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El servicio de estudios de Barclays ha cifrado en 46.000 millones de euros el importe de la deuda pública española que ha sido adquirida por el Banco Central Europeo (BCE).

No obstante, la deuda italiana adquirida sería superior, ya que alcanzaría los 90.000 millones de euros, en tanto que la griega sería de alrededor de 36.000 millones de euros; la portuguesa, de 20.000 millones y la irlandesa, de 19.000 millones de euros.

En un informe publicado hoy, el servicio de estudios de Barclays ha recordado que el BCE comenzó en mayo de 2010 a comprar deuda de los tres países rescatados, Grecia, Irlanda y Portugal, y que el pasado 8 de agosto amplió el citado programa de adquisición de bonos a Italia y España, países afectados en ese momento por las tensiones del mercado de deuda soberana.

Así, desde mayo de 2010 y hasta finales de diciembre de 2011, el BCE habría comprado 218.000 millones de euros en deuda, según las estimaciones de Barclays. Las mismas estimaciones apuntan a que solo entre mayo de 2010 y agosto de 2011, el organismo habría comprado aproximadamente el 50 % de la deuda griega, el 25 % de la irlandesa y el 25 % portuguesa. Desde agosto, cuando amplió el BCE su programa, el organismo habría adquirido alrededor del 66 % de obligaciones italianas y el 33 % de las españolas.

En el mismo informe, el servicio de estudios de Barclays ha añadido que si el BCE vendiera ahora la deuda adquirida, las pérdidas alcanzarían unos 30.000 millones de euros.

En concreto, la entidad cree que las mayores pérdidas corresponderían a la compra de deuda griega.

Según las previsiones de la entidad, el BCE seguirá comprando deuda de los países periféricos en los próximos meses, aunque en menor medida que ahora.

El BCE ha anunciado hoy que durante la semana pasada compró deuda pública de la zona del euro por valor de 1.104 millones de euros, frente a los 462 millones de euros de la semana anterior

La Junta General de Accionistas de Barclays ha acordado el nombramiento de John David Winter y James Andrew Stott como nuevos miembros del consejo de administración de la entidad, según un comunicado remitido hoy a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Asimismo, la entidad ha añadido que el consejo de administración también ha aceptado la renuncia como miembro del Comité de Auditoría de Jaime Echegoyen, actual consejero delegado. A Echegoyen lo sustituirá en el Comité de Auditoría, James Andrew.

Según la entidad, las incorporaciones de Winter y Stott "refuerzan la estructura del consejo de administración de la filial de Barclays España y reafirman su compromiso" con este mercado.

Tras los nombramientos, el consejo de administración de Barclays queda formado por Carlos Martínez de Campos y Carulla, Jaime Echegoyen, Pedro Fernández de Santaella y de Heredia, Antonio Hernández-Gil Álvarez-Cienfuegos; Víctor Urrutia, Alberto Pedro Cortina Koplowitz, Marcelino Oreja, Pedro Solbes, Arnaud Schvartz, Andrew Stotto y John Winter.

Ya saben que a las entidades últimamente se les da fatal conceder créditos, sin embargo hacen alguna excepción si la causa es buena. Barclays, por ejemplo, ha lanzado un nuevo producto de financiación llamado Préstamo Máster, destinado a aquellos clientes mayores de 23 años que vayan a realizar un Máster o un Postgrado.

El préstamo financiará hasta el 100% del curso y ofrece un importe mínimo de 5.000 euros y un máximo de 50.000 euros desde el 3,37% TAE a un plazo mínimo de 6 meses y un máximo de 7 años. Por ejemplo, para 10.000 euros a 7 años, es decir, 84 meses, el tipo de interés asciende al 4,55% nominal.

Mejores son las condiciones que ofrece el Banco Popular a los alumnos de la Universidad de Navarra después de que ambas hayan firmado un acuerdo de colaboración para un programa de préstamos bonificados que permitirá una reducción de hasta un 75% del préstamo necesarios para la realización de los estudios a los alumnos con un buen expediente académico.

