Blog

El presidente del Santander, Emilio Botín, considera que los resultados de las pruebas de resistencia de la banca "reafirman el éxito del modelo del banco", mientras que su homólogo en el BBVA, Francisco González ha destacado que la entidad ha demostrado que es uno de los bancos "más sólidos del mundo", al superar las pruebas de resistencia de la banca "con sobresaliente". González ha atribuido este resultado a la presencia del banco en más de 30 países, a una política “muy prudente” de riesgos y a una visión “muy clara” tanto en tecnología como en innovación.

Según destacó BBVA en una comunicación a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el banco se mantendrá “firme” en el mantenimiento de un nivel adecuado de capital.

Según las pruebas, la entidad terminaría 2012 con un ‘core capital’ del 9,2% en el escenario de estrés más extremo. El ratio se elevaría al 10,2% al incluir las provisiones genéricas.

Por su parte Emilio Botín ha destacado que el éxito se debe al modelo de banca que preside cuyo foco está puesto en “la banca comercial, en la fortaleza de capital y en la prudencia de riesgos, y con una fuerte diversificación geográfica, de negocios y de clientes”,

Para el Santander, estos resultados indican que el banco “es capaz, sin haber recibido ayudas públicas, de generar beneficio, ampliar sus ratios de solvencia y mantener su política histórica de repartir en todo al 50% del beneficio en forma de dividendos”.

Y todo ello “en los supuestos más extremos del escenario macroeconómico en España y en los países donde opera el banco, y a las hipótesis más conservadoras sobre la evolución del negocio del grupo”.

Según las pruebas, la entidad terminaría 2012 con un ‘core capital’ del 8,4% en el escenario de estrés más extremo. Dicho ratio alcanzaría el 8,9% al incluir las provisiones genéricas.

La agencia de calificación crediticia Moody's calcula que 26 entidades europeas de las 91 examinadas en las pruebas de esfuerzo de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) necesitarán ayuda externa para reforzar su capitalización, aunque apunta que los resultados de estos exámenes de solvencia tendrán un efecto "limitado" en los 'ratings' de las entidades.

"De los 91 bancos sujetos a los test de estrés de la EBA, Moody's cree que 26 entidades cuentan con un elevado riesgo de necesitar ayuda externa", pronostica la agencia en un informe, donde anticipa que los bancos que suspenderán estas pruebas se encontrarán entre los que tienen la nota de solvencia más baja o no están calificados por Moody's.

No obstante, la calificadora de riesgos subraya que los resultados de estas pruebas de esfuerzo tendrán un efecto "limitado" en los 'ratings' de las entidades, puesto que Moody's ya incorpora en sus notas sus propios test de estrés, aunque la agencia espera que supongan algunos efectos positivos para el sector.

Por otro lado, Moody's considera que estas pruebas deberían tener una serie de efectos positivos para los bancos, al haber provocado que muchas entidades hayan fortalecido su capitalización, se haya mejorado la transparencia al informar de su exposición al riesgo soberano y además permite conocer la valoración de los reguladores de la capitalización de los bancos.

Nueve bancos que operan en España registraron pérdidas en el primer trimestre de 2011, 73,49 millones de euros en total, frente a los trece que perdieron dinero en el mismo periodo de 2010, por un importe conjunto de 144 millones.

Según datos de la Asociación Española de Banca (AEB), se trata de Barclays España, Lloyd's Bank International, Banco de la Pequeña y Mediana Empresa, Banco de Servicios Financieros Caja Madrid-Mapfre, Banco Pichincha España, Banco do Brasil, Banco Mediolanum, Self Trade Bank y Deustche Bank Trust Company Americas.

Igual que ocurrió entre enero y marzo de 2010, la entidad que registró mayores quebrantos en estos tres meses fue Barclays España, con 57,52 millones de euros, si bien mejoró sus cuentas en comparación interanual, ya que un año antes había perdido 78,64 millones.

