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Los créditos concedidos en agosto por las cajas de ahorros españolas se mantuvieron relativamente estables en agosto y apenas se redujeron el 0,29 % respecto al mes anterior, según los balances individuales correspondiente a ese mes, publicados hoy por la Confederación Nacional de Cajas de Ahorros (CECA).

De esta forma, las cajas tenían concedidos créditos por importe de 810.391 millones de euros a sus clientes a cierre de agosto, 2.378 millones menos que un mes antes.

No obstante, en tasa interanual el descenso es más notable y se eleva al 7,56 %, ya que en agosto de 2010 las cajas concedieron 876.719 millones de euros.

Por lo que respecta a los depósitos de la clientela, al finalizar agosto sumaban 741.382 millones de euros, el 0,65 % más que en julio pero el 2,65 % menos que en agosto de 2010

Los beneficios netos del Banco Portugués de Inversiones (BPI), participado por la Caixa de España, bajaron un 29,8 %, hasta los 101,5 millones de euros, en los primeros nueve meses del año en comparación con el mismo periodo de 2010.

En el tercer trimestre del año, en relación también con el periodo homólogo del año anterior, la caída de beneficios fue aún más pronunciada, de un 44 %, según los datos facilitados por el banco a la Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios de Portugal.

Los resultados, peores de lo esperado por el mercado, se vieron penalizados por el aumento de las provisiones, dotaciones y ajustes de cartera (que superaron los 142 millones de euros) y favorecidos por recompras de obligaciones propias.

El escenario de crisis que vive Portugal, que se acogió en mayo a un rescate financiero internacional, se reflejó en los resultados del BPI, uno de los mayores bancos del país, que obtuvo dos tercios de sus beneficios de las actividades fuera de su mercado nacional.

En este área la institución registró un descenso de resultados del 6,1 %, hasta 68,7 millones de euros, mientras que en el mercado portugués bajaron el 54,1 %, a 32,8 millones.

También en comparación con el periodo homólogo del año pasado la entidad sufrió una reducción del margen financiero del 9,8 %, a 442 millones de euros, y una disminución de la cartera de créditos del 4,2 %.

En cambio, los depósitos de clientes subieron el 5,6 %, hasta 1.208 millones de euros, y el producto bancario creció el 1,4 %, a 830,2 millones.´

Los costes de explotación descendieron el 2,5 %, y el ratio "Core Tier I" se situó en el 9 % al final del periodo, la cifra exigida para este año por las autoridades comunitarias, aunque en 2012 debe subir al 10 %.

Banco Popular obtuvo un beneficio neto de 404 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un 22,5% menos sobre el mismo periodo del año pasado, tras destinar 1.383 millones de euros a provisiones, informó este viernes la entidad. En cuanto a la solvencia, Banco Popular afirmó que mantiene un "elevado" 'core capital' del 9,76%, consolidándose como "una de las mejores entidades europeas mejor capitalizadas". En total, a 30 de septiembre, el 'core capital' ascendió a 8.774 millones de euros.

La proporción de capital básico respecto a activos de riesgo es ligeramente más bajo que el 9,84 % de junio. Ante las nuevas exigencias de recapitalización de la autoridad bancaria europea (EBA), que al Popular le piden conseguir 2.362 millones de euros, la entidad descarta la posibilidad de pedir ayudas públicas y asegura que los nuevos requerimientos no mermarán su actividad ni alterarán sus planes futuros.

El banco señaló que abordará los nuevos requisitos con una serie de medidas que le permitirán superar el objetivo fijado por la EBA del 9% sin alterar su fortaleza financiera ni sus planes futuros, entre ellos la OPA sobre el Banco Pastor. Asimismo, descartó la percepción de ayudas públicas.

La entidad, en plena fusión con el Banco Pastor, ha informado de sus resultados en un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en el que ha añadido que "en un entorno de fuerte restricción" crediticia, el Popular ha elevado sus créditos el 1,4 %, al tiempo que los depósitos crecían el 3,4 %.

Por otro lado, el Popular cerró los nueve primeros meses con una tasa de morosidad del 5,85%, frente al 7,15% del sistema financiero español en agosto

El portavoz adjunto de CiU en el Congreso de los Diputados, Pere Macias, ha propuesto la creación de un consorcio para gestionar la "ingente cantidad de suelo" en manos de las entidades financieras, utilizando fórmulas de colaboración público-privada que podría operar "a lo largo de los próximos 20 años evitando episodios de especulación urbanística".

Macías ha lanzado esta propuesta en el marco de unas jornadas en Madrid sobre Vivienda organizadas por la Confederación de Cooperativas de Viviendas de España (CONCOVI), donde ha explicado que esta medida mejoraría la capacidad crediticia de la banca "forma muy considerable" al liberarla de activos de difícil ejecución.

Otra de las ideas del que fuera portavoz de Vivienda de CiU en la pasada Legislatura es la reformulación urgente del Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación que dé ayudas al sector de las cooperativas para la construcción de vivienda en propiedad.

