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La Caja del Mediterráneo, gestionada por el Banco de España desde el pasado 22 de julio, se ha sumado a la guerra del pasivo, al lanzar un depósito que remunera a un máximo del 5%, con el objetivo de poner freno a la fuga de depósitos que se ha producido en los últimos meses a causa de las dudas que genera la entidad entre sus clientes desde su intervención.

El Depósito Creciente 5 tiene una duración de dos años y una remuneración depósito a dos años que remunera hasta un máximo del 5% (3,09% TAE).

Este ha sido diseñado para esquivar la nueva normativa sobre los depósitos, que fue creada precisamente para frenar la guerra del pasivo y que a partir de una determinada rentabilidad obliga a incrementar la aportación de los bancos al Fondo de Garantía de Depósitos, destinado a proteger a los clientes en caso de una bancarrota bancaria.

El depósito sólo es accesible a nuevos clientes hasta el próximo 31 de diciembre, con una inversión mínima de 15.000 euros y máxima de 300.000 euros.

La liquidación de intereses es semestral, y el depósito puede cancelarse anticipadamente sin penalización y con abono de intereses para cada período al tipo de interés nominal correspondiente.

Los bancos que operan en España registraron un beneficio neto atribuido de 6.607 millones de euros en el primer semestre del año, el 17,2 % menos que en el mismo periodo de 2010.

Así lo dio a conocer la Asociación Española de Banca (AEB), que indicó que los depósitos a la clientela han crecido en el primer semestre el 7,7 %, en tanto que los créditos lo han hecho el 0,7 % respecto a junio de 2010.

La tasa de morosidad ha aumentado ligeramente, hasta alcanzar el 4,5 % en el primer semestre del año, frente al 4,2 % del mismo periodo de 2010, y del 4,45 % que registró entre enero y marzo de 2011.

Por su parte, la tasa de cobertura se sitúa en el 62 %, un porcentaje menor que el 66 % de junio de 2010. En los seis primeros meses del año, el "core capital" -capital principal-, ha pasado del 8,4 % al 9,2 %.

Según la AEB, la parte más recurrente de la cuenta de resultados se ha mantenido estable durante el primer semestre y el ligero descenso del margen de intereses, que ha caído el 1,7 % hasta los 24.887 millones de euros, fue compensado por los incrementos en dividendos, participadas y comisiones netas.

La Asociación Española de Banca también indicó que los menores resultados obtenidos en operaciones financieras, un 45,3 % menos, y el incremento de los gastos de explotación, el 9,1 %, han provocado que el resultado de la actividad de explotación caiga el 10,3 % hasta los 10.498 millones de euros.

Otro de los principales márgenes de la cuenta de resultados de los grupos bancarios consolidados, el margen bruto, cayó el 1,7 % hasta los 10.498 millones de euros.

Las pérdidas por el deterioro de los activos financieros ascendieron a 8.179 millones de euros.
Las entidades que más han contribuido a la consecución del resultado semestral fueron Santander y BBVA que, con 3.500 millones de euros de beneficio y 2.338 millones, respectivamente, representan conjuntamente el 88,3 % del total

BBK Bank CajaSur ha cerrado el primer semestre del año con un resultado atribuido a la entidad dominante de 2,13 millones de euros, ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). BBK Bank CajaSur se constituyó en 2010, por lo que los datos no son perfectamente comparables y no facilita datos correspondientes al ejercicio anterior.

El margen de interés alcanzó 102,12 millones de euros, mientras que el margen bruto se situó en 132,12 millones de euros. Las comisiones percibidas alcanzaron 27,3 millones de euros. El resultado de la actividad de explotación fue de 12,67 millones de euros.

El crédito a la clientela terminó el semestre en 11.131 millones de euros y los depósitos en 152,32 millones de euros. A 30 de junio de 2011, el grupo ha registrado en concepto de amortización de insolvencias y recuperaciones de activos fallidos 8,4 millones y 6,5 millones de euros, respectivamente, en la cuenta de pérdidas y ganancias intermedia consolidada. Asimismo, la entidad contaba en el primer semestre del año con 412,89 millones de euros distribuidos entre fondos para pensiones y provisiones para impuestos y riesgos.

