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La directora del FMI, Christine Lagarde, ha dicho que el FMI no ha recibido "ninguna petición de ayuda" financiera, por parte de Italia o España, para evitar el empeoramiento de la crisis de la deuda europea, así como enfatizó la necesidad de una solución "rápida e integral" al tensionamiento de la crisis.

Lagarde incidió en el hecho de que el FMI solo puede hacer préstamos cuando los gobiernos lo solicitan, y hasta el momento "solo se ha ayudado a Portugal, Irlanda y Grecia".

"Hasta el momento el FMI no ha recibido ninguna petición de asistencia ni por parte de Italia ni de España, así como tampoco se están llevando a cabo negociaciones al respecto", dijo la presidenta del FMI tras un encuentro con el presidente de Perú, Ollanta Humala.

Fuentes de la Unión Europea han indicado que "algún tipo de programa del FMI" podría tener sentido para ambas, Italia y España, como "parte de una respuesta, que incluya al BCE y el fondo de rescate europeo, para supervisar las reformas y restaurar la confianza de los inversores en la deuda soberana".

Lagarde se encuentra visitando durante esta semana Perú, país que presenta un rápido crecimiento, y los pesos pesados Brasil y México, con el ánimo de conseguir apoyo para una cooperación más global, lo que algunos analistas califican como un movimiento del FMI para conseguir que las economías emergentes ayuden a aumentar la capacidad de sus líneas de crédito, dada la acumulación de problemas que sufre Europa.

El BBVA ha intensificado su campaña para ayudar a los clientes que tienen dificultades para hacer frente a sus créditos a causa de la crisis, una ayuda de la que se han beneficiado ya 105.000 particulares desde 2008.

Según explica la entidad en una nota remitida a los medios de comunicación, se trata de un conjunto de soluciones financieras a medida diseñadas poco después de comenzar la crisis, como la posibilidad de aplazar dos cuotas de las hipotecas, posponer hasta el 30 % el capital al vencimiento de la operación o aumentar hasta 40 años el plazo de la hipoteca.

De esta forma, utilizando la opción que más convenga a cada cliente, más de 40.000 familias han podido mantener sus viviendas, es decir, nueve de cada diez, explica el banco.

En concreto, de los 105.000 clientes que ya se han beneficiado de estas soluciones a medida, 45.000 corresponden a hipotecas, 44.000 a préstamos al consumo y 15.000 a negocios.

Sólo en lo que va de año el BBVA ha logrado formalizar operaciones de estas características con sus clientes por un importe de 900 millones de euros.

El vicepresidente de la Comisión Europea y responsable de Competencia, Joaquín Almunia, aprobará el próximo jueves 1 de diciembre prorrogar hasta finales de 2012 el actual régimen que facilita la concesión de ayudas públicas a los bancos por parte de los Gobiernos nacionales.

El régimen se puso en marcha en 2008 tras la quiebra de la entidad estadounidense Lehman Brothers, y estaba previsto que expirara este año. Pero Almunia ha decidido extenderlo un año más ante el agravamiento de la crisis de deuda y la decisión de los líderes de la UE de recapitalizar los grandes bancos europeos con 106.000 millones de euros para que puedan resistir a los problemas.

Los bancos españoles son, tras los griegos, los que más capital adicional necesitan, alrededor de 26.000 millones de euros, según los cálculos de la Autoridad Bancaria Europea. Los líderes europeos quieren que, en primer lugar, busquen fondos en el mercado privado y sólo si no los logran acudan a las ayudas públicas.

Almunia precisará el jueves el precio que deberán pagar los bancos por estas ayudas y las condiciones y modalidades que deberán cumplir.

En todo caso, el vicepresidente del Ejecutivo comunitario ha dejado claro que los bancos que reciban ayudas deben reestructurarse para que puedan llevar a cabo su función de financiar la economía real. "En esta coyuntura todavía incierta, no podemos permitirnos dañar la economía con más bancos zombies", ha dicho en una comparecencia reciente.