A continuación se situó Lloyd's Bank International, con unas pérdidas de 4,58 millones, frente a las ganancias del año anterior, seguido del Banco de la Pequeña y Mediana Empresa (Bankpyme), que perdió 4,05 millones, más que los 292.000 euros perdidos un año antes.

Por el contrario, el Banco de Servicios Financieros Caja Madrid-Mapfre mejoró sus resultados, ya que aunque registró unas pérdidas de 2,13 millones fueron inferiores a los 13,80 millones que perdió en el primer trimestre de 2010.

Después se situó el Banco Pichincha España, con quebrantos de 1,58 millones, que contrastaron con las ganancias obtenidas un año antes.
También Banco do Brasil elevó sus pérdidas en este periodo, ya que sumaron 1,48 millones de euros, frente a los 484.000 millones de marzo de 2010.

El siguiente en cuanto a pérdidas fue el Banco de Finanzas e Inversiones (Banco Mediolanum), con 1,37 millones, en tanto que Self Trade Bank sufrió quebrantos de 773.000 euros.

El que menos perdió en este trimestre fue Deustche Bank Trust Company Americas, con 15.000 euros, 1.000 euros más que el año anterior.

El presidente de Bankia, Rodrigo Rato, ha asegurado que la salida a bolsa del banco supone un paso "histórico" para las siete cajas de ahorros que lo componen y que se trata de una decisión "estratégica" para convertirse en el primer grupo bancario español.

Bankia inicia su Oferta Pública de Suscripción (OPS), una vez registrado el folleto informativo por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

En declaraciones a los periodistas en Gijón (Asturias), donde ha sido nombrado hijo adoptivo de la villa, Rato ha reconocido que la actual realidad económica "se impone" en el salto a la actividad bursátil. Por eso, las acciones salen con un "descuento muy importante y a un precio muy atractivo".

A su juicio, se trata de una oferta "muy interesante" tanto para los inversores internacionales como para los de las propias cajas.

"Las circunstancias no son fáciles, pero nuestra historia, el esfuerzo que hemos hecho en saneamiento y la sinergia nos permiten dar este paso", ha dicho Rato, quien ha recordado que "la fortaleza se demuestra en los momentos difíciles".

El máximo responsable de Bankia ha advertido de que para llegar a ser líderes de la banca universal es necesario contar con un capital equivalente al de los "competidores" europeos.

Hasta ahora, ha explicado, los clientes de las cajas de ahorro eran propietarios "entre comillas" y ahora podrán eliminar ese signo ortográfico.

Las principales entidades financieras europeas se encuentran en una "buena" situación para afrontar la recuperación económica, ya que en 2010, registraron un beneficio de 85.000 millones de euros, el doble que en 2009.

Esta es una de las principales conclusiones que se desprenden de un informe elaborado por KPMG, en el que se analizan a los 15 principales bancos europeos, y en el que se destaca que tras registrar unas pérdidas de 25.000 millones de euros en 2008, las entidades han logrado una rentabilidad de 110.000 millones en estos dos años.

No obstante, el informe centra sus preocupaciones de la recuperación económica en los problemas que se derivan de crisis de la deuda soberana, que ha afectado en los últimos meses y sobre todo, a los países periféricos europeos.

En este sentido, y en relación a la crisis griega, el socio responsable del sector financiero de KPMG en España, Francisco Uría, considera que la incertidumbre por la crisis del país heleno, "merma la capacidad del sector financiero europeo para contribuir en la recuperación de la economía". Uría incide en que esta incertidumbre tiene particularidades propias en España por el proceso "transformador" de multitud de entidades, además de por la inminencia de la salida a bolsa de importantes entidades (en referencia a Bankia y Banca Cívica).

En el informe, KPMG también señala que la mayor parte de los bancos se encuentra "en buena situación" para cumplir con los nuevos requisitos de la normativa europea Basilea III, que no obstante, será un "reto para ellos", ya que afecta a su capital y a su rentabilidad.

