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El Banco Santander se ha puesto en contacto con diversos consultores especializados para sondear el interés del mercado por un paquete de activos inmobiliarios que la entidad tiene en cartera, informaron a Europa Press en fuentes del sector.

El Santander ha reactivado de esta forma su intención de desprenderse de activos inmobiliarios, aunque se mantiene a la espera de conocer el precio que el mercado está dispuesto a pagar en la actual coyuntura. No obstante, el banco que preside Emilio Botín ha explicado en reiteradas ocasiones que su estrategia consiste en reducir la exposición a este segmento. Al término de junio, el saldo neto de los activos inmobiliarios ascendía a 5.665 millones de euros, con una cobertura del 32%.

La financiación concedida por el Santander al sector constructor e inmobiliario con finalidad inmobiliaria, la de mayor riesgo, se situaba en 25.347 millones de euros al cierre del primer semestre del ejercicio 2011.

Esta cifra representa el 3,4% de la inversión crediticia del grupo y el 11% del total de créditos en España, según explicó en la presentación de resultados semestrales el director financiero del Santander, José Antonio Álvarez. La morosidad del crédito a construcción y promoción con finalidad inmobiliaria marcaba una tasa del 21,3% hasta junio.

El crédito hipotecario se redujo el 4,56 % en julio pasado en comparación con el mismo mes de 2010, hasta quedar situado en 1,024 billones de euros, según datos publicados por la Asociación Hipotecaria Española (AHE).

El saldo acumulado entre enero y julio se redujo el 3,34%, mientras que en comparación con el mes de junio, el crédito hipotecario cayó el 0,41 % en el séptimo mes de este ejercicio.

Según estos datos, las cajas de ahorros eran las entidades con más créditos hipotecarios concedidos a cierre de ese mes, ya que tenían 560.526 millones de euros, el 5,36 % menos que un año antes, saldo que representaba un recorte acumulado en el año del 3,66 % y de sólo el 0,48 % en un mes.

Los bancos, por su parte, tenían concedidas hipotecas por importe de 385.263 millones de euros al finalizar julio, saldo que se redujo el 3,62 % en comparación interanual; el 2,97 % entre enero y julio y el 0,38 % sólo en julio.

En el caso de las cooperativas de crédito, las hipotecas que tenían concedidas a sus clientes hasta julio sumaban 68.204 millones, el 3,63 % menos que en julio de 2010 y el 3,25 % menos que en los siete primeros meses del año, en tanto que apenas registraron variación en el mes de julio.

Por último, los establecimientos financieros de crédito (EFC) tenían un saldo vivo de 10.171 millones, el 0,60 % menos que un año antes y prácticamente la misma cantidad que en enero, ya que había crecido el 0,20 %, mientras que no había variado en absoluto durante julio.

La titulización hipotecaria, que se define como la conversión de préstamos hipotecarios en títulos de deuda para levantar liquidez en el mercado, cayó en julio el 6 % respecto al mismo periodo de un año antes, ya que se situó en 205.222 millones de euros, desde los 218.293 millones del mismo mes de 2010.

La agencia de calificación crediticia estadounidense Fitch ha dicho que espera la suspensión de pagos de Grecia, pero no su salida del euro, que sentaría un precedente peligroso entre los países que comparten la moneda única y restaría credibilidad al conjunto. Además,"el coste de una ruptura de la zona euro sería demasiado elevado como para permitirla", asegura la agencia en un comentario difundido hoy sobre la situación en los 17 miembros del euro.

Según Fitch, a pesar de que no existe apoyo público y la voluntad política para formar unos “Estados Unidos de Europa” que impliquen la plena unión fiscal y política, una ruptura de la eurozona sería demasiado costosa como para permitirla y por eso la agencia mantiene su calificación sobre la deuda soberana de los 17 y sus instituciones financieras.

“Las preocupaciones sobre el riesgo de ruptura de la zona del euro son exageradas”, asegura en el análisis el director de calificaciones de deuda global, David Riley, quien considera que ese interés por evitar la ruptura de la zona del euro asegura la viabilidad a largo plazo de la divisa.

La agencia asegura que la UE ya está dando pasos para reforzar los sistemas de supervisión comunitarios y la estructura de las instituciones financieras, así como para lograr una mayor coordinación entre los socios europeos y destaca especialmente la creación del Mecanismo Europeo de Estabilidad a partir de 2013.

Sin embargo, la reforma de la gobernanza de la zona del euro es política y técnicamente compleja y llevará un tiempo considerable recuperar la confianza de los inversores y lograr la aceptación del público, añade.

Entretanto, el Banco Central Europeo (BCE) no tiene más remedio que seguir absorbiendo deuda soberana, a menos que el Fondo Europeo de Estabilidad Financiera, acordado en mayo de 2010 con carácter temporal, sea finalmente reforzado y su utilización más flexible.

En relación a la emisión de eurobonos, Fitch advierte que implican un movimiento de “transferencia de la Unión”, pero señala que a corto plazo pueden ser necesarios como una medida “ad hoc” para garantizar la financiación de la deuda soberana y la recapitalización bancaria si fuese necesaria.

