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El pleno del Parlamento Europeo ha pedido a la cumbre del G-20 que se celebrará en Cannes los días 3 y 4 de noviembre que cree una tasa mundial sobre las transacciones financieras, democratice el Fondo Monetario Internacional (FMI) y ponga en marcha un consejo internacional de bancos centrales para coordinar las políticas monetarias.

En un informe aprobado por 476 votos a favor, 105 en contra y 72 abstenciones, los eurodiputados reclaman tambiénponer coto a la manipulación política de los tipos de cambio y sugieren capitalizar por separado las actividades bancarias tradicionales.

El Parlamento apuesta además por un acuerdo mundial para aplicar un impuesto sobre las emisiones de CO2 a los servicios y productos importados.

Los diputados subrayan que el G-20 es un foro fundamental pero denuncian que adolece de deficiencias como el déficit de representatividad de los países pequeños, la falta de transparencia y responsabilidad democrática y la inexistencia de un fundamento jurídico que convierta sus decisiones en vinculantes.

La Eurocámara recalca que los tipos de cambio deben reflejar los indicadores fundamentales de mercado para reforzar la apertura y la flexibilidad y facilitar el ajuste económico. Por ello, los diputados reclaman a los miembros del FMI que respeten su compromiso de abstenerse de manipular los tipos de cambio.

El informe reclama un escaño para la UE en el FMI y en el Banco Mundial. Asimismo, aboga por un FMI más democrático, fuerte e independiente, con una elección abierta basada en el mérito de su director, y un incremento sustancial de los derechos de voto de los países en desarrollo y emergentes. El Parlamento también defiende una ampliación del mandato del FMI, de forma que pueda supervisar individualmente las economías de importancia sistémica.

El Banco Santander ha recuperado 248 millones de euros de la exposición total de 2.330 millones de euros a los fondos de Bernard L. Madoff mediante la venta de parte de su participación en dichos fondos, según informa la entidad en el folleto continuado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad formalizó esta operación en el primer semestre de 2011 dentro del proceso de liquidación de Madoff Securities. El 'caso Madoff' fue descubierto en diciembre de 2008 y está considerado como el mayor fraude piramidal de la historia, por el que su responsable cumple una condena de 150 años de prisión.

Del total de la exposición de la entidad cántabra a Madoff a través del subfondo Optimal Strategic US Equity (Optimal Strategic), 2.110 millones de euros correspondían a inversores institucionales y los 320 millones de euros restantes a las carteras de clientes de banca privada.

El liquidador de Madoff Securities, Irving H. Picard, reconoció al Santander un crédito de 1.540 millones de dólares (1.110 millones de euros). El pasado mes de abril, dos fondos de Optimal ofrecieron a sus accionistas la posibilidad de liquidar sus participaciones de forma voluntaria a través de la sociedad Special Purpose Vehicle (SPV).

De esta operación de canje, la entidad y los inversores han recuperado entre el 33% y el 39% del valor de sus inversiones en los fondos Optimal a 30 de octubre de 2008, dos meses antes de que estallara el escándalo. Esto supone los 248 millones de euros.

Santander ha dado entrada a nuevos socios en su filial de consumo de Estados Unidos tras realizar una ampliación de capital de 830 millones de euros, con lo que controlará el 65%. Con esta operación, la entidad logra unas plusvalías de 720 millones de euros que destinará a reforzar su balance.

El primer banco español quiere fortalecer su negocio en financiación al consumo en Estados Unidos, en el que entró en 2006 con la adquisición de Drive Financial, ahora denominada Santander Consumer USA.

Con este objetivo, Santander realizará una ampliación de capital de 1.150 millones de dólares (unos 830 millones de euros) para dar entrada a un nuevo socio -Sponsor Auto Finance Holdings Series, entidad participada por fondos controlados por Warburg Pincus, Kohlberg Kravis Roberts y Centerbridge Partners-, que suscribirá 1.000 millones de dólares. Los 150 millones de dólares restantes serán aportados por Thomas G. Dundon, actual consejero delegado de la filial, que eleva así su participación desde el 8,5% hasta el 10%. Tras la operación, la entidad española controlará el 65% frente al 91,5% actual.

