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El banco alemán Deutsche Bank ha reducido un 70% su exposición a la deuda emitida por los países de la periferia del euro como España, Portugal, Irlanda, Grecia e Italia, en los seis primeros meses del año, hasta 3.669 millones de euros, informó la entidad, que mejoró un 11,5% sus resultados entre enero y junio, hasta 3.260 millones.

En concreto, el mayor banco alemán por activos informó de que a 30 de junio su exposición neta a deuda soberana española era de 1.070 millones de euros, un 53% menos que al finalizar 2010, mientras que recortó un 87,5% su exposición a deuda italiana, que alcanzaba los 996 millones.

La entidad germana precisó que su exposición a deuda emitida por Grecia sumaba a 30 de junio 1.154 millones de euros, frente a los 1.601 millones al finalizar 2010. Asimismo, desveló que en el segundo triemstre del ejercicio amortizó 155 millones de euros por impagos relacionados con bonos soberanos del país heleno.

El presidente de Deutsche Bank, Josef Ackermann, destacó que entre abril y junio se registró un empeoramiento de las condiciones de negocio ante el aumento de las preocupaciones por la deuda soberana de Grecia y otros países de la eurozona, así como respecto a la recuperación del conjunto de la economía.

"Como consecuencia, durante el trimestre observamos una mayor volatilidad en los mercados financieros mundiales, así como una retirada de los activos de mayor riesgo, incluyendo la deuda soberana de algunos países de la zona euro", apuntó Ackermann.

La agencia de calificación de riesgos Fitch anunció que mantiene la calificación a largo plazo de Banesto en "AA", con "perspectiva estable", y la de corto plazo en "F1". En un comunicado, la agencia explica que no obstante, ha rebajado la calificación individual de la entidad de "B" a "B/C".

Esta rebaja, indica la agencia, es consecuencia de los efectos que tiene sobre los activos y sobre la rentabilidad de la entidad, la "débil" economía española y el "colapso" del sector inmobiliario.

Y es que, según Fitch, la exposición de Banesto al sector inmobiliario ha afectado de forma "desproporcionada" a la calidad de los activos del banco y a su beneficio.

Por otro lado, y sobre la calificación de la deuda a largo plazo de Banesto, Fitch señala que ésta en línea con la de su matriz, el Banco Santander.
La agencia también advierte de que 2011 y 2012 serán un "reto" para Banesto, ya que su desempeño "está altamente relacionado con la economía española, que ha sufrido el deterioro del sector inmobiliario y tiene una alta tasa de desempleo".

No obstante, la agencia destaca que Banesto cuenta con una franquicia "sana y una oferta de productos innovadores" de los que puede obtener ingresos recurrentes y atraer a las grandes empresas corporativas que, junto con el control de costes, ha apoyado previamente el deterioro de la rentabilidad.

El ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schäuble, ha anunciado un acuerdo con el sector financiero nacional para articular la participación voluntaria de los acreedores privados germanos en el segundo paquete de rescate para Grecia.

Schäuble ha señalado que el compromiso adquirido por el sector financiero asciende a unos 3.200 millones de euros, de los 10.000 millones de euros de deuda pública griega en poder de la banca y las aseguradoras alemanas.

Asimismo agregó que las instituciones financieras privadas germanas poseen en total unos 10.000 millones de euros en bonos públicos griegos, pero que el 55 % de estos tienen un período de vencimiento más allá de 2020.

El titular de Finanzas alemán aprovechó su intervención ante los medios para recordar que para el Ejecutivo federal era una cuestión de justicia y responsabilidad que el sector privado asumiera su responsabilidad y participase en el segundo rescate griego.

A su juicio, la inclusión de los bancos y las aseguradoras europeas "ayuda a la estabilidad" del conjunto de la eurozona y la divisa común.

La rueda de prensa tuvo lugar poco después de concluir la "ronda de cierre" de una serie de contactos entre el ministerio de Finanzas y los principales banqueros alemanes para acordar el formato en el que el sector privado iba a participar en el nuevo programa de ayudas a Atenas.