La iniciativa permitirá al estudiante con buenas calificaciones y dificultades económicas hacer frente a los gastos universitarios después de graduarse. Todo ello beneficiándose de bonificaciones en el tipo de interés e, incluso, de reducciones del préstamo, en función de su nota media, de entre el 50% y el 75%. Así que ya vemos hincar los codos como locos a los estudiantes de este centro universitario.

Barclays ha lanzado una gama de productos y servicios exclusivos para clientes con un saldo de más de 50.000 euros o una hipoteca concedida de más de 300.000 euros. La entidad ha decidido apostar por este segmento de clientela como uno de sus principales soportes de crecimiento, al tratarse de uno de los colectivos "menos afectados por el actual contexto económico".

Dichos clientes pueden beneficiarse de una serie de productos, tanto de transacciones como de inversión, con una gestión discrecional de carteras, así como de una tarjeta que incluye ventajas no financieras como seguro por accidente, de asistencia de viaje o de segunda opción médica. Concretamente, la Cuenta Oportunidad ofrece un 3% de descuento en los principales recibos y acceso a un depósito al 4,25% a cuatro meses, mientras que la tarjeta 'black' presenta un seguro de accidentes con cobertura de hasta 1 millón de euros.

Entre los servicios únicos figuran el acceso a las salas vip en más de 300 aeropuertos de todo el mundo, un servicio de 'conserje' de reservas de hoteles, viajes y compras de entrada; informes mensuales y semanales de mercados, y un extracto integral para ver todas los productos y posiciones de forma sencilla.

Todos conocemos ya la Cuenta Oportunidad de Barclays. Una potente campaña publicitaria por televisión se ha encargado de ello. Pero los 20 segundos televisivos no permiten entrar al detalle de este producto financiero. La entidad trata de captar clientes a través de un depósito que ofrece cuatro fórmulas para ganar e intentar echar por tierra el dicho de “la banca siempre gana”.

La primera de ellas es que “Si gastas... ganas”. El banco devuelve el 3% de los importes de los recibos de la luz, el gas, el agua, el teléfono, tanto fijo como móvil, Internet y la comunidad de vecinos. Aunque exige la contratación de tarjeta de débito. La segunda, “Si ahorras... ganas”. Este producto conlleva vinculado un depósito que remunera al 4,25% TAE a 4 meses y para el dinero procedente de otras entidades y titulares de la cuenta. Va destinado a importes desde 1.000 euros hasta 1.000.000 de euros, y tiene una renovación automática con una alta rentabilidad.

En tercer lugar, “Si traes tu hipoteca... ganas”. La entidad ofrece euribor +0,35%, (2,75% TAE) a las hipotecas procedentes de otras entidades. Además, asume, para hipotecas de otras entidades, hasta 3.000 euros de los gastos de notaría, registro y gestión que supondría traerte tu hipoteca. No tiene comisión de apertura, pero es obligatorio contratar un seguro de vida de Barclays Vida y Pensiones.

Y, por último, “Si no haces nada, también ganas”. El banco recuerda que este producto no conlleva ningún tipo de comisión y no requiere la domiciliación de la nómina.

Dado el éxito alcanzado –han captado alrededor de 30.000 nuevos clientes en cuatro meses- Barclays ha decidido renovar las condiciones de la Cuenta Oportunidad, un producto con cero comisiones y que supone la devolución del 3% de todos los recibos domiciliados en la misma. De hecho, acaba de comenzar una nueva campaña publicitaria en televisión para promocionar las ventajas de sus actuales productos. Esta cuenta está accesible tanto para nuevos clientes como para los clientes que ya lo son de la entidad.

Los contratantes de esta cuenta tienen además opción de contratar el Depósito Oportunidad, que ofrece una TAE (tasa anual equivalente) del 4,25% a cuatro meses para dinero procedente de otras entidades, es decir, un depósito con unas condiciones bastante ventajosas.

Asimismo, se tiene opción de contratar la nueva Hipoteca Cambio de Banco, con un tipo de interés del euríbor + 0,35, durante toda la vida de la hipoteca con el único requisito de contratar un seguro de vida (lo que supone una TAE aproximada del 2,75%). Otra cuestión a tener en cuenta es que para los clientes que cambien su hipoteca a Barclays, la entidad asumirá los gastos del cambio hasta un máximo de 3.000 euros.