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El presidente de Bankia, Rodrigo Rato, aseguró que su banco se recapitalizará en los plazos fijados y con sus propios instrumentos, al tiempo que pidió estabilidad en la regulación de las entidades financieras para evitar el riesgo de reducir el flujo del crédito en la economía.

Creo que en este momento sería muy importante que todas las autoridades fueran conscientes de la necesidad de una estabilidad regulatoria", sobre todo porque "el crecimiento del crédito es cada vez más débil" en Europa, declaró Rato a la prensa en París, donde participó en un seminario del Instituto Nicolas Berggruen.

Preguntado sobre si eso significa que hay riesgo de un cierre del grifo del crédito, respondió que "todas las entidades somos conscientes de que tenemos una responsabilidad con la sociedad" y de que el negocio de los bancos es "dar créditos".

"Pero también es cierto que sin resolver los problemas de financiación de la economía y con los mercados globales mayoristas en condiciones muy difíciles, por no decir cerrados, la financiación de las entidades se hace muy compleja. Y medidas regulatorias pueden incidir en la misma dirección", advirtió.

Aseguró que en Bankia "tenemos recursos suficientes como para responder a este nuevo requerimiento de las autoridades regulatorias, en este caso europeas, y tomaremos nuestras medidas para hacerlo en el plazo que han establecido las autoridades, de aquí al 30 de junio, en beneficio de nuestros accionistas, así como de todos los intereses que representamos".

Los créditos concedidos en agosto por las cajas de ahorros españolas se mantuvieron relativamente estables en agosto y apenas se redujeron el 0,29 % respecto al mes anterior, según los balances individuales correspondiente a ese mes, publicados hoy por la Confederación Nacional de Cajas de Ahorros (CECA).

De esta forma, las cajas tenían concedidos créditos por importe de 810.391 millones de euros a sus clientes a cierre de agosto, 2.378 millones menos que un mes antes.

No obstante, en tasa interanual el descenso es más notable y se eleva al 7,56 %, ya que en agosto de 2010 las cajas concedieron 876.719 millones de euros.

Por lo que respecta a los depósitos de la clientela, al finalizar agosto sumaban 741.382 millones de euros, el 0,65 % más que en julio pero el 2,65 % menos que en agosto de 2010

Los beneficios netos del Banco Portugués de Inversiones (BPI), participado por la Caixa de España, bajaron un 29,8 %, hasta los 101,5 millones de euros, en los primeros nueve meses del año en comparación con el mismo periodo de 2010.

En el tercer trimestre del año, en relación también con el periodo homólogo del año anterior, la caída de beneficios fue aún más pronunciada, de un 44 %, según los datos facilitados por el banco a la Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios de Portugal.

Los resultados, peores de lo esperado por el mercado, se vieron penalizados por el aumento de las provisiones, dotaciones y ajustes de cartera (que superaron los 142 millones de euros) y favorecidos por recompras de obligaciones propias.

El escenario de crisis que vive Portugal, que se acogió en mayo a un rescate financiero internacional, se reflejó en los resultados del BPI, uno de los mayores bancos del país, que obtuvo dos tercios de sus beneficios de las actividades fuera de su mercado nacional.

En este área la institución registró un descenso de resultados del 6,1 %, hasta 68,7 millones de euros, mientras que en el mercado portugués bajaron el 54,1 %, a 32,8 millones.

También en comparación con el periodo homólogo del año pasado la entidad sufrió una reducción del margen financiero del 9,8 %, a 442 millones de euros, y una disminución de la cartera de créditos del 4,2 %.

En cambio, los depósitos de clientes subieron el 5,6 %, hasta 1.208 millones de euros, y el producto bancario creció el 1,4 %, a 830,2 millones.´

Los costes de explotación descendieron el 2,5 %, y el ratio "Core Tier I" se situó en el 9 % al final del periodo, la cifra exigida para este año por las autoridades comunitarias, aunque en 2012 debe subir al 10 %.

El director de Inversiones de Banca March, Miguel Ángel García, asegura que las exigencias de capital adoptadas por la Unión Europea son totalmente "asumibles" por la banca española como demuestra el "comportamiento de la bolsa" después de conocer las medidas.

Así lo ha indicado en un encuentro que ha mantenido en Zaragoza con los medios de comunicación para presentar la segunda oficina que abrirá en la capital aragonesa esta entidad, especializada en la gestión de patrimonio.

García ha explicado que la banca española es capaz de asumir el nuevo requisito de capital suscrito por los países de la Unión Europea y ha asegurado que estas nuevas medidas "van a quitar incertidumbre a la economía en menor plazo".

"En principio, se puede conseguir este nivel de recursos propios y de hecho se está reflejando en la bolsa. Si se pensase que pudiera haber algún problema, la bolsa no estaría comportándose así. Lo cierto es que ha reaccionado bien porque son cantidades asumibles", ha comentado,

A partir de ahora, ha continuado, cada entidad financiera deberá analizar su situación, aunque ha alertado de que todavía queda por conocer más información sobre este asunto.