La transacción, que valora Santander Consumer USA en 4.000 millones de dólares, reportará a la entidad que preside Emilio Botín unas plusvalías de unos 1.000 millones de dólares (720 millones de euros).

Estas se destinarán al balance del banco con el propósito de tener un colchón bien para dotar provisiones o bien para reforzar directamente su capital.

En junio de 2011, Santander contaba con un core capital del 9,2%, ligeramente por encima del mínimo del 9% que, según fuentes comunitarias, tiene previsto fijar Bruselas para los próximos test de estrés.

La agencia de calificación crediticia Moody's ha seguido los pasos de Fitch y Standard & Poor's y ha rebajado de AA2 a A1, dos escalones, la nota para la deuda española, sobre la que mantiene una perspectiva negativa.

La agencia justifica esta decisión, entre otros motivos, en la vulnerabilidad de España ante la situación actual, la falta de una solución "creíble" a la crisis de deuda, el previsible freno en el crecimiento de la economía española y el potencial incumplimiento de los requisitos de déficit.

En este último aspecto, Moody's hace especial hincapié en sus "serias preocupaciones" en torno a la situación financiera de los gobiernos autonómicos y a su capacidad, puesta en duda, de cumplir los objetivos de déficit.

Moody's, que inició el pasado 29 de julio la revisión sobre la situación en España, encomienda al Gobierno que salga de las elecciones generales del próximo 20 de noviembre que se comprometa con la consolidación fiscal, al tiempo que reclama una reforma estructural y fiscal a medio plazo que, junto con una solución a la crisis extendida en la eurozona, debería alejar los temores.

La agencia prevé para 2012 un crecimiento del PIB del 1 por ciento en el mejor de los casos, ocho puntos por debajo del 1,8 por ciento que había pronosticado previamente. Para los próximos ejercicios, el crecimiento del PIB rondará por año el 1,5 por ciento, según las previsiones hechas pública por Moody's.

Pese a todas las complicaciones expuestas, y a que en España la deuda rondará el 75 por ciento del PIB, la agencia ha asegurado que el riesgo de España entre en suspensión de pagos es "remota".

Junto a la revisión global de España, Moody's también ha incluido una mención especial para el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), cuya nota ha bajado hasta A1, también con perspectiva negativa

El coordinador de Economía del PP, Cristóbal Montoro, ha asegurado hoy que España ha llegado tarde y "de manera inconclusa" a la reforma del sector bancario, y así lo demuestran, en su opinión, los procesos de recapitalizacion de entidades bancarias que se anuncian hoy.

En su intervención en el foro de pymes, autónomos y emprendedores que los populares celebran en Valencia, Montoro ha señalado que aunque se han hecho avances en esta reforma, el próximo Gobierno de España tendrá por delante la tarea de "seguir promoviendo esa reestructuración bancaria para que nuestras entidades cobren la fortaleza, la eficiencia y la capitalización necesaria".

Ha asegurado que el empleo se creará en aquellos sectores en los que las pequeñas y medianas empresas y autónomos decidan invertir, ya sea el agrario, el de servicios o el industrial, aunque también ha reconocido que para crear empleo "hace falta crédito bancario".

Sobre este aspecto, ha dicho que aunque en España ha habido avances, se ha llegado tarde, y eso es la causa de que hoy "tengamos a las entidades bancarias sin capacidad para facilitar el crédito que necesita todo el tejido productivo", y también las economías familiares.

El coordinador de Economía del PP ha considerado que la recapitalización del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) "no va a resolver finalmente este proceso", y ha abogado por que las entidades bancarias realicen "un saneamiento de balance para que vuelva a fluir ese crédito bancario".

Por su parte, la portavoz del PP en el Congreso de los Diputados, Soraya Sáenz de Santamaría, quien ha moderado la primera mesa redonda de este foro dedicada a los autónomos, ha definido a este colectivo como "trabajadores por cuenta propia pero por riesgo ajeno", el que genera, según ha destacado, la falta de reformas, de acceso al crédito o la excesiva burocracia.

El Gobierno ha asegurado hoy que tras la reestructuración financiera el sector es ahora "más solvente, eficiente y transparente" y ello facilitará que el crédito fluya a la economía real: crédito consumo para familias y empresas.