En representación del sector financiero germano, el presidente del Deutsche Bank, Josef Ackermann, calificó de positivo el paso dado ayer por el Parlamento griego, exigió continuidad en las medidas de ajuste de las autoridades helenas y aseguró que Grecia puede contar con la "solidaridad" de los bancos y aseguradoras germanos.

Alemania había abogado desde hacía meses porque la banca participase en el mecanismo de rescate europeo de forma "sustancial" pero "voluntaria", de tal forma que se aliviase la presión sobre las cuentas públicas de los miembros de la eurozona sin lastrar la calificación de las instituciones financieros.

El presidente de Francia, Nicolas Sarkozy, y el sector financiero galo acordaron ya esta semana cómo se involucrarán los bancos y aseguradoras franceses en el nuevo paquete de rescate para el país heleno. El plan ofrece dos alternativas a los acredeedores e implica que las agencias crediticias no rebajen el rating a Grecia

Los bancos alemanes han alcanzado un principio de acuerdo para tomar como referencia el plan de refinanciación de la deuda de Grecia elaborado por Francia en las negociaciones con el Gobierno alemán respecto a la participación del sector privado en la reestructuración de la deuda del país heleno.

Los bancos franceses, los principales acreedores de Grecia, han alcanzado un acuerdo para refinanciar los vencimientos de deuda soberana griega en el marco de un plan europeo más amplio para evitar la suspensión de pagos del país heleno.

El sector privado alemán, que cuenta con una exposición a Grecia de entre 10.000 y 20.000 millones de euros, había solicitado al Estado que ofrezca incentivos para estimular su participacion en el rescate de Grecia.

La propuesta francesa para reestructurar la deuda de Grecia contempla dos alternativas para los acreedores que podrán optar así entre canjear un mínimo del 70% de los títulos a vencimiento por nuevos bonos a 30 años, o cambiar al menos el 90% de los mismos por nuevas obligaciones del Gobierno griego a cinco años con un interés fijo del 5,5%.

En concreto, la primera alternativa supone canjear al menos un 70% del importe del principal de los bonos del país heleno con vencimiento entre 2011 y 2014 por nuevas obligaciones de Grecia con vencimiento a 30 años, cuyo principal estaría garantizado por un vehículo especial de inversión (SPV) mediante "bonos de cupón cero adquiridos por una o más entidades soberanas, instituciones supranacionales con calificación 'AAA'".

Bajo el segundo supuesto, los participantes invertirían un mínimo del 90% en nuevos bonos del Gobierno griego con vencimiento a cinco años a partir de la emisión de los nuevos instrumentos de deuda, que ofrecerán un interés del 5,5%.

El director gerente del Banco de Pagos Internacionales (BPI), el español Jaime Caruana, alertó de que "existe un importante riesgo de contagio entre las debilidades del sector financiero y las de las finanzas públicas".

En su discurso con motivo de la asamblea general anual de esta institución, Caruana dijo que "los riesgos de los emisores soberanos y del sector financiero continúan realimentándose mutuamente".

Tan sólo hace unos días, el presidente del Banco Central Europeo (BCE), Jean-Claude Trichet, hacía hincapié en el riesgo de contagio entre países por la crisis de deuda soberana y consideraba que la alerta estaba en color rojo.

En este sentido, el BPI insta a Europa a actuar con rapidez a la hora de reducir sus déficit fiscales.

Caruana, antiguo gobernador del Banco de España, destacó que la necesidad de consolidación fiscal es más urgente que hace un año.

"Las autoridades fiscales deben actuar con rapidez y decisión antes de que vuelva a producirse otro desastre", indica el BPI en su 81º informe anual publicado con motivo de la asamblea general.

Asimismo, si los mercados interpretan que las autoridades fiscales no ofrecen una protección adecuada contra el riesgo de impago de la deuda soberana, los inversores pueden forzar un proceso de reducción de endeudamiento, según el BPI, que actúa como banco de los bancos centrales.

