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Las entidades españolas que aprobaron más justas las pruebas de resistencia de la banca europea del pasado mes de julio desmintieron con contundencia que necesiten más capital, como han planteado las autoridades europeas en un intento por tranquilizar a los mercados. La Autoridad Bancaria Europea también desmiente que exista un plan para acelerar la recapitalización de la banca europea.

Las alarmas saltaron después de que el comisario europeo de Mercado Interior, Michel Barnier, no descartara, en una entrevista con Le Figaro que "algunos bancos necesiten ayuda del Estado", aunque insistió en que la capitalización de esas entidades debería hacerse "con medios privados".

Se trataría, según publica el "Financial Times", de 16 entidades, siete de ellas españolas, el Banco Popular, Bankinter, Bankia, Banca Cívica, NovacaixaGalicia, Banco Sabadell y Caixa Ontinyent-, que son las que pasaron con un simple aprobado los test de solvencia del pasado julio.

El Banco Popular desmintió hoy "rotundamente" en declaraciones a Efe, que necesite recapitalizarse. Por su parte, Bankia aseguró que "tiene sus necesidades de capital cubiertas, tras su reciente salida a bolsa el pasado 20 de julio, cuando captó 3.000 millones de euros".

En una nota remitida hoy, la entidad que preside Rodrigo Rato dice que actualmente tiene un 'core capital' de 9,9 %, "muy superior al 8 % exigido por las autoridades reguladoras españolas como porcentaje mínimo establecido para las entidades financieras que coticen en bolsa".

"Bankia cumple sobradamente con los requisitos de solvencia internacionales marcados por Basilea II, inferiores a los exigidos por España para sus entidades. Su nivel de core capital es superior a gran parte de entidades financieras europeas".

La agencia de calificación crediticia estadounidense Fitch ha dicho que espera la suspensión de pagos de Grecia, pero no su salida del euro, que sentaría un precedente peligroso entre los países que comparten la moneda única y restaría credibilidad al conjunto. Además,"el coste de una ruptura de la zona euro sería demasiado elevado como para permitirla", asegura la agencia en un comentario difundido hoy sobre la situación en los 17 miembros del euro.

Según Fitch, a pesar de que no existe apoyo público y la voluntad política para formar unos “Estados Unidos de Europa” que impliquen la plena unión fiscal y política, una ruptura de la eurozona sería demasiado costosa como para permitirla y por eso la agencia mantiene su calificación sobre la deuda soberana de los 17 y sus instituciones financieras.

“Las preocupaciones sobre el riesgo de ruptura de la zona del euro son exageradas”, asegura en el análisis el director de calificaciones de deuda global, David Riley, quien considera que ese interés por evitar la ruptura de la zona del euro asegura la viabilidad a largo plazo de la divisa.

La agencia asegura que la UE ya está dando pasos para reforzar los sistemas de supervisión comunitarios y la estructura de las instituciones financieras, así como para lograr una mayor coordinación entre los socios europeos y destaca especialmente la creación del Mecanismo Europeo de Estabilidad a partir de 2013.

Sin embargo, la reforma de la gobernanza de la zona del euro es política y técnicamente compleja y llevará un tiempo considerable recuperar la confianza de los inversores y lograr la aceptación del público, añade.

Entretanto, el Banco Central Europeo (BCE) no tiene más remedio que seguir absorbiendo deuda soberana, a menos que el Fondo Europeo de Estabilidad Financiera, acordado en mayo de 2010 con carácter temporal, sea finalmente reforzado y su utilización más flexible.

En relación a la emisión de eurobonos, Fitch advierte que implican un movimiento de “transferencia de la Unión”, pero señala que a corto plazo pueden ser necesarios como una medida “ad hoc” para garantizar la financiación de la deuda soberana y la recapitalización bancaria si fuese necesaria.

El ministro de Finanzas alemán, Wolfgang Schäuble, aseguró que Alemania marcha por "buen camino" para cumplir la exigencia constitucional de frenar el endeudamiento del país, que empezará a regir en 2016 cuando el déficit público no podrá superar el 0,35 por ciento del PIB.

"Estamos en el buen camino", dijo Schäuble, durante el último día del debate parlamentario sobre los presupuestos públicos.

Después de registrar 44.000 millones de déficit en 2010 y 30.000 millones en este año, el presupuesto de 2012 contempla un déficit de 27.200 millones de euros y, según el ministro, "el curso de una mesurada reducción del déficit debe continuar".

Schäuble admitió que la coyuntura internacional está en un momento crítico, lo que significa un riesgo para la economía alemana, pero advirtió de que no es conveniente caer en el dramatismo.

"Hay que tener cuidado con el dramatismo. La confianza es el recurso más importante en el desarrollo económico", dijo el ministro.