Según ha dicho hoy viernes el portavoz del Gobierno, José Blanco, en rueda de prensa tras el consejo de ministros, "desde la reconversión industrial no ha habido una reforma tan profunda ni en tan poco tiempo" como la del sector financiero.

Y ello, se ha felicitado, ha hecho que ahora España tenga un sector financiero "más competitivo", lo que "va a permitir que el crédito fluya", aventuró Blanco.

En su opinión, hoy ha concluido una etapa importante en la reestructuración del sector financiero, un proceso "rápido" y con el que España se anticipa a la estrategia de reforzar la solvencia que ahora están promoviendo otros países europeos.

Blanco ha señalado que de las trece entidades que necesitaban capital, "todas van a cumplir" con el nuevo requisito de capital y ha destacado que "tan solo cuatro van a recibir capital público" y "va a tener poco coste para el contribuyente".

En esos cuatro casos -en alusión a la intervenida CAM, CatalunyaCaixa, NovaCaixaGalicia y Unnim- el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) establece que el dinero aportado se pueda recuperar en un plazo de 5 años, recordó Blanco.

El portavoz del Ejecutivo ha recordado que para "salvaguardar los intereses del contribuyentes", el FROB designará a consejeros en los órganos de gobierno de las entidades.

La inyección pública de capital al sector financiero español, que hoy el Banco de España ha cifrado en 7.551 millones, ha sido mucho menor que en países como Estados Unidos, Holanda, Reino Unido, Alemania o Irlanda, dijo Blanco.

Las entidades financieras españolas elevan sus provisiones específicas 'antimorosos' hasta casi 46.000 millones de euros.

Las entidades financieras españolas aumentaron sus provisiones específicas, es decir, las que se dotan para cubrir créditos dudosos, en 8.965 millones de euros durante el primer semestre del año, en comparación con el mismo periodo de 2010, según datos del Banco de España recogidos por Efe. Las provisiones específicas sumaban 45.986 millones de euros al finalizar el pasado junio, frente a los 37.021 millones que las entidades tenían reservadas para ese fin un año antes.

Por otra parte, las provisiones genéricas, que son las que se dotan en función del crecimiento del volumen del negocio crediticio y a las que las entidades recurren en tiempos de crisis, se situaron en 25.635 millones en junio, poco más de 4.000 millones más que un año antes, lo que significa que bancos y cajas tuvieron menores necesidades al frenar el incremento de la mora.

De hecho, la morosidad frenó su avance en junio y cayó al 6,416 %, ocho centésimas menos que el mes anterior, recorte que no se repitió en julio, ya que subió de nuevo, al 6,94 %, y recuperó niveles de 1995.

Según la opinión de los expertos consultados por EFE cuando se publicaron los datos de junio, pese a que el retroceso de ese mes no fue el primero del año, ya que hubo otro en marzo, habrá que esperar "al menos a mediados de 2012" para ver un cambio de tendencia firme en el avance de la mora, que lleva tres años subiendo con caídas puntuales como las mencionadas.

Y es que desde que empezó la crisis, en septiembre de 2008 tras la quiebra de Lehman Brothers, hasta el pasado mes de julio, cuando se publicaron los últimos datos

El Tesoro público ha adjudicado 3.225 millones de euros en letras a tres y seis meses aunque ha tenido que subir el interés de ambas denominaciones por encima del aplicado en la anterior emisión de estas características.

En la subasta, el Tesoro ha adjudicado 1.604 millones de euros en letras a tres meses con un interés marginal del 1,749%, por encima del 1,388% anterior, lo que supone un 27% más.

Además, ha colocado 1.621 millones de euros en letras a seis meses con una rentabilidad del 2,73%, un 23,5% más alta que el 2,219% precedente.

La demanda de las entidades ha sido de 10.380 millones de euros, de nuevo muy elevada respecto al objetivo de colocación, que oscilaba entre 2.500 y 3.500 millones de euros. Sin embargo, la demanda fue mayor en la anterior subasta. En el plazo a tres meses, la demanda ha sido de 2,5 veces mayor que la colocación, frente a los 7,6 veces de la subasta previa.

