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Bancaja aportó un total de 1.867 millones de euros de capital y préstamos al Banco de Valencia durante el ejercicio 2010, según datos de la entidad recientemente intervenida por el Banco de España a los que tuvo acceso Europa Press.

Sin embargo, Bancaja, actualmente integrada en BFA y a través de la que la matriz de Bankia cuenta con el 38,3% de los derechos de voto en Banco de Valencia, no logró con esta aportación evitar el deterioro financiero de la entidad.

Asimismo, el Banco de Valencia concedió durante el pasado ejercicio créditos por 100 millones de euros a su consejo de administración de 16 miembros presididos por José Luis Olivas, presidente de Bancaja.

También integraban el máximo órgano rector el consejero delegado, Domingo Parra (Valenciana de Inversiones Inmobiliarias); los vicepresidentes Antonio José Tirado (Bancaja) y Celestino Aznar (independiente); y los consejeros Rosa María Lladró (Agroinmobiliaria), José Luis de Quesada (Bancaja Habitat), y María Boluda (Bancaja Participaciones), entre otros.

El sueldo del consejo se elevó a 1,969 millones de euros, importe que representó el 2,9% del beneficio atribuido de la sociedad. Por su parte, los siete miembros de la alta dirección recibieron emolumentos por 2,838 millones de euros. El consejo no sometía a la junta general de accionistas su política de retribuciones.

El Banco de España tomó el control el Banco de Valencia el pasado lunes 21 de noviembre y calcula que la entidad registra un déficit de provisiones al cierre del primer trimestre de al menos 562 millones, deterioro que podría resultar superior.

Las entidades bancarias gastan de media el 45 % más que hace tres años en cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales, aunque la alta dirección ha perdido interés en este asunto desde el comienzo de la crisis.

Según un estudio de la consultora KPMG, más del 80 % de los bancos encuestados -197 de todo el mundo, 25 de ellos de Europa occidental- han incrementado el gasto en prevención de blanqueo de capitales en los últimos tres años.

Esto se debió sobre todo al requerimiento legal de instalar sistemas informáticos para la monitorización de las operaciones.

Sin embargo, a pesar de los mayores costes, este asunto ha perdido importancia para la alta dirección desde el comienzo de la crisis y sólo el 55 % de los encuestados en Europa Occidental citó este asunto como prioritario en los consejos de administración (frente al 70 % de 2007).

La normativa actual sobre vigilancia de capitales se centra en dos actividades principales, la identificación de los clientes y el seguimiento de sus cuentas mediante la monitorización de las operaciones.

Más del 70 % de los encuestados aseguraron que la comprobación de clientes es "complicada o muy complicada" mientras que la monitorización más compleja es la que se realiza entre distintos países.

En este sentido, sólo el 32 % de los bancos encuestados aseguró tener capacidad para realizar un seguimiento adecuado de las gestiones de un cliente entre distintos países.

Respecto a la identificación de clientes, los bancos disponen de listados oficiales con los nombres de las personas que con mayor probabilidad intentarán "blanquear" capitales, como traficantes de droga.

El viceprimer ministro británico, Nick Clegg, ha dispuesto que se revise la forma en que los bancos del Reino Unido tratan a sus clientes de minorías étnicas ante la supuesta discriminación que sufren estos grupos.

Así lo revela hoy el periódico económico británico "Financial Times" (FT), que señala que el político liberaldemócrata quiere erradicar lo que está pasando entre los bancos y las minorías étnicas ya que se les deniega en muchos casos el acceso al crédito.

"Las pruebas muestran que las empresas que están a cargo de personas de origen africano tienen cuatro veces más posibilidades que se les deniegue el crédito en forma rotunda que las llamadas firmas blancas (en poder de ciudadanos de origen británico)", dijo Clegg en unas declaraciones que publica el FT.

"Los negocios en poder de bangladeshíes, paquistaníes, gente del Caribe y África han estado sujetos a intereses más altos que las empresas en propiedad de blancos o indios", añadió.

"Si queremos ser serios en cuanto a transformar al Reino Unido en una isla de empresarios, necesitamos llegar al fondo de esto", agregó.

La Asociación Bancaria Británica (BBA, siglas en inglés) publicó un informe en el 2002 en el que se indicaba que los empresarios de origen negro afrontaban problemas para reunir financiación por una aparente discriminación contra ellos.

Este mes Clegg también dispuso un estudio sobre la forma en que las instituciones bancarias tratan a las mujeres a raíz de supuestas pruebas de que las empresarias tenían más dificultades para obtener créditos que los hombres

Los test de estrés a entidades bancarios cruzan el charco y llegan a EEUU. La Reserva Federal (Fed) someterá a unos exigentes exámenes de solvencia a las 31 mayores entidades financieras del país, aquellas que cuentan con activos valorados en al menos 50.000 millones de dólares (37.313 millones de euros), y anunció que dará a conocer los resultados de estas pruebas en 2012.

