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Todos los bancos españoles han aprobado los requisitos mínimos de resistencia exigidos para hacer frente a una situación de crisis extrema de la economía, al superar el ratio de solvencia del 6% establecido en los ya famosos test de estrés.

Así lo revelan las pruebas de resistencia de 91 grupos bancarios -27 de ellos españoles-, publicados por el Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CEBS) y que muestran el comportamiento de las diferentes entidades ante una hipotética situación adversa o muy adversa de la economía.

Banca March es la más solvente de los 8 bancos españoles analizados, con un ratio de solvencia o Tier 1 del 19% en el peor de los supuestos, seguido muy de lejos por el mayor grupo financiero español, el Santander, con el 10%, y del segundo en tamaño, el BBVA, con el 9,3%.

El Banco Sabadell contaría con un 7,2% de solvencia en una situación extrema de la economía, mientras que a continuación figuraría el Banco Popular, con un 7%; Bankinter, con el 6,8%; Banco Guipuzcoano, con el 6,1%, y Banco Pastor, con el 6%.

El banco gallego se convierte así en el único que se quedaría al borde de los requisitos mínimos de solvencia en una etapa muy adversa de la economía, tras ser el que más sufriría con las hipótesis de deterioro planteadas, que incluyen una crisis de deuda soberana, como la originada recientemente por Grecia.

Banco Guipuzcoano, que está en vías de fusión con el Sabadell, sería el segundo que más vería deteriorados sus ratios de solvencia.

El Ministerio de Economía ha ratificado la sanción propuesta por el Banco de España al ex presidente de Caja Castilla La Mancha (CCM) Juan Pedro Hernández Moltó que establecía una inhabilitación de cinco años y una multa de 150.000 euros.

Las sanciones afectan a una veintena de consejeros de la entidad, a quienes el Banco de España propone multas superiores al millón de euros y que el ministerio de Economía también ha ratificado.

La decisión de Economía se conoce después de que el supervisor propusiera sancionar a los antiguos consejeros de CCM, que fueron cesados de sus funciones tras ser esta entidad intervenida el pasado 29 de marzo de 2009.

Las más elevadas corresponden al ex presidente de CCM y al ex director general Idelfonso Ortega al que demanda también 150.000 euros y cinco años de inhabilitación.

Los ex consejeros no se han tomado anda bien la decisión, sin embargo el portavoz del Grupo Parlamentario Socialista en las Cortes regionales, José Molina, ha subrayado como positivo el que las sanciones ratificadas por el Ministerio de Economía afecten tanto a los consejeros del PP como del PSOE.
En rueda de prensa, Molina insistió en que "todos y cada uno de los consejeros tiene responsabilidades administrativas similares y las sanciones tienen que ver exclusivamente con el tiempo que cada uno ha estado en los órganos de administración y los niveles de responsabilidad que han tenido".

Así, remarcó que esto "pone de manifiesto que todo lo que se ha hecho en el consejo de administración de CCM ha sido por unanimidad, y por lo tanto, los consejeros del PP tenían toda la información pero han hecho un cambio que tiene que ver con el día en que María Dolores de Cospedal decide que 'hay que ir a por Caja Castilla la Mancha'". En esta línea, insistió en que según el expediente del Banco de España "no hay ni un solo indicio de irregularidad ni administrativa, ni penal en el ámbito de la Junta de Comunidades".

Los españoles canjearon en mayo billetes de las antiguas pesetas por un importe de un millón de euros, según los datos provisionales publicados por el Banco de España.

Así, al cierre de mayo quedaban 918 millones de euros en billetes de pesetas, un millón menos que en abril, y 815 millones de euros en monedas, la misma cantidad que un mes antes. De este modo, el importe total de las antiguas monedas que aún no han sido canjeadas ascendía a 1.733 millones de euros.

El ritmo de cambio de pesetas por euros se ha mantenido constante desde la implantación de la moneda única, entre uno o dos millones de euros mensuales de billetes y dos o tres millones anuales de euros en monedas.