Los planes presupuestarios para 2012, que el Parlamento deberá aprobar en noviembre, contemplan gastos por 306.000 millones de euros, lo que representa un aumento del 0,07 por ciento con respecto a 2011, frente a ingresos fiscales por valor de 247.400 millones de euros y otros ingresos de 31.500 millones.

Para los años siguientes, el plan financiero a mediano plazo contempla nuevas reducciones del déficit a 24.900 millones en 2013, 18.700 millones en 2014 y 14.700 millones en 2015.

La meta del plan es lograr cumplir de manera duradera a partir de 2016 con las exigencias del freno a la deuda para, según Schäuble, ayudar a la aceptación de esta figura en el resto de Europa.

"Nuestro cumplimiento de las exigencias del freno a la deuda es una condición elemental para que su aceptación aumente en Europa", dijo el ministro.

Moody's ha puesto bajo revisión al 'rating' de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) de cara a una bajada después de que la entidad alicantina intervenida por el Banco de España diera a conocer una pérdida de 1.150 millones de euros en el primer semestre de 2011, con una morosidad del 19%.

La agencia de calificación crediticia subraya que la CAM cuenta con una inyección de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) por importe de 2.800 millones de euros, así como una facilidad de crédito de 3.000 millones de euros dentro de su plan de reestructuración.

Moody's expresa su inquietud respecto a la posibilidad de que la debilidad de los resultados de la CAM "neutralicen los efectos de la recapitalización de 2.800 millones", y estima que, aunque no se ha facilitado información detallada al respecto, su capital principal puede estar por debajo del 10% marcado por ley.

El portavoz de CiU en el Congreso, Josep Antoni Duran i Lleida, retó ayer al candidato del PP a la presidencia, Mariano Rajoy, a que si su partido gana las próximas elecciones establezca una línea ICO dotada con 20.000 millones de euros para pagar a las pymes.

Duran se refirió a las palabras del vicesecretario de Comunicación del PP, Esteban González Pons, quien prometió crear 3,5 millones de puestos de trabajo gracias al estímulo de la iniciativa privada, que conseguiría recuperar un millón de empresarios. En este sentido, el portavoz de CiU le recordó que "los únicos que pueden crear empleo son los pequeños y medianos empresarios, los autónomos y los emprendedores", para quienes solicitó nuevas ayudas que les faciliten la creación de puestos de trabajo.

El problema "fundamental" del empleo es "la falta de financiación", explicó Duran, motivo que le empujó a pedir a Rajoy una línea de crédito del ICO para que las pymes y autónomos puedan "financiar su tesorería".

También defendió que por cada puesto de trabajo que se cree, se paguen 5.000 euros al pequeño y mediano empresario o autónomo que lo haya generado, o bien que en el primer año de un nuevo contrato no se pague Seguridad Social. En su opinión estas medidas fomentarían el empleo y podrían ayudar a reactivar la economía del país.

El consejero del Banco Central Europeo y economista jefe de la entidad, Juergen Stark, abandonará sus cargos en la entidad, ha confirmado la autoridad monetaria. Según Reuters, que había avanzado la información, se debe a diferencias sobre el programa de compra de bonos.

Es la segunda dimisión de un consejero alemán del BCE por el programa de compra de bonos, después de la retirada de Axel Weber este mismo año por idéntico motivo. Weber era, además, el candidato número uno a suceder a Jean-Claude Trichet al frente de la autoridad monetaria.

Stark es uno de los cinco consejeros alemanes del BCE, y es considerado de la línea dura dentro del banco central (aunque no tanto como Weber o Jens Weidmann, presidente del Bundesbank). Su dimisión pone en evidencia las fuertes tensiones que se están viviendo dentro de la entidad por el rechazo que existe en Alemania a la compra de bonos de los países con problemas y abre aún más la brecha entre este país y el BCE.

Según varias fuentes, Stark fue uno de los cuatro miembros del banco central que votó en contra de la controvertida decisión adoptada el mes pasado por la institución de comprar deuda española e italiana para alejar a estos países del abismo. Este movimiento supuso un alivio inmediato para el mercado de bonos, incendiado a comienzos de agosto hasta el punto de que las primas de riesgo de España e Italia llegaron a superar los 400 puntos básicos.

El ministerio de Finanzas griego ha negado que vaya a anunciar en los próximos días la suspensión del pago de la deuda del país, saliendo así al paso de los rumores en ese sentido que han aparecido en un blog económico.

"Se trata de una información basura", afirmó hoy a Efe una fuente oficial del ministerio. El funcionario del ministerio de finanzas se refirió así a una entrada aparecida hoy en el blog "Zero Hedge" sobre la posibilidad de que Grecia anunciara el impago de su deuda durante el fin de semana.

Esa fuente insistió en que "no es la primera vez que hay publicaciones de este tipo en la prensa. El año pasado se repitieron mucho", dijo.

Desde el ministerio también se informó de que el Fondo Monetario Internacional (FMI) tiene la intención de convocar una reunión extraordinaria el próximo 14 de septiembre, con el objetivo único de debatir la situación de la crisis griega.