La institución financiera considera que reestructurar la deuda soberana, es decir un incumplimiento parcial de los compromisos de pago, puede tener implicaciones "extremadamente difíciles de controlar".

El ex vicepresidente de Citigroup Gary Foster ha sido arrestado este domingo acusado de fraude bancario tras cometer presuntamente un desfalco de más de 19 millones de dólares (13,3 millones de euros), según informó la oficina del fiscal de Nueva York en un comunicado.

Foster, de 35 años, fue arrestado en el aeropuerto internacional John F. Kennedy de Nueva York cuando regresaba a Estados Unidos en un vuelo procedente de Bangkok.

Según la denuncia, Foster transfirió dinero desde varias cuentas de Citigroup a otras cuentas corrientes de la entidad y, desde ahí, a una cuenta personal en un banco diferente. En caso de que sea culpable, el acusado se enfrenta a una pena máxima de 30 años de prisión por fraude bancario.

Entre julio y diciembre de 2010, Foster supuestamente transfirió alrededor de 900.000 dólares (631.000 euros) desde la cuenta de gastos por intereses de Citigroup y alrededor de 14,4 millones de dólares (10,1 millones de euros) de la cuenta de ajuste de deuda hasta la cuenta corriente del grupo. De ahí, transfirió el dinero a otra cuenta corriente que tiene en otro banco mediante ocho transferencias separadas.

La denuncia acusa también a Foster de inventarse un contrato fraudulento o un código de negocio como concepto a la hora de realizar las transferencia para que pareciera que el dinero iba a destinado a un contrato que ya existía.

La fiscal para el distrito Este de Nueva York, Loretta E. Lynch, señaló que el acusado utilizó sus conocimientos de las operaciones bancarias para cometer el fraude y agradeció la colaboración de la entidad, que alertó a las autoridades. "Estamos comprometidos a la hora de asegurar la integridad del sistema bancario y perseguir a quienes lo debiliten para su uso personal", añadió.

Los bancos griegos han experimentado en lo que va de año una salida de fondos por importe equivalente al 8% de sus depósitos ante el agravamiento de las tensiones financieras y la incertidumbre sobre la capacidad del país para afrontar el servicio de su deuda, según los cálculos de la agencia Moody's, que ha detectado una aceleración de esta fuga de recursos en los meses de mayo y junio.

"La salida de fondos privados del sistema bancario ronda el 8% desde principios de 2011, lo que representa un elemento negativo fundamental para el perfil de crédito de los bancos griegos", afirma la agencia de 'rating'.

En este sentido, la calificadora de riesgos considera que el potencial de nuevas fugas de depósitos supone un gran riesgo para la liquidez de las entidades, ya que la confianza de los depositantes se ve negativamente afectada por el desarrollo de los acontecimientos políticos y la capacidad de Grecia para hacer frente a sus obligaciones de deuda.

"Esperamos que los bancos griegos cada vez encontrarán más dificultades para reducir su dependencia de la financiación del BCE a medida que caen sus depósitos", alerta Moody's.

Asimismo, la calificadora de riesgos precisa que esta fuga de depósitos refleja tanto la búsqueda por parte del sector privado de alternativas frente a la incertidumbre, ya sea mediante el traslado de fondos al extranjero o su conversión en activos refugio como el oro, como el efecto 'cash-burn', por el que la pérdida de ingresos de los ciudadanos y empresas a raíz de la recesión trata de ser compensado a través de los ahorros depositados en las entidades.

El Gobierno griego ha recibido el visto bueno de la UE y del FMI a las nuevas medidas de austeridad y privatizaciones con las que pretenden reducir el déficit y desbloquear la llegada de nuevas ayudas. "Se han completado con éxito las negociaciones con los representantes de la Unión Europea (UE), el Banco Central Europeo (BCE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI)", informó el Ministerio de Finanzas griego.

El presidente del Eurogrupo, Jean-Claude Juncker, ha confirmado que ahora la zona euro deberá aprobar la nueva ayuda económica, a la que están invitados a sumarse voluntariamente los bancos acreedores.