Hace casi ocho años, en enero de 2002, el Banco de España comenzó a canjear billetes y monedas de la antigua moneda por euros. Entonces había en circulación 48.750 millones de euros en pesetas, de los que aproximadamente 46.230 millones eran billetes y 2.520 millones monedas. Un par de meses después, el 1 de marzo de ese mismo año, los españoles abandonaron la moneda que habían utilizado durante 133 años y se vieron obligados a efectuar todos sus pagos en euros.Hasta el 30 de junio de ese año, el canje se pudo efectuar en sucursales bancarias, y a partir de entonces es el Banco de España el único autorizado.

Los billetes de pesetas emitidos a partir de 1939 son canjeables por un tiempo limitado, y los que corresponden a la Guerra Civil deberán ser examinados por los expertos de la entidad para determinar su valor de canje. Por lo que respecta a las monedas, el Banco de España sólo acepta canjear las correspondientes a la última acuñación, que fueron puestas en circulación en 1997, así como las monedas conmemorativas de 2.000 pesetas.

Las inversiones extranjeras en inmuebles en España se situaron en 888 millones de euros durante el primer trimestre del año, con una descenso del 6,5% respecto al mismo periodo del pasado año, lo que supone una moderación en su ritmo de caída, después del retroceso del 32,1% registrado al cierre de 2009, según datos del Banco de España.

Estas inversiones se redujeron progresivamente desde el año 2003, cuando alcanzaron los 7.072 millones de euros, hasta los 6.650 millones en 2004, los 5.495 millones en 2005, y, finalmente, los 4.716 millones en 2006. Sin embargo, esta tendencia se corrigió en 2007, ya que en el conjunto del ejercicio se contabilizaron 5.341 millones de euros procedentes de inversores extranjeros en viviendas, un 13,3% más respecto a 2006.

En esta línea, se recontaron 5.392 millones de euros como consecuencia de las inversiones directas de los extranjeros en España hasta el cierre de 2008, un 1% más que en el mismo periodo de 2007. Si bien, en el último trimestre de 2008 ya experimentaron un descenso del 21%.

Por su parte, la inversión de los españoles en bienes inmuebles en el extranjero comienza a recuperarse y se situó 248 millones de euros al finalizar el pasado mes de marzo, lo que supone un incremento del 27,1% respecto al los tres primeros meses del pasado año, cuando alcanzaron los 195 millones de euros.

Desde el año 2003, las inversiones en el exterior de las administraciones públicas y otros sectores residentes, excluido el Banco de España, han crecido progresivamente, pasando de 388 millones de euros en aquel año a 781 millones en 2004, 1.510 millones en 2005, 2.269 millones en 2006 y 3.369 en 2007. Sin embargo, la tendencia se truncó en 2008, en plena crisis económica, y estas inversiones cayeron hasta los 1.784 millones de euros, un 46,9% menos que un año antes, marcando una tendencia que se ha agudizado en 2009.

Santander está buscando nuevas fórmulas para hacer caja y entre ellas están los planes de sacar a bolsa el 20% de su negocio en Reino Unido, una operación que podría reportar a la entidad 3.580 millones de euros (3.000 millones de libras), según informa el rotativo Financial Times.

La operación podría concretarse en otoño y los fondos recaudados servirían para que la entidad se reforzase financieramente de cara a hacerse con las sucursales de Royal Bank of Scotland puestas a la venta tras el rescate de este banco, y continuar así con su proceso de expansión. En este sentido, FT asegura que la entidad cántabra planea colocar en bolsa el 20% de su negocio en Reino Unido, que ha ido creciendo poco a poco con las compras de Abbey, Alliance & Leicester y un parte del banco de Bradford & Bingley.

La operación, en todo caso, aún está por decidir y dependerá de si hay mejoras o no en el ritmo de recuperación económica. La opción no será nueva para el banco que preside Emilio Botín, pues el año pasado ya puso en el mercado su filial brasileña, en una OPV por la que obtuvo cerca de 7.000 millones de dólares. El pasado mes de junio, Santander confirmó una oferta de 2.180 millones de euros para hacerse con las 318 sucursales que Royal Bank of Scotland puso a la venta a finales del año pasado en Reino Unido. Según la propia entidad, esta operación encaja estratégicamente en los planes de integración de Santander.

Hay que recordar que Bruselas exigió a RBS la venta de estas oficinas como una condición indispensable para que la entidad escocesa recibiera ayuda financiera en 2008 por parte del gobierno, evitando así su colapso.