Para el desarrollo de su actividad, el banco dispone de 407 oficinas, con presencia, fundamentalmente, en las siguientes comunidades autónomas: Andalucía, Extremadura, Castilla la Mancha, Madrid, Murcia, Comunidad Valenciana y Cataluña. La plantilla asciende a 2.879 personas.

La entidad también ha comunicado las retribuciones de los miembros del consejo de administración, en su calidad de consejeros. En concreto, han percibido 312.000 euros en concepto de sueldo y 43.000 euros por dietas y otras remuneraciones.

La entidad financiera europea Triodos Bank logró un beneficio neto de 7,6 millones de euros durante el primer semestre del año, lo que supone un incremento del 4 % con respecto al logrado en el mismo periodo de 2010, informó el banco ético en un comunicado.

A nivel europeo, el balance total durante los seis primeros meses del año creció un 7 % hasta los 3.737 millones, mientras que patrimonio gestionado por el grupo, que comprende las actividades bancarias de Triodos Bank y los fondos bajo gestión, creció un 4 % hasta los 5.848 millones de euros.

En la primera mitad del año, que el número de clientes de la entidad en Europa se incrementó el 11 % con respecto a 2010 hasta los 316.000 actuales.

Por su parte, la cartera de crédito de la entidad de origen holandés aumentó un 12 % en el primer semestre, aunque el nivel de provisiones para los préstamos descendió ligeramente.

Los fondos captados a clientes, principalmente cuentas de ahorro y depósitos a plazo fijo, aumentaron un 7 % durante los primeros seis meses del año, mientras que los fondos de inversión Triodos y las actividades de banca privada sumaban 2.111 millones a 30 de junio de 2011, el 1 % menos.

En España, el balance de Triodos Bank se incrementó el 8 % hasta alcanzar los 531 millones de euros, en tanto que la cartera de préstamos lo hizo un 6 %, mientras que los fondos confiados al banco aumentaron un 19 %. En este periodo, el banco atrajo un 42 % más de clientes españoles.

A cierre del primer semestre, el índice de solvencia de la entidad (ratio BIS) era de un 14,3 %.

El Banco Central Europeo (BCE) invirtió la semana pasada 6.651 millones de euros en la adquisición de deuda soberana de los países de la eurozona, según anunció este lunes la entidad presidida por Jean Claude Trichet, que ha invertido un total de 115.500 millones de euros desde mayo de 2010 en el marco de su programa de compra de bonos en los mercados secundarios de deuda.

De este modo, el BCE ha reducido un 53% el volumen de sus compras de bonos soberanos respecto a la semana anterior, que según los analistas consultados se habrían centrado nuevamente en deuda de España e Italia, cuyas primas de riesgo se han estabilizado en las últimas sesiones en torno a los 280 puntos básicos.

En las tres semanas transcurridas desde que el BCE confirmara publicamente su decisión de intervenir activamente en los mercados de deuda la institución ha invertido 42.942 millones de euros en la compra de bonos soberanos, el 37% del importe total del programa desembolsado hasta la fecha.

Con el objetivo de neutralizar el efecto de estas compras, el instituto emisor europeo llevará a cabo este martes una operación para captar depósitos a una semana a un tipo fijo del 1,50% y por importe de 115.500 millones de euros.

Hoy lunes el presidente del Banco Central Europeo, Jean Claude Trichet, ha defendido la independencia del banco emisor europeo para reactivar la compra de bonos soberanos de países de la eurozona como España e Italia a principios de agosto, ha dejado claro que no viola la prohibición de los tratados que impiden la compra "directa" de estos bonos puesto que lo ha hecho "en el mercado secundario" y ha dejado claro que ello no exime a los países en dificultades a garantizar "el respeto estricto de la disciplina presupuestaria".