Asimismo ha defendido una mejor financiación del sector a través del Instituto de Crédito Oficial (ICO) y de las entidades participadas por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB). "Si contamos con estos instrumentos, ¿por qué no utilizarlos para ayudar a financiar al sector de la vivienda?", se ha preguntado el parlamentario de la confederación catalana.

Además, Macías ha defendido un nuevo modelo de promoción de parques de viviendas en régimen de alquiler a precio asequible mediante un sistema de colaboración entre el sector público y el privado.

La morosidad del crédito del conjunto del sector financiero, incluidos bancos, cajas, cooperativas de crédito y establecimientos financieros de crédito, llegará al 8 % a finales de este año y subirá aún más durante 2012, según las previsiones de la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA).

Las cajas dan por descontado que teniendo en cuenta la actual coyuntura económica y las altas tasas de paro, la morosidad del crédito concedido en España a familias y empresas continuará aumentando hasta superar el 8 %.

De hecho, los últimos datos publicados por el Banco de España atestiguan que en agosto la morosidad ya alcanzó su mayor tasa desde noviembre de 1994 al rebasar el 7,14 %.

Pero el temor a que la morosidad siga creciendo en 2012 hace pensar en la posibilidad de que ese año marque su peor ratio en 18 años si llega a alcanzar el 8,5 % al cierre del primer semestre, cuando la mayoría de las entidades confían en tocar máximos.

Según los datos históricos, en España no se registra una morosidad del crédito superior al 8,5 % desde agosto de 1994.

Además, las previsiones de los expertos de CECA expuestas en el último consejo de administración de la Confederación, unidas a las malas perspectivas económicas, han hecho a algunas entidades plantearse que pueden llegar incluso a tener una morosidad del 9 %.

El informe de los supervisores internacionales sobre el ajuste de la economía de Grecia da vía libre a la entrega a Atenas del sexto tramo crediticio de asistencia financiera por valor de 8.000 millones de euros.

El informe de la denominada troika (Comisión Europea, el Banco Central Europeo y el FMI) resalta sin embargo, según el canal de noticias Skai, que la contracción económica griega es mayor de lo esperado y expresa su preocupación por la abultada deuda pública.

La deuda pública griega ascendió en 2010 a 329.400 millones de euros, equivalentes al 144,9 % del PIB. "Si se compara la situación con la de hace unos meses, la sostenibilidad de la deuda efectivamente ha empeorado, dados los retrasos en la recuperación, en la consolidación fiscal y en el plan de privatización, así como la perspectiva de unas recapitalizaciones bancarias", se lee en el borrador de la troika que será enviado a los socios de la zona del euro.

Por ello, "la dinámica de la deuda griega sigue siendo extremadamente preocupante", aunque si se aplican las reformas de forma satisfactoria los expertos calculan que la deuda empezará a disminuir a partir de 2013.

De los 8.000 millones de euros comprometidos por los acreedores internacionales, 5.800 millones proceden de los Estados miembros de la zona del euro y los 2.200 millones restantes del FMI.

Atenas ha asegurado que sólo dispone de recursos en las arcas públicas hasta mediados de noviembre, por lo que necesita con rapidez esa asistencia financiera.

Los detalles del informe los discutirán los titulares de Finanzas durante la reunión del Eurogrupo del viernes y del Ecofin del sábado, que prepararán la cumbre de la UE sobre la crisis en la zona del euro que se celebrará el domingo.

Bancos y cajas de ahorros han elevado las comisiones que cobran a los usuarios por el mantenimiento de cuentas y el uso de tarjetas de débito un 15%, así como por los créditos y las hipotecas, según datos del Banco de España.

Las entidades optan por subir las comisiones semanas antes de presentar los resultados en los nueve primeros meses de 2011. La banca encara de esta manera una recta final de 2011 y un ejercicio 2012 que se presentan difíciles, ya que confluyen un entorno macro económico complicado, sin que despegue la recuperación, y un escenario en el que se ha reducido significativamente el negocio bancario por la elevada tasa de paro.

Concretamente, las comisiones por mantenimiento y administración de cuentas corrientes se elevan en septiembre a 25,8 euros de media, frente a los 22,36 de diciembre de 2010, lo que arroja un encarecimiento de 3,44 euros, un 15,3% más.

Las comisiones por estos conceptos en el caso de las cuentas de ahorro se establecieron en septiembre en 25,16 euros, lo que supone un incremento de 3,43 euros en lo que va de año, un 15,7% más.

En cuanto al dinero de plástico, la comisión anual por tener una tarjeta de débito se eleva ahora a 19,89 euros, un 15% más si se compara con los 17,30 euros del último mes del año pasado. En el caso de las tarjetas de crédito, la comisión media ha registrado un encarecimiento del 7,4%, hasta 36,39 euros.