En la primera operación realizada al amparo de la reforma de la Ley de Cajas, el grupo Banca Cívica -que agrupa a las cajas de Navarra, Canarias y Burgos- ha suscrito un acuerdo de intenciones con el fondo estadounidense JC Flowers (JCF), que pretende suscribir un activo convertible en acciones por valor de 450 millones de euros, operación permitida dentro de la reciente reforma de la mencionada normativa.

"La entrada de JC Flowers en el capital de Banca Cívica refrenda la vocación del grupo de acudir a los mercados privados de capital y le permitirá impulsar sus planes de crecimiento nacional e internacional", dijo la entidad.

Los títulos que pretende emitir Banca Cívica, con un interés inicial del 7,5 por ciento, computarán como recursos propios básicos (Tier 1). Su conversión está ligada a la admisión en un mercado secundario oficial de las acciones de Banca Cívica y JCF deberá ejercitar la conversión antes de cumplirse dos años desde la salida a cotización.

"La deuda se remunerará un 0,25 por ciento por debajo del precio del FROB", destacó Banca Cívica, que añadió que la carta de intenciones incluye mecanismos de permanencia en el accionariado de la entidad a medio plazo por parte del fondo.

JCF gestiona inversiones por valor de 10.000 millones de dólares. En la nota facilitada por la entidad, se cita al presidente del fondo estadounidense destacando el proyecto de Banca Cívica "es uno de los de mayor solidez y potencial de crecimiento nacional e internacional dentro de la banca española". Banca Cívica inauguró recientemente una oficina en el mercado norteamericano, donde espera empezar a operar como entidad financiera en 2011.

El acuerdo está sujeto a due diligence, autorizaciones regulatorias y de los consejos de administración.

La Comisión Europea (CE) ha dado luz verde a la prórroga hasta finales de año de las medidas españolas de recapitalización del sector bancario, conocidas como FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria), que había sido solicitada por España. Bruselas ha considerado que la prórroga hasta el 31 de diciembre se ajusta a las orientaciones comunitarias sobre medidas de apoyo a los bancos durante la crisis financiera.

Con la prorroga el gobierno español quiere asegurar la cobertura de cualquier necesidad de capitalización que se observe, independientemente de los resultados de las pruebas de resistencia a las han sido sometidas 91 entidades financieras europeas, entre ellas 27 cajas y bancos españoles y cuyos datos se conocerán este mismo viernes.

La CE recibió formalmente la petición de extensión el pasado 15 de julio, después de que el 30 de junio expirase el primer esquema, aprobado el 28 de enero.

En el mismo conjunto de decisiones de ayudas de Estado, Bruselas ha aprobado también la prolongación de los esquemas de garantía y de recapitalización bancarias de Portugal, igualmente hasta el 31 de diciembre.

La extensión de estas medidas a la banca portuguesa exige a los bancos pagar mayores primas por las garantías otorgadas por el Estado, medidas que la CE ha adoptado “para alentar a los bancos a autofinanciarse sin ayudas públicas ni limitaciones a la competencia”.

Bruselas ha extendido la mayoría de esquemas de apoyo a la banca (garantías, recapitalización, liquidez u otras medidas) establecidos durante los últimos dos años para asegurar la estabilidad financiera, cuando los estados miembros lo han solicitado previa justificación.

La Caixa obtuvo un beneficio neto atribuido de 902 millones en el primer semestre, lo que supone una caída del 7,5% respecto al mismo período del año anterior, mientras que logró incrementar en un 1% su margen de explotación, hasta los 1.995 millones, según ha informado la entidad financiera.

La caja de ahorros registró este resultado económico tras haber dedicado 1.201 millones a dotaciones totales y basó la mejora de su margen de explotación en el esfuerzo de la red comercial y en la reducción en un 4% de los costes, lo que propició mejorar en 0,5 puntos su ratio de eficiencia, que se situó en el 42,4%.

El descenso de los tipos de interés, aplicados fundamentalmente a las cuotas hipotecarias, hizo que el margen de intereses se situara en 1.746 millones, con una caída del 13,5% respecto al primer semestre del año pasado.