El portavoz de CiU en el Congreso, Josep Antoni Duran i Lleida, retó ayer al candidato del PP a la presidencia, Mariano Rajoy, a que si su partido gana las próximas elecciones establezca una línea ICO dotada con 20.000 millones de euros para pagar a las pymes.

Duran se refirió a las palabras del vicesecretario de Comunicación del PP, Esteban González Pons, quien prometió crear 3,5 millones de puestos de trabajo gracias al estímulo de la iniciativa privada, que conseguiría recuperar un millón de empresarios. En este sentido, el portavoz de CiU le recordó que "los únicos que pueden crear empleo son los pequeños y medianos empresarios, los autónomos y los emprendedores", para quienes solicitó nuevas ayudas que les faciliten la creación de puestos de trabajo.

El problema "fundamental" del empleo es "la falta de financiación", explicó Duran, motivo que le empujó a pedir a Rajoy una línea de crédito del ICO para que las pymes y autónomos puedan "financiar su tesorería".

También defendió que por cada puesto de trabajo que se cree, se paguen 5.000 euros al pequeño y mediano empresario o autónomo que lo haya generado, o bien que en el primer año de un nuevo contrato no se pague Seguridad Social. En su opinión estas medidas fomentarían el empleo y podrían ayudar a reactivar la economía del país.

El Instituto de Crédito Oficial (ICO) comenzará a pagar facturas atrasadas del Ayuntamiento de Madrid a partir de los meses de octubre y noviembre hasta un total de 286,6 millones de euros, un adelanto que el Consistorio deberá devolver en los próximos tres ejercicios con un interés del 6,5%.

Así lo ha explicado este martes el delegado de Haciendo de la capital, Juan Bravo, que ha indicado que, previamente, el Pleno municipal deberá aprobar la "relación de facturas" que se pagarán con cargo a esta línea ICO de pago a proveedores municipales.

Una vez cumplido este trámite, las empresas aceptadas podrán presentar sus facturas ante las entidades financieras colaboradoras del Ayuntamiento, que luego tendrá los ejercicios de 2012 a 2014 para devolver el dinero al ICO a un interés del 6,5%. Sin embargo, estos 286,6 millones de euros que adelanta el Instituto de Crédito Oficial cubrirá sólo un tercio de los aproximadamente 900 millones que el Consistorio tiene pendiente de pago.

Por ello, a la hora de elaborar la relación de facturas se "priorizarán las facturas de pequeñas y medianas empresas, en función de la antigüedad", y teniendo en cuenta también que sólo pueden incluirse en este plan las facturas con fecha hasta 30 de abril.

La línea ICO para el pago a proveedores municipales fue anunciada por el presidente del Gobierno, José Luis Rodríguez Zapatero, durante el último Debate sobre el Estado de la Nación, aunque ya había sido aprobada por el Congresos meses antes y derogada, poco después, por el Ejecutivo central.

El Grupo Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) ha presentado ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores sus estados financieros consolidados a 30 de junio, que reflejan unas pérdidas de 1.136 millones de euros, de los cuales 1.147 provienen de pérdidas por deterioro de activos financieros.

Además, el ratio de morosidad escala hasta el 19% en estos primeros seis meses, con una cobertura del 39,4%, mientras que al cierre del ejercicio pasado eran del 9,1% y del 56,5%, respectivamente. El nivel de solvencia de la entidad pasa del 8,54% registrado en los resultados correspondientes al primer trimestre de 2011 al 4,8%, aunque CAM argumenta que con la ampliación de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), de 2.800 millones de euros,la solvencia se elevaría al 11,8% a 30 de junio.

Su balance de situación presenta un crédito bruto a clientes de 52.320 millones, de los que 50.847 pertenecen al sector privado, mientras que el margen de intereses llega a 326 millones, con una rentabilidad sobre activos medios del 0,9%. Los gastos de explotación ascienden a 418 millones de euros y el gasto por dotaciones a provisiones llega a 112 millones.

Unos resultados que contrastan con los del primer trimestre, presentados por la entidad financiera a su consejo de administracion el 27 de mayo. En ellos, se recogía un beneficio consolidado de casi 40 millones de euros, con una morosidad del 8,5% y una cobertura por fondos del 62%. Su coeficiente de solvencia era del 8,54% (4,8% a 30 de junio).

Los nuevos créditos concedidos por las entidades financieras a las familias españolas para la adquisición de vivienda se redujeron en julio un 42 % respecto al mismo mes del año anterior, según los datos provisionales publicados por el Banco de España.

En mayo de este año el importe de los prestamos para la compra de viviendas alcanzó 3.431 millones de euros y subió en junio hasta 3.823 millones, en tanto que en julio se redujo hasta 3.471 millones de euros.

En conjunto, los datos del organismo indican que los nuevos préstamos concedidos a familias y empresas se redujeron el 27,6 % respecto a junio de 2010 y alcanzaron 52.734 millones de euros, frente a los 72.916 de un año antes,

El descenso obedece sobre todo a la caída en los créditos obtenidos por los hogares españoles, que pasaron de 9.868 millones de euros concedidos en julio de 2010 a apenas 6.000 millones (6.075) en julio de este año, lo que representa un descenso del 38,4 %.