La Caixa culmina mañana la reorganización anunciada a finales de enero con el inicio de cotización en la Bolsa española de CaixaBank, el nuevo banco que asume el negocio financiero del grupo, por lo que se convierte en la primera caja que cierra este proceso de bancarización.

La Caixa, presidida por Isidre Fainé y dirigida por Juan María Nin, ejercerá a partir de mañana su actividad financiera de forma indirecta.
Para ello, ha sido necesario llevar a cabo más de 1.500 procesos planificados previamente y desarrollar más de 150 reuniones de alto nivel entre representantes de las distintas áreas de la entidad, según fuentes de la caja.

El proyecto, impulsado por Fainé, ha mantenido un riguroso sistema de seguimiento, con informes semanales al Comité de Dirección de la entidad y también se han desarrollado reuniones de coordinación entre las áreas y se han creado grupos de trabajos específicos.

Las Áreas de Internacional, Servicios Bancarios y Tecnología son las que han tenido un mayor número de actividades planificadas, aunque todas las áreas de La Caixa han estado implicadas en el proyecto.

Entre las actividades planificadas, se ha incluido, por ejemplo, la comunicación del proceso a los reguladores internacionales, la modificación de documentos corporativos o el cambio de rótulos de la sede central, que se ha llevado a cabo hoy.

Sólo para hoy y mañana, dos días claves en la reorganización, se han planificado 315 actividades o procedimientos, entre las que figura la transformación societaria y mercantil del Grupo, culminando con la inscripción en el Registro Mercantil de Barcelona de todas las escrituras, siendo la última de ellas la fusión entre MicroBank y Criteria.

Posteriormente, el Banco de España ha notificado la inscripción en el Registro de Bancos y Banqueros de CaixaBank y la CNMV ha autorizado su admisión en los diferentes mercados.

El ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schäuble, ha anunciado un acuerdo con el sector financiero nacional para articular la participación voluntaria de los acreedores privados germanos en el segundo paquete de rescate para Grecia.

Schäuble ha señalado que el compromiso adquirido por el sector financiero asciende a unos 3.200 millones de euros, de los 10.000 millones de euros de deuda pública griega en poder de la banca y las aseguradoras alemanas.

Asimismo agregó que las instituciones financieras privadas germanas poseen en total unos 10.000 millones de euros en bonos públicos griegos, pero que el 55 % de estos tienen un período de vencimiento más allá de 2020.

El titular de Finanzas alemán aprovechó su intervención ante los medios para recordar que para el Ejecutivo federal era una cuestión de justicia y responsabilidad que el sector privado asumiera su responsabilidad y participase en el segundo rescate griego.

A su juicio, la inclusión de los bancos y las aseguradoras europeas "ayuda a la estabilidad" del conjunto de la eurozona y la divisa común.

La rueda de prensa tuvo lugar poco después de concluir la "ronda de cierre" de una serie de contactos entre el ministerio de Finanzas y los principales banqueros alemanes para acordar el formato en el que el sector privado iba a participar en el nuevo programa de ayudas a Atenas.

En representación del sector financiero germano, el presidente del Deutsche Bank, Josef Ackermann, calificó de positivo el paso dado ayer por el Parlamento griego, exigió continuidad en las medidas de ajuste de las autoridades helenas y aseguró que Grecia puede contar con la "solidaridad" de los bancos y aseguradoras germanos.

Alemania había abogado desde hacía meses porque la banca participase en el mecanismo de rescate europeo de forma "sustancial" pero "voluntaria", de tal forma que se aliviase la presión sobre las cuentas públicas de los miembros de la eurozona sin lastrar la calificación de las instituciones financieros.

El presidente de Francia, Nicolas Sarkozy, y el sector financiero galo acordaron ya esta semana cómo se involucrarán los bancos y aseguradoras franceses en el nuevo paquete de rescate para el país heleno. El plan ofrece dos alternativas a los acredeedores e implica que las agencias crediticias no rebajen el rating a Grecia

El Banco de Inglaterra cuenta con un plan de contingencia a punto al que podría recurrir en el caso de que Grecia quiebre con sus pagos de deuda, según desveló su gobernador, Mervyn King.