Tras las críticas contra la decisión del BCE de reactivar el programa de compra de bonos soberanos para contribuir a rebajar la tensión en los mercados, Trichet ha defendido que esta iniciativa, que se prolongará "al menos" hasta enero de 2012, tiene por objetivo "restaurar un entorno más apropiado en algunos sectores del mercado" y ha dejado claro que no influye en la política monetaria del BCE y está "en cumplimiento total" del mandato del organismo.

"Estamos comprando bonos en los mercados secundarios", ha zanjado Trichet en una comparecencia ante la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo para analizar la crisis de la eurozona.

Novacaixagalicia (NCG) ha obtenido un beneficio atribuido de 26,3 millones de euros durante el primer semestre del año -un 73,6% menos que en el mismo periodo de 2010- después de haber destinado 207 millones a provisiones "en el marco de una política de máxima prudencia que prioriza el saneamiento del balance frente a los resultados".

Las plusvalías generadas por la venta de su participación en Galp en el primer semestre de 2010 también han afectado a la comparación interanual de los resultados.

El margen de intereses de la entidad, que refleja la diferencia entre lo que ingresa la caja por préstamos y lo que paga por financiarse, también registró una importante caída, del 29,9%, hasta 353 millones de euros. La entidad reconoce en un comunicado que "la fuerte competencia existente por la captación de depósitos" ha afectado negativamente a este margen.

NCG destaca en la misma nota que ha mantenido un "importante dinamismo", con un crecimiento del 3% en depósitos durante los seis primeros meses del año hasta alcanzar los 62.016 millones. "El volumen de negocio del grupo se eleva a 124.628 millones de euros, con un ligero crecimiento del 0,1% en el semestre", subraya.

En cuanto a la eficiencia, los gastos de explotación del grupo se han reducido en 71 millones (un 13% ) gracias a una "severa política de racionalización de costes ". En estos seis meses, la entidad se ha volcado más en el negocio minorista, con la concesión de 689 millones en nuevas hipotecas a familias y la reducción de los préstamos sindicados en un 9%. En conjunto, su cartera de crédito a la clientela ha caído un 1,7%.

El presidente del Banco Santander en Brasil, Fabio Colletti Barbosa, ha anunciado que dejará su cargo el próximo 22 de septiembre, según ha informado la entidad en un comunicado.

El hasta ahora presidente de la entidad deja su cargo para formar parte del grupo de comunicación Abril, con sede en Sao Paulo, y será sustituido por Celso Clemente Giacometti, miembro independiente del consejo de administración de Santander Brasil.

Barbosa ha permanecido en Santander Brasil durante los últimos cuatro años, desde la compra por parte de la entidad española de Banco Real. El banco destaca que contribuyó de forma "brillante" a generar valor para la compañía y para sus accionistas.

Brasil cerró el primer semestre del año con un beneficio de 1.381 millones de euros, lo que supone un incremento del 8%, según datos remitidos por el grupo a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Los créditos en la región crecieron un 17% y los depósitos un 9%. Latinoamérica aporta el 44% del beneficio al grupo y sólo Brasil aporta el 25%, lo que ya supone casi el doble de los beneficios que aporta el negocio en España. En un año, la entidad de Emilio Botín abrió 116 oficinas y amplió sus costes casi un 13%, lo que denota la apuesta de Santander para que Brasil sea su locomotora.

Tras el anuncio de la dimisión, el Grupo Abril, segundo grupo de comunicación el país con sede en Sao Paulo, plasmó en su sitio web que Barbosa será su próximo consejero delegado en sustitución de Giancarlo Civita, cuya familia controla el grupo editorial. Entre otras publicaciones, Abril edita las versiones brasileñas de la revista Playboy, National Geographic o Disney.

En Abril ocupará el cargo de presidente ejecutivo, según informa en un comunicado emitido justo después de conocerse la dimisión de Barbosa en Santander. Barbosa trabajará mano a mano con el presidente del grupo, Roberto Civita, y formará parte del Consejo Editorial. Asumirá su nuevo puesto el 26 de septiembre.