Relativamente más moderados pero también muy significativos fueron los descensos en los nuevos créditos concedidos a las familias para el consumo y para otros fines. En el primer caso, el recorte es del 12 %, con 1.321 millones de euros en nuevos préstamos para el consumo frente a los más de 1.500 de julio de 2010, en tanto que los créditos para otros fines se redujeron el 23 % y alcanzaron 1.858 millones de euros, 555 millones menos que en julio de 2010.

Los bancos que operan en España registraron un beneficio neto atribuido de 6.607 millones de euros en el primer semestre del año, el 17,2 % menos que en el mismo periodo de 2010.

Así lo dio a conocer la Asociación Española de Banca (AEB), que indicó que los depósitos a la clientela han crecido en el primer semestre el 7,7 %, en tanto que los créditos lo han hecho el 0,7 % respecto a junio de 2010.

La tasa de morosidad ha aumentado ligeramente, hasta alcanzar el 4,5 % en el primer semestre del año, frente al 4,2 % del mismo periodo de 2010, y del 4,45 % que registró entre enero y marzo de 2011.

Por su parte, la tasa de cobertura se sitúa en el 62 %, un porcentaje menor que el 66 % de junio de 2010. En los seis primeros meses del año, el "core capital" -capital principal-, ha pasado del 8,4 % al 9,2 %.

Según la AEB, la parte más recurrente de la cuenta de resultados se ha mantenido estable durante el primer semestre y el ligero descenso del margen de intereses, que ha caído el 1,7 % hasta los 24.887 millones de euros, fue compensado por los incrementos en dividendos, participadas y comisiones netas.

La Asociación Española de Banca también indicó que los menores resultados obtenidos en operaciones financieras, un 45,3 % menos, y el incremento de los gastos de explotación, el 9,1 %, han provocado que el resultado de la actividad de explotación caiga el 10,3 % hasta los 10.498 millones de euros.

Otro de los principales márgenes de la cuenta de resultados de los grupos bancarios consolidados, el margen bruto, cayó el 1,7 % hasta los 10.498 millones de euros.

Las pérdidas por el deterioro de los activos financieros ascendieron a 8.179 millones de euros.
Las entidades que más han contribuido a la consecución del resultado semestral fueron Santander y BBVA que, con 3.500 millones de euros de beneficio y 2.338 millones, respectivamente, representan conjuntamente el 88,3 % del total

La agencia de calificación Standard & Poor's bajó el martes sus previsiones de crecimiento para la zona euro, pero dijo que el bloque de la moneda única no se dirigía a una nueva recesión.

Instituciones públicas y privadas se han apresurado a revisar sus perspectivas para Europa ante la serie de datos débiles que dan cuenta de una fuerte desaceleración de la actividad en los últimos meses.

S&P dijo en un nuevo informe que preveía un crecimiento del 1,7 por ciento en 2011 y del 1,5 por ciento en 2012 para la zona euro, reduciendo sus estimaciones de julio de un 1,9 y un 1,8 por ciento, respectivamente.

La agencia rebajó su panorama de 2012 para España a un 1 por ciento desde el anterior 1,5 por ciento, lo que sigue siendo mejor que el crecimiento del 0,8 por ciento que espera para 2011.

Para Alemania, la mayor economía de Europa, S&P recortó su pronóstico para 2012 a un 2 por ciento desde el 2,5 por ciento previo, frente al 3,3 por ciento que espera ver este año.

También redujo sus previsiones para Francia a un 1,7 por ciento en 2011 y 2012, en línea con las recientes revisiones del Gobierno francés. Previamente, S&P preveía que la segunda mayor economía de la zona euro crecería un 2 por ciento y un 1,9 por ciento en 2011 y 2012, respectivamente.

Fuera de la zona euro, S&P disminuyó sus previsiones de crecimiento para Reino Unido, estimando que su economía crecerá un 1,3 por ciento en 2011 y un 1,8 por ciento en 2012, frente al 1,5 por ciento y 2 por ciento, respectivamente, estimados con anterioridad.

El crédito hipotecario se redujo el 4,37 % en junio respecto al mismo periodo de un año antes hasta alcanzar un saldo total de 1,047 billones de euros, según los datos de Actividad Crediticia Hipotecaria hechos públicos por la Asociación Hipotecaria Española (AHE). Si los datos se comparan con el mes anterior, el crédito hipotecario registra una caída del 0,37 %.

Según los mismos datos publicados , las cajas de ahorros tenían concedidos en junio de 2011, 572.042 millones de euros, el 5,07 % menos que los 602.615 millones de euros registrados en el mismo periodo de 2010.

Los bancos concedieron 391.090 millones de euros en créditos, el 3,49 % menos, ya que en el mismo mes de un año antes esta cuantía alcanzó los 405.252 millones de euros.

En el caso de las cooperativas de crédito, el importe concedido alcanzó los 69.070 millones de euros, el 3,71 % menos, en tanto el de los establecimientos financieros de crédito fue de 15.677 millones, lo que supone el 3,16 % menos