Almunia ha insistido en que el régimen de crisis terminará cuando los mercados se estabilicen. De hecho, su departamento ya ha preparado una nueva norma sobre reestructuración de bancos en problemas para después de la crisis que endurece la concesión de ayudas públicas.

El Gobierno británico presentará un plan para financiar préstamos bancarios a pequeños negocios por valor de 20.000 millones de libras (unos 23.000 millones de euros) con la finalidad de impulsar el crecimiento económico.

El ministro de Finanzas, George Osborne, detallará los pormenores de ese programa gubernamental de "alivio crediticio" en un discurso que pronunciará el martes ante el Parlamento, donde presentará los presupuestos generales, informan los medios británicos.

El objetivo es ayudar a las pequeñas y medianas empresas, y tratar de evitar que la economía británica vuelva a entrar en recesión.

Según el plan, el Ejecutivo de David Cameron proporcionará una garantía a los bancos y esas instituciones estarán obligadas a fijar tipos de interés baratos en los créditos a las pequeñas y medianas empresas.

Esto implicará que una empresa que actualmente obtendría un crédito de 5 millones de libras con un tipo de interés del 5 % podrá asumir un préstamo con un tipo del 4 %, ahorrándose 50.000 libras al año en pagos de intereses.

El Ejecutivo de coalición confía en poner en marcha ese proyecto antes del comienzo del 2012 y previsiblemente estará operativo durante los próximos dos años.

La agencia de calificación crediticia Standard & Poor's aprecia "pocos signos de recuperación" en el mercado inmobiliario español y pronostica que la corrección observada en los precios continuará a lo largo del próximo año, lo que, junto a las dificultades que atraviesa el sector financiero, afecta negativamente a la evolución del mercado español de titulizaciones hipotecarias.

"El mercado inmobiliario muestra pocos signos de recuperación y continúa muy expuesto a un exceso de suministro de viviendas, sin vender en contraste con una demanda menguante", señala la agencia en un informe sobre la evolución de las titulizaciones hipotecarias españolas en el tercer trimestre. "Los precios inmobiliarios todavía están bajando y esperamos que la corrección de precios continúe en 2012", añade.

Asimismo, la calificadora de riesgos apunta que las ventas de nuevas viviendas en España se ven dificultadas además por la escasez de oferta en el mercado ante "los incentivos con los que cuentan sus propietarios (promotores y entidades financieras) para mantenerlas en sus balances" a la espera de una hipotética mejora en los mercados, en vez de asumir pérdidas significativas en el corto plazo.

Aparte de la situación inmobiliaria, S&P aprecia un "continuo deterioro" de la calidad de los activos en el sector financiero, inmerso en un proceso de reestructuración, dañando a su vez las expectativas de recuperación de la economía."El sector financiero español todavía está acumulando activos problemáticos (...) primordialmente ligados a la construcción", señala la agencia, que prevé que, a pesar del menor volumen de nuevos créditos al sector inmobiliario y de la construcción, en 2012 la corrección de los desequilibrios continuará afectando "negativamente" a las entidades.

El Banco de Valencia concedió créditos por importe de 100 millones de euros a su consejo de administración en el ejercicio 2010, según datos del informe de gobierno corporativo de la entidad intervenida el pasado 21 de noviembre por el Banco de España debido a sus problemas de solvencia y viabilidad.

El consejo de administración del Banco de Valencia estaba integrado entonces por un total de ocho miembros presididos por José Luis Olivas, en representación de Bancaja, entidad a través de la que Banco Financiero y de Ahorros (BFA) ostentaba el 38% de los derechos de voto.

También integraban el máximo órgano rector el consejero delegado, Domingo Parra (Valenciana de Inversiones Inmobiliarias); los vicepresidentes Antonio José Tirado (Bancaja) y Celestino Aznar (independiente); y los consejeros Rosa María Lladró (Agroinmobiliaria), José Luis de Quesada (Bancaja Habitat), y María Boluda (Bancaja Participaciones).