En las últimas semanas los inspectores internacionales han estudiado los planes griegos para determinar si Atenas se había esforzado lo suficiente para recibir el próximo tramo del crédito internacional de 110.000 euros en junio. Sin ese dinero, en concreto 12.000 millones de euros en junio, el Gobierno griego ya aseguró que se vería obligado a suspender pagos.

El nuevo plan pretende reducir gastos del Estado y aumentar sus ingresos en unos 78.000 millones de euros hasta 2015, entre recortes y privatizaciones.

El objetivo es que el actual déficit, del 10,5% del PIB, caiga hasta el 3% dentro de tres años.

Los países de la eurozona sopesan aplazar la participación en el segundo rescate de Grecia de los bancos privados, a los que Alemania quería exigir que aceptaran un retraso en el pago de la deuda griega. El Eurogrupo pretende así sortear la oposición del Banco Central Europeo (BCE) y lograr un acuerdo de mínimos rápido que evite la quiebra del país en julio.

La UE y el Fondo Monetario Internacional (FMI) ultiman los preparativos del segundo rescate de Grecia -que se sumará a los 110.000 millones de euros del actual plan de asistencia- cuyo importe podría oscilar entre 30.000 y 60.000 millones de euros, dependiendo de si cubre sólo el año que viene o también las necesidades de financiación de 2013.

Representantes de los ministros de Economía de la eurozona se reúnen este miércoles en Viena para discutir este segundo rescate. El objetivo es lograr un compromiso durante la reunión del Ecofin que se celebra el 20 de junio en Luxemburgo.

El acuerdo es urgente porque el FMI ya ha avisado de que denegará el siguiente tramo de ayuda del actual rescate (3.300 millones de euros de un total de 12.000 millones, que deben pagarse a finales de junio) si no tiene garantías de que Grecia seguirá siendo solvente durante los próximos 12 meses. El ministerio de Finanzas griego ha dicho que sin esta asistencia tendría que declararse en quiebra.

Como condición para activar el segundo rescate, la UE ha exigido a Grecia nuevas medidas de ajuste fiscal y que acelere su plan de privatizaciones, cuya puesta en marcha estará en manos de una agencia independiente, para recaudar al menos 50.000 millones de euros. Una troika del Ejecutivo comunitario, el BCE y el FMI se encuentra en Atenas desde hace semanas para negociar este nuevo plan de austeridad y se espera que su informe esté listo a partir del viernes, según ha dicho este martes el ministro belga de Finanzas, Didier Reynders.

El expresidente de la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) Paul Volcker ha señalado que España puede salir de la crisis sin refinanciar su deuda si es capaz de acometer "un buen programa de ajustes", según ha manifestado durante su intervención en el encuentro 'Construyendo un nuevo marco financiero internacional', organizado por Aspen Institute España en la sede del BBVA.

Por su parte, el gobernador del Banco de México, Agustín Carstens, ha destacado que España ha podido "desacoplarse" de la difícil situación que vive Europa gracias a los cambios estructurales que está realizando, destacando que el país ha actuado "con rapidez" en todos los ámbitos, excepto en lo que respecta al mercado laboral. Para el mexicano, España ha abordado con éxito la reestructuración del sistema financiero y las reformas fiscales, aunque aún debe enfrentarse al problema del crecimiento, que para él está ligado a la falta de flexibilidad del mercado de trabajo español.

Así, Volcker ha remarcado que España está "en el centro" del debate europeo y ha subrayado que Europa atraviesa un "momento crítico" en el que muchas de las reformas siguen siendo "incompletas". Por todo ello, ha instado a los países a recuperar la inversión empresarial en bienes de equipo.

Preguntado por la trasformación de las cuestiones económicas y las reformas estructurales en cuestiones políticas, Carstens ha afirmado que es cierto que todo se convierte en asuntos políticos y ha recalcado que éste es "el gran desafío" al que se enfrentan los gobiernos.