La caja de ahorros que preside Isidre Fainé mantuvo un ratio de morosidad del 3,46%, por debajo del 5,50% de la media del sector financiero. Los recursos totales de clientes alcanzaron los 241.045 millones, un 1,4% más, con aumentos en cuentas a la vista, planes de pensiones, seguros y fondos de inversión, y la entidad mantuvo su liderazgo de cuota de mercado en indicadores como domiciliación de nóminas, facturación de tarjetas o ahorro a la vista, entre otros.

El volumen total de negocio se estableció en 423.717 millones, debido al crecimiento de depósitos y de créditos, cuya cartera aumentó un 2,6% durante el primer semestre.

Por otra parte, está previsto que el próximo 16 de septiembre se convoque una asamblea extraordinaria con el objetivo de autorizar el proyecto de integración por absorción de Caixa Girona. Esta también celebrará ese día su asamblea extraordinaria para dar luz verde a esta integración, que a nivel tecnológico y operativo tiene previsto ponerse en marcha en enero de 2011.

La agencia de calificación de riesgos Fitch ha rebajado un escalón la calificación de la solvencia de Caja Madrid para atender al pago de su deuda, debido al deterioro de su cartera de créditos, por su elevada tasa de morosidad y por el volumen de inmuebles adjudicados por el impago de deudas. Así, la compañía ha colocado el rating a largo plazo en A, frente al A+ que mantenía anteriormente, un nivel que no obstante sigue siendo el sexto mejor de los 22 que maneja Fitch.

La agencia, que ha puesto en perspectiva negativa la calificación, lo que podría conllevar una nueva bajada, justifica su decisión porque los préstamos dudosos y los que han conllevado la adjudicación de activos por impago suponían el 6,2% al cierre de 2009.

Además, considera que los ratios de solvencia de la entidad presidida por Rodrigo Rato están "relativamente ajustados" para dicho nivel de riesgo.
La entidad financiera, que está en vías de constituir la mayor alianza de cajas de España, junto a Bancaja, Caja Ávila, Caja Segovia, Caja Rioja, Caja Insular de Canarias y Caixa Laietana, confía en una mejora a medio plazo de sus calificaciones ya que "es la única de las grandes que ha reducido la tasa de morosidad", que se situaba en el 5,43% a finales de marzo.

También destaca la rápida venta de inmuebles que se ha adjudicado, ya que en los primeros cinco meses del año ha enajenado 1.237 inmuebles, el 600% más que en el mismo período del año anterior.

La agencia anglosajona, que ha tomado la decisión de rebajar la calificación de Caja Madrid justo antes de que se publiquen las pruebas de solvencia del sistema financiero europeo, también rebajó la semana pasada la nota del Banco Popular -en este caso dos peldaños-, hasta situarla en A.

Una de cada 50 empresas que aparecen en la lista Fortune de las 500 mayores compañías del mundo es española. En la clasificación de 2010, liderada por Wal-Mart, diez empresas de este país aparecen citadas por la revista estadounidense frente a la docena recogida en el ranking de 2009.

El Banco Santander repite como la mayor compañía española y alcanza el puesto 37 del ranking, frente al 35 ocupado en 2009. A esta le siguen Telefónica en la posición 68, dos por detrás del año anterior; Repsol YPF, que aparece en el lugar 114, frente al puesto 76 de 2009; BBVA, que se sitúa en la posición 149, desde la 113; e Iberdrola, que ocupa el puesto 217, frente al 208 del año pasado.

El resto de empresas españolas que logran aparecer entre las 500 mayores compañías del mundo son Cepsa (324), ACS (346), Mapfre (357), Gas Natural Fenosa (425) y FCC (480).

Como consecuencia del apreciable retroceso generalizado registrado por las empresas españolas respecto al año anterior, abandonan el listado Acciona y Ferrovial, que en el ranking de 2009 ocuparon los puestos 443 y 447, respectivamente.

La cadena de distribución estadounidense Wal-Mart recupera este año el título de mayor compañía del, seguida de las petroleras Royal Dutch Shell, que el año pasado desbancó del primer puesto al gigante estadounidense de la distribución, Exxon Mobile y BP.

Pese al claro predominio de compañías estadounidenses en el listado, la cifra de 139 empresas entre las 500 mayores del mundo supone la más baja en más de una década, después de las 140 empresas del año pasado y las 153 de 2008. Por su parte, Japón coloca a 71 empresas en la lista, mientras China sitúa a 46 compañías, Francia a 39 y Alemania a 37.