El sueldo del consejo se elevó a 1,969 millones de euros, importe que representó el 2,9% del beneficio atribuido de la sociedad. Por su parte, los siete miembros de la alta dirección recibieron emolumentos por 2,838 millones de euros. El consejo no sometía a la junta general de accionistas su política de retribuciones.

El Banco de España, que ha sustituido a los gestores de la entidad por administradores de su organismo dependiente el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), calcula que Banco de Valencia registra un déficit de provisiones de al menos 562 millones a cierre del primer trimestre de 2011.

El Banco de España ha inyectado 1.000 millones de euros de dinero público en la entidad, participada en un 27% por el Banco Financiero y de Ahorros (BFA), y le ha concedido 2.000 millones de línea de crédito para asegurar su liquidez.

El objetivo del organismo presidido por Miguel Ángel Fernández Ordóñez es administrar el banco para estabilizarlo y para recapitalizarlo con el fin de afrontar su posterior enajenación en un proceso competitivo.

El Banco Central Europeo(BCE) está estudiando ampliar el plazo de los préstamos que ofrece a la banca hasta dos o incluso tres años para evitar que la crisis de la eurozona termine convirtiéndose en una crisis crediticia que ahogue la economía de la Unión Monetaria, según fuentes conocedoras de la decisión.

El BCE está planteándose está posibilidad sin precedentes a medida que se intensifican los temores de que la crisis de deuda dañe el mercado monetario interbancario, con los bancos reduciendo la lista de entidades a la que están dispuestos a prestar dinero.

En concreto, la institución presidida por Mario Draghi está analizando la opción de ofrecer a los bancos liquidez en un horizonte de dos o incluso tres años, cuando hasta ahora el máximo es de un año, con el objetivo de liberar el cada vez más bloqueado mercado interbancario y dar a los bancos más libertad para comprar y poseer deuda soberana.

A medida que la crisis de deuda soberana ha empeorado, se ha incrementado la presión en el BCE para que intervenga en mayor medida en la compra de deuda pública, un compromiso al que de momento es reacio.

Sin embargo, la institución tiene libertad para prestar a los bancos billones de euros y podría usar este poder para apoyar indirectamente a los gobiernos que intentan emitir deuda.

Según las fuentes, el BCE ha sugerido esta posibilidad con el objetivo de medir su interés antes de su lanzamiento oficial. La opción de ampliar los plazos de los préstamos ya surgió en la reunión que mantuvo la pasada semana el banco central con un grupo de entidades incluidas Goldman Sachs, Barclays Capital y Morgan Stanley.

“Dijeron que estaban preparados para ofrecer LTRO (operaciones de préstamo) a dos o tres años. La cuestión es si lo bancos estarían interesados. Podría ser visto como un estigma si un banco utiliza financiación a dos o tres años del BCE”, explicaron.

Otra fuente comentó que el BCE estaba estudiando la posibilidad de aportar liquidez en un horizonte similar pero a través de un conjunto de préstamos a coto plazo con el compromiso de mantener la línea de crédito abierta por un periodo de hasta tres años.

Las cajas de ahorros lograron un beneficio atribuido consolidado de 2.549 millones de euros hasta septiembre, un 0,9% menos que hace un año, después de provisionar 362 millones de euros, según ha informado la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA).

Del total de provisiones realizadas por las cajas, las dotaciones netas alcanzaron los 362 millones de euros, frente a los 135 millones de los nueve primeros meses del año, y las pérdidas por deterioro de activos financieros se establecieron en 3.932 millones (-35,1%), y las procedentes de otros activos, en 380 millones (+55,6%).

Por su parte, el beneficio atribuido a la entidad dominante se situó en 2.320 millones de euros, un 8% más, y el correspondiente a la minoría cayó hasta los 229,3 millones, una reducción del 45,8%. En cuanto al margen de intereses, la diferencia entre los intereses obtenidos y los pagados descendió a 8.405 millones de euros, un 24,7% menos que igual periodo del año anterior.

La CECA explicó este descenso por el fuerte crecimiento de los intereses y cargas asimiladas, que aumentaron un 30,2%, frente al moderado avance de los intereses y rendimientos asimilados, que aumentaron un 5,1%.