"Por ahora no se sabe si el Banco Central Europeo va a seguir siendo el que estabilice los bonos del Estado a través de compras en el mercado o si lo va a hacer el fondo de estabilidad, por lo que todavía nos tienen que dar información final sobre el tema", ha asegurado.

A su juicio, estas medidas son "positivas", porque van encaminadas a sentar los pilares para que "desaparezcan las fuertes incertidumbres" que existen, un aspecto primordial para la economía que tiene "un componente muy fuerte de confianza" para su buen funcionamiento.

Respecto a la posible restricción del crédito que pueden ocasionar estas medidas, ha indicado que puede ocurrir porque una forma de aumentar los recursos propios es reducir el balance, que "está compuesto por créditos", una situación que ahora "no necesita la economía".

Banco Popular obtuvo un beneficio neto de 404 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un 22,5% menos sobre el mismo periodo del año pasado, tras destinar 1.383 millones de euros a provisiones, informó este viernes la entidad. En cuanto a la solvencia, Banco Popular afirmó que mantiene un "elevado" 'core capital' del 9,76%, consolidándose como "una de las mejores entidades europeas mejor capitalizadas". En total, a 30 de septiembre, el 'core capital' ascendió a 8.774 millones de euros.

La proporción de capital básico respecto a activos de riesgo es ligeramente más bajo que el 9,84 % de junio. Ante las nuevas exigencias de recapitalización de la autoridad bancaria europea (EBA), que al Popular le piden conseguir 2.362 millones de euros, la entidad descarta la posibilidad de pedir ayudas públicas y asegura que los nuevos requerimientos no mermarán su actividad ni alterarán sus planes futuros.

El banco señaló que abordará los nuevos requisitos con una serie de medidas que le permitirán superar el objetivo fijado por la EBA del 9% sin alterar su fortaleza financiera ni sus planes futuros, entre ellos la OPA sobre el Banco Pastor. Asimismo, descartó la percepción de ayudas públicas.

La entidad, en plena fusión con el Banco Pastor, ha informado de sus resultados en un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en el que ha añadido que "en un entorno de fuerte restricción" crediticia, el Popular ha elevado sus créditos el 1,4 %, al tiempo que los depósitos crecían el 3,4 %.

Por otro lado, el Popular cerró los nueve primeros meses con una tasa de morosidad del 5,85%, frente al 7,15% del sistema financiero español en agosto

El portavoz adjunto de CiU en el Congreso de los Diputados, Pere Macias, ha propuesto la creación de un consorcio para gestionar la "ingente cantidad de suelo" en manos de las entidades financieras, utilizando fórmulas de colaboración público-privada que podría operar "a lo largo de los próximos 20 años evitando episodios de especulación urbanística".

Macías ha lanzado esta propuesta en el marco de unas jornadas en Madrid sobre Vivienda organizadas por la Confederación de Cooperativas de Viviendas de España (CONCOVI), donde ha explicado que esta medida mejoraría la capacidad crediticia de la banca "forma muy considerable" al liberarla de activos de difícil ejecución.

Otra de las ideas del que fuera portavoz de Vivienda de CiU en la pasada Legislatura es la reformulación urgente del Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación que dé ayudas al sector de las cooperativas para la construcción de vivienda en propiedad.

Asimismo ha defendido una mejor financiación del sector a través del Instituto de Crédito Oficial (ICO) y de las entidades participadas por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB). "Si contamos con estos instrumentos, ¿por qué no utilizarlos para ayudar a financiar al sector de la vivienda?", se ha preguntado el parlamentario de la confederación catalana.

Además, Macías ha defendido un nuevo modelo de promoción de parques de viviendas en régimen de alquiler a precio asequible mediante un sistema de colaboración entre el sector público y el privado.

La morosidad del crédito del conjunto del sector financiero, incluidos bancos, cajas, cooperativas de crédito y establecimientos financieros de crédito, llegará al 8 % a finales de este año y subirá aún más durante 2012, según las previsiones de la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA).

Las cajas dan por descontado que teniendo en cuenta la actual coyuntura económica y las altas tasas de paro, la morosidad del crédito concedido en España a familias y empresas continuará aumentando hasta superar el 8 %.

De hecho, los últimos datos publicados por el Banco de España atestiguan que en agosto la morosidad ya alcanzó su mayor tasa desde noviembre de 1994 al rebasar el 7,14 %.

Pero el temor a que la morosidad siga creciendo en 2012 hace pensar en la posibilidad de que ese año marque su peor ratio en 18 años si llega a alcanzar el 8,5 % al cierre del primer semestre, cuando la mayoría de las entidades confían en tocar máximos.

Según los datos históricos, en España no se registra una morosidad del crédito superior al 8,5 % desde agosto de 1994.

Además, las previsiones de los expertos de CECA expuestas en el último consejo de administración de la Confederación, unidas a las malas perspectivas económicas, han hecho a algunas entidades plantearse que pueden llegar incluso a tener una morosidad del 9 %.