Banco Sabadell ha adquirido la práctica totalidad de activos y ciertos pasivos de Lydian Private Bank, entidad con sede en Florida (Estados Unidos), en una adjudicación llevada a cabo este viernes por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

La FDIC administraba el Lydian Private Bank desde el 20 de agosto, cuando fue intervenido junto a otros dos bancos de Florida por el Gobierno Federal.

Según explica Banco Sabadell en un comunicado, la operación tiene la garantía de un esquema de protección de activos, por lo que la agencia federal asumiría el 80 % de las pérdidas en un hipotético deterioro en determinados préstamos adquiridos.

Sabadell United Bank recibe ciertos activos por un total aproximado de 1.600 millones de dólares con un descuento de cerca de 176 millones y asume ciertos pasivos por un volumen que ronda los 1.600 millones de dólares, entre los que se incluyen depósitos de clientes por unos 1.200 millones de dólares.

Las seis oficinas de Lydian Private Bank se añadirán el próximo lunes a las 19 de Sabadell United Bank, con lo que la red de este último llegará a un total de 25 oficinas. La entidad refuerza así su posición en el estado de Florida, especialmente en la Costa Oeste-Tampa, Sarasota y Naples-, y se sitúa como séptimo banco local por volumen de depósitos.

El BBVA auguró que el crédito bancario en España seguirá cayendo al menos este año y el próximo, porque prevé que las familias y empresas continuarán demandando poca financiación y optarán por reducir sus deudas.

En una conferencia con analistas, el consejero delegado del banco, Ángel Cano, no quiso cifrar exactamente esa caída interanual del crédito del conjunto del sistema financiero (bancos y cajas) porque dijo que no sabe si será de "un 5 o un 7 %".

En cualquier caso, destacó que BBVA mantiene su objetivo de ganar cuota de mercado en créditos, especialmente en hipotecas, que es el producto que más vincula al cliente.

Además, también pretende ganar cuota en depósitos y pone como ejemplo que en el último año ha sumado 30.000 millones, el 55 % del nuevo flujo de depósitos, lo que le ha permitido también sumar nuevos clientes.

La entidad insiste en que su objetivo en España es crecer de forma orgánica y sus planes pasan por incorporar "muchos más clientes" en el país.

No obstante, preguntado por si al BBVA le interesaría pujar por la Caja del Mediterráneo (CAM), Cano declinó pronunciarse porque recordó que aún no se conocen los detalles de la subasta.

En cuanto al futuro, la entidad también pronosticó que posiblemente su morosidad se mantendrá en tasas similares en los próximos trimestres. En julio cerró en el 4 % en todo el grupo y en el 4,7 % en España.

Las cajas tenían el pasado mes de abril 749.520 millones de euros en ahorros de sus clientes, lo que supone un crecimiento del 3,54 por ciento respecto al mismo mes de 2010, según los datos publicados por la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), que excluyen a la recién intervenida CAM.

La evolución de los depósitos responde principalmente a la guerra que ha vivido el sector financiero en los últimos meses para captar el ahorro de los particulares, que han llevado a las entidades a ofrecer incluso rentabilidades superiores al 4 por ciento por depósitos a un año, muy por encima del precio oficial del dinero.

El progreso de los depósitos contrasta con la evolución de los créditos concedidos por las cajas de ahorros a sus clientes, que se situaron en 824.515 millones de euros en abril, un 2,4 por ciento menos que un año antes.

Estos datos muestran que se mantiene la tendencia a la baja de los préstamos, en consonancia con la restricción crediticia derivada de la incierta situación económica. De hecho, respecto a marzo, los créditos continuaron su tendencia de decrecimiento, ya que en ese mes totalizaban 825.899 millones de euros.

Los depósitos también bajaron ligeramente en comparación con el tercer mes de 2011, cuando las cajas gestionaban ahorros de clientes por valor de 752.323 millones.