La prensa financiera griega informó de que, debido a esa reunión, se espera que la inspección del FMI, de la Unión Europea y del Banco Central Europeo que estaba prevista para ese día, sea retrasada al 19 de septiembre.

De esa visita de los inspectores internacionales saldrá el informe que ha de avalar la entrega a Grecia de los 8.000 millones de euros del sexto tramo del rescate de un total de 110.000 millones de euros, concedido al país a cambio de que aplique duras medidas de ahorro.

El Instituto de Crédito Oficial (ICO) comenzará a pagar facturas atrasadas del Ayuntamiento de Madrid a partir de los meses de octubre y noviembre hasta un total de 286,6 millones de euros, un adelanto que el Consistorio deberá devolver en los próximos tres ejercicios con un interés del 6,5%.

Así lo ha explicado este martes el delegado de Haciendo de la capital, Juan Bravo, que ha indicado que, previamente, el Pleno municipal deberá aprobar la "relación de facturas" que se pagarán con cargo a esta línea ICO de pago a proveedores municipales.

Una vez cumplido este trámite, las empresas aceptadas podrán presentar sus facturas ante las entidades financieras colaboradoras del Ayuntamiento, que luego tendrá los ejercicios de 2012 a 2014 para devolver el dinero al ICO a un interés del 6,5%. Sin embargo, estos 286,6 millones de euros que adelanta el Instituto de Crédito Oficial cubrirá sólo un tercio de los aproximadamente 900 millones que el Consistorio tiene pendiente de pago.

Por ello, a la hora de elaborar la relación de facturas se "priorizarán las facturas de pequeñas y medianas empresas, en función de la antigüedad", y teniendo en cuenta también que sólo pueden incluirse en este plan las facturas con fecha hasta 30 de abril.

La línea ICO para el pago a proveedores municipales fue anunciada por el presidente del Gobierno, José Luis Rodríguez Zapatero, durante el último Debate sobre el Estado de la Nación, aunque ya había sido aprobada por el Congresos meses antes y derogada, poco después, por el Ejecutivo central.

El Grupo Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) ha presentado ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores sus estados financieros consolidados a 30 de junio, que reflejan unas pérdidas de 1.136 millones de euros, de los cuales 1.147 provienen de pérdidas por deterioro de activos financieros.

Además, el ratio de morosidad escala hasta el 19% en estos primeros seis meses, con una cobertura del 39,4%, mientras que al cierre del ejercicio pasado eran del 9,1% y del 56,5%, respectivamente. El nivel de solvencia de la entidad pasa del 8,54% registrado en los resultados correspondientes al primer trimestre de 2011 al 4,8%, aunque CAM argumenta que con la ampliación de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), de 2.800 millones de euros,la solvencia se elevaría al 11,8% a 30 de junio.

Su balance de situación presenta un crédito bruto a clientes de 52.320 millones, de los que 50.847 pertenecen al sector privado, mientras que el margen de intereses llega a 326 millones, con una rentabilidad sobre activos medios del 0,9%. Los gastos de explotación ascienden a 418 millones de euros y el gasto por dotaciones a provisiones llega a 112 millones.

Unos resultados que contrastan con los del primer trimestre, presentados por la entidad financiera a su consejo de administracion el 27 de mayo. En ellos, se recogía un beneficio consolidado de casi 40 millones de euros, con una morosidad del 8,5% y una cobertura por fondos del 62%. Su coeficiente de solvencia era del 8,54% (4,8% a 30 de junio).

Este incremento se debió especialmente al tirón de los préstamos al consumo, que aumentaron un 2,3% en tasa intermensual, hasta los 212.531 millones de euros.

La deuda de las familias volvió a crecer en junio respecto al mes anterior después de medio año de caídas, hasta situarse en los 886.963 millones de euros, un 0,1% más que en mayo, según datos del Banco de España. Este incremento se debió especialmente al tirón de los préstamos al consumo, que aumentaron un 2,3% en tasa intermensual, hasta los 212.531 millones de euros. Por su parte, los créditos hipotecarios volvieron a descender un escalón más y se dejaron un 0,5% respecto al mes anterior, situándose en los 671.042 millones de euros.

Con todo, la deuda de las familias descendió un 1,9% interanual en junio, continuando con la tendencia de descensos iniciada el pasado mes de enero. En este caso, también fueron los créditos al consumo los que decidieron la evolución de la deuda, ya que descendieron un 4,3%, que se sumaron a la caída del 1,1% de los créditos hipotecarios.

Por su parte, la deuda de las empresas volvió a descender tanto en tasa intermensual (-0,8%) como interanual (-0,6%), hasta situarse en los 1,2 billones de euros, de los que 870.711 millones corresponden a préstamos de entidades de crédito residentes y préstamos titulizados fuera de balance.