El Banco Santander ha recuperado 248 millones de euros de la exposición total de 2.330 millones de euros a los fondos de Bernard L. Madoff mediante la venta de parte de su participación en dichos fondos, según informa la entidad en el folleto continuado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad formalizó esta operación en el primer semestre de 2011 dentro del proceso de liquidación de Madoff Securities. El 'caso Madoff' fue descubierto en diciembre de 2008 y está considerado como el mayor fraude piramidal de la historia, por el que su responsable cumple una condena de 150 años de prisión.

Del total de la exposición de la entidad cántabra a Madoff a través del subfondo Optimal Strategic US Equity (Optimal Strategic), 2.110 millones de euros correspondían a inversores institucionales y los 320 millones de euros restantes a las carteras de clientes de banca privada.

El liquidador de Madoff Securities, Irving H. Picard, reconoció al Santander un crédito de 1.540 millones de dólares (1.110 millones de euros). El pasado mes de abril, dos fondos de Optimal ofrecieron a sus accionistas la posibilidad de liquidar sus participaciones de forma voluntaria a través de la sociedad Special Purpose Vehicle (SPV).

De esta operación de canje, la entidad y los inversores han recuperado entre el 33% y el 39% del valor de sus inversiones en los fondos Optimal a 30 de octubre de 2008, dos meses antes de que estallara el escándalo. Esto supone los 248 millones de euros.

El informe de los supervisores internacionales sobre el ajuste de la economía de Grecia da vía libre a la entrega a Atenas del sexto tramo crediticio de asistencia financiera por valor de 8.000 millones de euros.

El informe de la denominada troika (Comisión Europea, el Banco Central Europeo y el FMI) resalta sin embargo, según el canal de noticias Skai, que la contracción económica griega es mayor de lo esperado y expresa su preocupación por la abultada deuda pública.

La deuda pública griega ascendió en 2010 a 329.400 millones de euros, equivalentes al 144,9 % del PIB. "Si se compara la situación con la de hace unos meses, la sostenibilidad de la deuda efectivamente ha empeorado, dados los retrasos en la recuperación, en la consolidación fiscal y en el plan de privatización, así como la perspectiva de unas recapitalizaciones bancarias", se lee en el borrador de la troika que será enviado a los socios de la zona del euro.

Por ello, "la dinámica de la deuda griega sigue siendo extremadamente preocupante", aunque si se aplican las reformas de forma satisfactoria los expertos calculan que la deuda empezará a disminuir a partir de 2013.

De los 8.000 millones de euros comprometidos por los acreedores internacionales, 5.800 millones proceden de los Estados miembros de la zona del euro y los 2.200 millones restantes del FMI.

Atenas ha asegurado que sólo dispone de recursos en las arcas públicas hasta mediados de noviembre, por lo que necesita con rapidez esa asistencia financiera.

Los detalles del informe los discutirán los titulares de Finanzas durante la reunión del Eurogrupo del viernes y del Ecofin del sábado, que prepararán la cumbre de la UE sobre la crisis en la zona del euro que se celebrará el domingo.

Bancos y cajas de ahorros han elevado las comisiones que cobran a los usuarios por el mantenimiento de cuentas y el uso de tarjetas de débito un 15%, así como por los créditos y las hipotecas, según datos del Banco de España.

Las entidades optan por subir las comisiones semanas antes de presentar los resultados en los nueve primeros meses de 2011. La banca encara de esta manera una recta final de 2011 y un ejercicio 2012 que se presentan difíciles, ya que confluyen un entorno macro económico complicado, sin que despegue la recuperación, y un escenario en el que se ha reducido significativamente el negocio bancario por la elevada tasa de paro.

Concretamente, las comisiones por mantenimiento y administración de cuentas corrientes se elevan en septiembre a 25,8 euros de media, frente a los 22,36 de diciembre de 2010, lo que arroja un encarecimiento de 3,44 euros, un 15,3% más.

Las comisiones por estos conceptos en el caso de las cuentas de ahorro se establecieron en septiembre en 25,16 euros, lo que supone un incremento de 3,43 euros en lo que va de año, un 15,7% más.

En cuanto al dinero de plástico, la comisión anual por tener una tarjeta de débito se eleva ahora a 19,89 euros, un 15% más si se compara con los 17,30 euros del último mes del año pasado. En el caso de las tarjetas de crédito, la comisión media ha registrado un encarecimiento del 7,4%, hasta 36,39 euros.

Por otro lado, los usuarios que suscriban un crédito han de pagar por el estudio un 1,05% del importe y por la apertura un 3,19%, lo que en ambos casos arroja un aumento de 0,2 puntos porcentuales en lo que va de año.

En el caso de un préstamo hipotecario, el estudio ha subido en 0,15 puntos porcentuales y se establece en el 0,89% del importe formalizado, mientras que en el caso de la apertura de hipoteca la comisión pasa del 2,71% al 2,76%.