 2007, cuando supuestamente uno de los dos acusados realizó una transferencia delictiva a través de internet desde la cuenta de la víctima a otra que el segundo procesado había abierto "específicamente" para cometer la estafa y obtener un "lucro ilícito". "En este momento -continúa el escrito-, los sistemas de autentificación y seguridad del banco no detectaron el origen fraudulento de la orden" y la transferencia, por importe de 3.363 euros se materializó.

La Fiscalía de Guipúzcoa considera que estos hechos son constitutivos de un delito continuado de estafa en su modalidad de manipulación informática, del que considera responsables a ambos acusados para los que pide dos años de prisión.

Solicita también que ambos procesados sean declarados responsables civiles directos y solidarios de la estafa y que indemnicen a su víctima con los 3.363 euros estafados más los intereses legales. Asimismo considera al banco en el que la víctima tenía su cuenta responsable civil subsidiario de estos hechos.

Parece mentira pero ya han pasado tres años desde que se descubrió la tremenda estafa que significó para miles de ciudadanos el invertir sus ahorros en Forum Filatélico o Afinsa. A día de hoy, la inmensa mayoría de pequeños inversores siguen sin ver su dinero -se han habilitado vía préstamos 170 millones de euros de los 500 millones comprometidos por el Instituto de Crédito Oficial (ICO)- y, lo que es más importante, sin mucha esperanza de volverlo a ver.

Quizás se hizo de manera algo precipitada, pero, a estas alturas de la película, pocos dudan que las autoridades financieras actuaron correctamente al dar cerrojazo a estas empresas antes de que el mal fuera mucho mayor. Nos preguntamos que hubiera ocurrido si estas hubiesen seguido ofreciendo duros a cuatro pesetas ahora que los productos de ahorro como depósitos o cuentas remuneradas apenas rentan lo mínimo.

Seguro que el volumen de activos que están ingresando hoy cajas y bancos por sus productos de ahorro, se lo estarían llevando estas empresas de inversión, y la bola de nieve se estaría haciendo de tal dimensión que las autoridades ni se atreverían a “meter mano” a lo que al final se ha demostrado una estafa en toda regla.

“¡Enhorabuena! Te queremos informar has ganado 1.500”. Con este sugerente pero engañoso cebo lanzaron hace pocas semanas un nuevo ataque de 'phising' contra los clientes de Bancaja. El phising no es otra cosa que una estafa con la que los ciber cacos pretenden obtener de un usuario sus cuentas bancarias y todos los datos para poder acceder a ellas.

El método para lograrlos es bien conocido: correos masivos y ganchos como el utilizado con Bancaja, mensajes al móvil (SMS), una llamada telefónica o a través de una página web o ventana emergente. Esta modalidad está muy extendida y, en ella, los delincuentes suplantan visualmente la imagen oficial de una entidad bancaria o cualquier otra empresa.

Aunque las entidades bancarias han redoblado esfuerzos para evitar los delitos a través de la red, los usuarios no debemos bajar la guardia y pensar que cualquier día podemos ser nosotros los estafados simplemente por cometer un error infantil.

Por eso, hay que seguir varias reglas de oro cuando llegue a nuestra dirección de correo electrónico mensajes que nos resulten sospechosos. Así, en primer lugar, para no ser estafado, no hay que responder nunca a ninguna información personal a través de correo, llamada telefónica o SMS. De hecho, las empresas nunca solicitan datos privados por mail, teléfono o SMS, puesto que ya cuentan con ellos en sus bases de datos. Además, puedes contribuir a aumentar la seguridad si avisas a la entidad de posibles fraudes en cuanto recibas un mensaje sospechoso.