En la anterior subasta de letras a tres y seis meses, celebrada a finales de agosto, el Tesoro adjudicó 2.941 millones de euros con menores intereses, gracias a las compras de deuda italiana y española emprendidas por el Banco Central Europeo (BCE), que adquirió la semana pasada deuda pública por valor de 3.952 millones de euros.

La Comisión Europea (CE) descarta que el eurogrupo del próximo 3 de octubre vaya a decidir sobre el desembolso del sexto tramo de ayuda a Grecia, dado que aún no hay una fecha para que la "troika" regrese a Atenas.

La "troika" -formada por la Comisión Europea, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Central Europeo- prevé regresar esta semana a Grecia para retomar la quinta revisión del programa de ajustes y reformas con el que el Ejecutivo griego se ha comprometido a cambio del rescate, pero el portavoz de la CE, Amadeu Altafaj, afirmó hoy que aún no hay una fecha concreta para que la misión vuelva.

"Esperamos que el regreso se produzca pronto. El trabajo está avanzando", señaló en rueda de prensa, en la que dijo que ha habido "importantes avances" en las negociaciones con Grecia, especialmente durante la reunión anual del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial (BM) en Washington.

Altafaj excluyó, no obstante, que los ministros de Finanzas de la eurozona (eurogrupo) tomen ya una decisión la próxima semana sobre el desembolso del sexto tramo de ayuda a Grecia, que asciende a 8.000 millones de euros."Sí, puedo excluirlo", dijo tajantemente cuando fue preguntado por esta posibilidad.

"La razón es bastante simple. La reanudación de la misión en Atenas representa un primer paso. Tiene que hacer su trabajo como lo ha hecho en las revisiones anteriores y después habrá unas conclusiones. Las principales serán comunicadas y será necesario un informe sobre el cumplimiento por parte de Grecia de sus compromisos y éste tiene que ser distribuido a los Estados miembros para que lo discutan", explicó.

El portavoz no pudo concretar una fecha en la que la eurozona tomará una decisión definitiva, pero subrayó que "es muy difícil imaginarse que esto ocurra el 3 de octubre". "El trabajo tiene que seguir su curso al igual que en anteriores ocasiones. No hay ningún elemento político subyacente", aseguró.

Pese a ello, obviamente, habrá "discusiones muy importantes" en el próximo Eurogrupo, indicó."Tenemos en cuenta las necesidades financieras de Grecia pero también tenemos en cuenta los compromisos que tiene que cumplir antes del próximo desembolso", afirmó.

La aprobación del nuevo tramo no necesitaría, según explicó, de un encuentro físico de los ministros, sino que podría hacerse "muy rápidamente" a través de otros medios, como la videoconferencia.

Los principales desafíos que Grecia debe resolver se refieren al agujero fiscal para 2011 y 2012, la puesta en marcha de las reformas estructurales acordadas y los detalles del plan de privatización, indicó Altafaj.

"Grecia realmente está ante el momento de la verdad y tenemos la última oportunidad para evitar el colapso de la economía griega", concluyó.

El comisario europeo de Asuntos Monetarios, Olli Rehn, admite que se está reflexionando sobre la posibilidad de fortalecer el fondo europeo para el rescate del euro. Así lo refleja en unas declaraciones que publica la edición digital del diario "Die Welt", en las que Rehn afirma que "reflexionamos sobre la posibilidad de dar al Fondo Europeo de Estabilización Financiera (FEEF) atribuciones suplementarias para concederle más fortaleza".

Olli Rehen, que no entra en detalles, destaca que esa medida complementaría la ampliación del paraguas de rescate decidida el pasado julio.

El diario británico 'The Times' revela que el fondo, actualmente dotado en 750.000 millones aunque sólo son efectivos 440.000 millones de euros, podría elevarse hasta dos billones de euros a través de su apalancamiento en cuatro o cinco veces, según fuentes ubicadas en Washington citadas por el rotativo. El objetivo es proteger a la banca, en particular, a la francesa por su elevada exposición a la deuda soberana de Grecia e Italia.

'The Times' señala que las autoridades alemanas están buscando vías para dotar al fondo de rescate de mayor capacidad sin que los países tengan que aumentar su contribución.

Recientemente, el secretario del Tesoro de EEUU, Timothy Geithner, trasladó a los ministros de Economía de la UE la posibilidad de ampliar el FEEF.