El crédito bruto a la clientela destinado por el sector de las cajas se contrajo hasta un saldo de 884.919 millones, con lo que se anotó un descenso del 3,3%. El flujo de préstamos se redujo un 4,5% entre los residentes y un 3,2% entre los no residentes, lo que contrastó con el aumento del 19,4% de los créditos concedidos a las administraciones públicas.

La captación de depósitos cayó un 5% en los nueve primeros meses del año, hasta los 726.209 millones de euros, con una caída del dinero procedente de las administraciones públicas del 41,5%.

La agencia Moody's anunció hoy que mantiene en "perspectiva negativa" la calificación del sistema bancario de Irlanda debido a su "débil perfil de liquidez" y las dificultades que experimenta para obtener financiación.

En un comunicado, la agencia indica que los bancos de este país operan en unas condiciones de mercado difíciles, lo que rebaja sus perspectivas de rentabilidad durante los "próximos 12-18 meses".

"Prevemos que el contexto operativo para los bancos irlandeses continuará siendo difícil durante ese periodo, principalmente como resultado de los severas medidas de austeridad impuestas por el Gobierno, la continua confusión de los mercados financieros en la zona euro y el deterioro global de la economía", señala en la nota el vicepresidente de Moody's, Ross Abercromby.

Según este analista, los bancos de este país continúan satisfaciendo sus necesidades de financiación con dinero procedente del Banco Central Europeo (BCE) y, en algunos casos, del Banco Central Irlandés (ICB).

Moody's recuerda en la nota que el sistema bancario irlandés permanece en perspectiva negativa desde 2008, al comienzo de la grave crisis económica que afecta a este país.

Desde entonces, el Gobierno ha apoyado a este sector, lo que ha provocado ahora un "significativo debilitamiento de su propio perfil crediticio".

"Los bancos tienen ahora que hacer frente a estas implicaciones, cuando el objetivo del Gobierno es reducir su carga de deuda y restaurar flexibilidad financiera", explica la agencia.

La agencia de calificación de riesgo Fitch señaló en un informe que, si la crisis financiera se agrava, los bancos de la zona euro pueden verse forzados a rebajar el apoyo a sus filiales en los países del centro y este de Europa, provocando así un contagio hacia esta región.

"La propiedad extranjera de los sectores bancarios domésticos ha sido una fortaleza en países de la Europa Central y Oriental, ya que los bancos extranjeros han demostrado su voluntad y capacidad para apoyar a sus filiales antes y durante la crisis financiera global", destacó en un comunicado el director asociado de Deuda de Fitch, Michele Napolitano.

No obstante, a su juicio, "una mayor intensificación de las presiones fiscales a los bancos de la eurozona" puede obligar a estas entidades a rebajar el apoyo a sus filiales en el este y centro de Europa, con lo que "las tensiones podrían extenderse de la eurozona a los bancos" de esos países.

Doce países del centro y este del continente europeo se unieron a la UE entre 2004 y 2007, de los cuales solamente cinco -Malta, Chipre, Eslovenia, Eslovaquia y Estonia- han adoptado hasta ahora el euro, mientras que el resto mantienen aún sus respectivas divisas.

Estos países, cuya economía en el momento de entrar en la UE era muy inferior a la del resto de socios comunitarios, han experimentado en estos años tasas de crecimiento más elevadas que la media europea, si bien en algunos casos también se han visto duramente afectados por la crisis.

Acorde con la agencia, las entidades de la zona euro podrían verse forzadas a "cortar la financiación a sus filiales en la Europa emergente más allá de los niveles garantizados por las condiciones locales". Así pues, "un reverso en la financiación neta en la Europa emergente reduciría el crédito disponible y debilitaría el crecimiento del PIB en muchos países" de esta región, indicó Fitch.

Esta agencia calcula que, de momento, los préstamos de bancos con sede en la zona euro hacia filiales o socios en los países del este de la Unión Europea (UE) se mantuvieron estables, si bien la demanda de crédito bajó por la reducción del apalancamiento del sector financiero.