En una comparecencia ante una comisión parlamentaria del Tesoro, King no quiso opinar sobre las posibilidades de que se diera esa quiebra del país helénico, aunque señaló que los mercados ponen el riesgo en un 80 %.

El gobernador admitió que existe preocupación sobre cómo resultarán afectados los bancos británicos en caso de que Grecia quiebre. No obstante, King no quiso revelar ningún detalle sobre el citado plan de contingencia diseñado por el Banco de Inglaterra.

El gobernador apuntó que la incertidumbre que rodea actualmente a la banca francesa y alemana se extendería a ese sector en el Reino Unido, ya que los bancos británicos han prestado dinero a las entidades bancarias en Francia y Alemania. Según King, es necesario que exista una mayor transparencia sobre ese asunto.

Por otro lado, se mostró a favor de que Grecia reciba rescates de otros países de la eurozona y del Fondo Monetario Internacional (FMI), pero consideró que ésa no es una solución a los problemas del país.

En lugar de ello, King observó que Grecia simplemente tenía que comenzar a exportar más y a importar menos para dar la vuelta a su economía.

"Comprar tiempo parece atractivo...pero si no se cambian los problemas subyacentes, los problemas vuelven de una manera más extrema", advirtió.

Los bancos españoles captaron un total de 682.491 millones de euros en abril, lo que supone un repunte del 8% respecto al mismo mes de 2010, mientras que los créditos repuntaron sólo un 1,3%, hasta alcanzar 829.447 millones de euros, según datos de la Asociación Española de Banca (AEB).

La denominada ‘guerra del pasivo’ ha dado sus frutos en los primeros meses del año, ya que los depósitos han crecido en unos 52.000 millones de euros, mientras que los créditos lo han hecho en 12.000 millones de euros.

De este modo, las entidades financieras han podido cubrir la financiación concedida con el pasivo captado de los clientes, ya que los depósitos captados superan en más de cuatro veces los préstamos concedidos.

La concesión de financiación continúa en niveles muy bajos, aunque alcanza los 833.967 millones de euros si se tienen en cuenta las sucursales de entidades de crédito extranjeras extracomunitarias, mientras que los depósitos ascienden hasta los 682.942 millones de euros.

CatalunyaCaixa estudia fórmulas para separar, a medio plazo, sus filiales inmobiliarias del nuevo banco, al que traspasará su negocio bancario, una operación que ejecutará tras la entrada del FROB en su capital, han informado a Efe fuentes financieras.

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) entrará en el capital del nuevo banco cuando éste se cree en otoño con un porcentaje a determinar, lo que dará tiempo para que la entidad segregue su negocio inmobiliario más adelante.

Por tanto, ahora el negocio inmobiliario será traspasado, como el resto de los activos, al capital del nuevo banco de CatalunyaCaixa, que se llamará Catalunya Banc S.A, si bien la entidad, como en el caso de La Caixa, continuará operando bajo la marca comercial de CatalunyaCaixa.

Pese a que en un primer momento el banco tendrá también los activos inmobiliarios de la caja, la intención a medio plazo de CatalunyaCaixa es separar el negocio inmobiliario, pero con una fórmula que tenga el apoyo de los nuevos socios de Catalunya Banc, tanto del FROB como de los inversores de calidad que puedan entrar en el futuro.

Portavoces de CatalunyaCaixa han preferido evitar hacer declaraciones al respecto, pero las fuentes financieras antes señaladas han detallado que, precisamente, la segregación del negocio inmobiliario parece una buena manera para atraer inversores que en la caja se consideran "de calidad", es decir, que apuesten por el proyecto a largo plazo.

Mientras Catalunya Banc asume todo el negocio y los activos -incluyendo participaciones como el 1,62% de Gas Natural, el 20% de la constructora Cedinsa o el 7,76% de Applus+- la caja de ahorros sólo retendrá la obra social y las propias acciones del banco, que en este momento, antes de que se formalice el traspaso suman 18 millones