Por otro lado, los usuarios que suscriban un crédito han de pagar por el estudio un 1,05% del importe y por la apertura un 3,19%, lo que en ambos casos arroja un aumento de 0,2 puntos porcentuales en lo que va de año.

En el caso de un préstamo hipotecario, el estudio ha subido en 0,15 puntos porcentuales y se establece en el 0,89% del importe formalizado, mientras que en el caso de la apertura de hipoteca la comisión pasa del 2,71% al 2,76%.

El coordinador de Economía del PP, Cristóbal Montoro, ha asegurado hoy que España ha llegado tarde y "de manera inconclusa" a la reforma del sector bancario, y así lo demuestran, en su opinión, los procesos de recapitalizacion de entidades bancarias que se anuncian hoy.

En su intervención en el foro de pymes, autónomos y emprendedores que los populares celebran en Valencia, Montoro ha señalado que aunque se han hecho avances en esta reforma, el próximo Gobierno de España tendrá por delante la tarea de "seguir promoviendo esa reestructuración bancaria para que nuestras entidades cobren la fortaleza, la eficiencia y la capitalización necesaria".

Ha asegurado que el empleo se creará en aquellos sectores en los que las pequeñas y medianas empresas y autónomos decidan invertir, ya sea el agrario, el de servicios o el industrial, aunque también ha reconocido que para crear empleo "hace falta crédito bancario".

Sobre este aspecto, ha dicho que aunque en España ha habido avances, se ha llegado tarde, y eso es la causa de que hoy "tengamos a las entidades bancarias sin capacidad para facilitar el crédito que necesita todo el tejido productivo", y también las economías familiares.

El coordinador de Economía del PP ha considerado que la recapitalización del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) "no va a resolver finalmente este proceso", y ha abogado por que las entidades bancarias realicen "un saneamiento de balance para que vuelva a fluir ese crédito bancario".

Por su parte, la portavoz del PP en el Congreso de los Diputados, Soraya Sáenz de Santamaría, quien ha moderado la primera mesa redonda de este foro dedicada a los autónomos, ha definido a este colectivo como "trabajadores por cuenta propia pero por riesgo ajeno", el que genera, según ha destacado, la falta de reformas, de acceso al crédito o la excesiva burocracia.

Las entidades financieras españolas aumentaron sus provisiones específicas, es decir, las que se dotan para cubrir créditos dudosos, en 8.965 millones de euros durante el primer semestre del año, en comparación con el mismo periodo de 2010, según datos del Banco de España.

Las provisiones específicas sumaban 45.986 millones de euros al finalizar el pasado junio, frente a los 37.021 millones que las entidades tenían reservadas para ese fin un año antes.

Por otra parte, las provisiones genéricas, que son las que se dotan en función del crecimiento del volumen del negocio crediticio y a las que las entidades recurren en tiempos de crisis, se situaron en 25.635 millones en junio, poco más de 4.000 millones más que un año antes, lo que significa que bancos y cajas tuvieron menores necesidades al frenar el incremento de la mora.

De hecho, la morosidad frenó su avance en junio y cayó al 6,416 %, ocho centésimas menos que el mes anterior, recorte que no se repitió en julio, ya que subió de nuevo, al 6,94 %, y recuperó niveles de 1995.

Las entidades financieras españolas elevan sus provisiones específicas 'antimorosos' hasta casi 46.000 millones de euros.

Las entidades financieras españolas aumentaron sus provisiones específicas, es decir, las que se dotan para cubrir créditos dudosos, en 8.965 millones de euros durante el primer semestre del año, en comparación con el mismo periodo de 2010, según datos del Banco de España recogidos por Efe. Las provisiones específicas sumaban 45.986 millones de euros al finalizar el pasado junio, frente a los 37.021 millones que las entidades tenían reservadas para ese fin un año antes.

Por otra parte, las provisiones genéricas, que son las que se dotan en función del crecimiento del volumen del negocio crediticio y a las que las entidades recurren en tiempos de crisis, se situaron en 25.635 millones en junio, poco más de 4.000 millones más que un año antes, lo que significa que bancos y cajas tuvieron menores necesidades al frenar el incremento de la mora.

De hecho, la morosidad frenó su avance en junio y cayó al 6,416 %, ocho centésimas menos que el mes anterior, recorte que no se repitió en julio, ya que subió de nuevo, al 6,94 %, y recuperó niveles de 1995.

Según la opinión de los expertos consultados por EFE cuando se publicaron los datos de junio, pese a que el retroceso de ese mes no fue el primero del año, ya que hubo otro en marzo, habrá que esperar "al menos a mediados de 2012" para ver un cambio de tendencia firme en el avance de la mora, que lleva tres años subiendo con caídas puntuales como las mencionadas.

Y es que desde que empezó la crisis, en septiembre de 2008 tras la quiebra de Lehman Brothers, hasta el pasado mes de julio, cuando se publicaron los últimos datos