La autoridad monetaria estadounidense examinará a los 19 grandes bancos que ya participaron en los test de estrés de 2010, así como a otra docena de entidades con al menos 50.000 millones de dólares en activos que no tomaron parte en las anteriores pruebas.

Bajo el escenario más adverso previsto por el banco central estadounidense, las entidades examinadas deberán ser capaces de afrontar una tasa de paro del 13% y una recesión del 8%, así como un desplome de la renta variable del 52% entre el tercer triemstre de 2011 y el cuarto trimestre de 2012.

Asimismo, las seis entidades con mayores operaciones de intermediación (Bank of America, JP Morgan Chase, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley y Wells Fargo) deberán examinar su capacidad de resistencia a las turbulencias en el mercado europeo

Las 31 entidades examinadas deberán proporcionar a la Fed toda la información requerida, incluyendo planes de capitalización, antes del próximo 9 de enero.

La Fed indicó que planea evaluar anualmente la capitalización de las entidades, así como sus planes para distribuir dividendos o realizar recompras de acciones propias.

“La Fed aprobará incrementos del dividendo u otros tipos de distribuciones de capital sólo para aquellas entidades cuyos planes de capitalización hayan sido aprobados por los supervisores”, indicó la institución presidida por Ben Bernanke.

La morosidad de los créditos concedidos por bancos, cajas, cooperativas y establecimientos financieros de crédito (EFC) a particulares y empresas se situó en septiembre en el 7,16%. Esto supone un aumento respecto al nivel de agosto (7,14%), y se mantiene en máximos desde noviembre de 1994, según datos del Banco de España. Los créditos morosos totales del sector se situaron en julio en 128.080 millones de euros, 28.080 millones por encima de la barrera psicológica de los 100.000 millones que superó en mayo de 2010. El total de préstamos marcó 1,788 billones de euros en septiembre, con un leve ascenso del 0,56% respecto al mes precedente, que se torna en una bajada del 2,67% si se compara con los últimos doce meses.

La morosidad de las entidades de depósito, que incluye a bancos, cajas y cooperativas, alcanzó en septiembre la misma cota que el conjunto del sistema financiero, es decir, el 7,16%, mientras que la de los establecimientos financieros, que no pueden captar depósitos, se elevó al 9,04%.

Para hacer frente a esta creciente morosidad, el sector financiero estableció sus provisiones en 72.206 millones de euros, si bien este colchón se vio reducido en 128 millones en un mes. Eso sí, respecto a septiembre de 2010 las provisiones aumentaron en 10.985 millones.

La mayor parte de estas reservas para hacer frente a pérdidas (68.952 millones de euros) corresponde a las entidades de depósito, según se desprende de los datos de la institución gobernada por Miguel Ángel Fernández Ordóñez.

La banca lusa se mostró descontenta por las medidas que le exigen las instituciones europeas dentro del programa de rescate de Portugal, entre ellas el refuerzo de capitales, y se quejó de los cambios de criterio en la UE.

Representantes de los bancos portugueses más importantes coincidieron en mostrarse en desacuerdo con las recetas indicadas por Europa, en un foro organizado por la patronal lusa bajo el título "El imperativo del crecimiento".

Estos reproches se producen apenas un día después de que técnicos de la Unión Europea (UE), el Banco Central Europeo (BCE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) hiciesen público su análisis sobre las exigencias del programa de asistencia financiera a Portugal, que el país supera satisfactoriamente. En el acuerdo de las autoridades lusas con la llamada "troika" (formada por la UE, el FMI y el BCE), figura la obligación de que los bancos presenten un ratio Core Tier 1 -indicativo de su solvencia- del 9 % este año y del 10 % a finales de 2012.

Estas entidades deben, además, cumplir con los requisitos de la Autoridad Bancaria Europea, que las obliga a presentar un ratio también del 9 por ciento de capital de máxima calidad para junio de 2012, aunque los cálculos para estimar el mismo son más exigentes que los pactados en el rescate.

Las diferencias de las principales entidades financieras lusas con la "troika" se suman a las aparecidas en las últimas semanas con el Gobierno conservador portugués, y más concretamente por las contrapartidas que se exijan a aquellos bancos que decidan recurrir a fondos públicos para reforzar su estructura.

La discusión se centra ahora en Portugal en qué compromisos deberán cumplir los bancos lusos para tener acceso a los 12.000 millones de euros, un asunto que ha sido ya objeto de conversaciones entre la administración y las entidades financieras.

El Ejecutivo luso espera tener la opción, según lo trascendido a la prensa local, de controlar el banco que reciba ayuda en caso de que a partir del tercer año la inversión pública no haya sido retirada o se incumpla el programa de la capitalización

Los ajustes de plantilla anunciados en Citigroup y BNP Parisbas elevarán a más de 200.000 empleos perdidos en el sector bancario este año, una cifra superior a la pérdida de puestos de trabajo registrados en 2009, el año de la crisis financiera.

La sangría en el sector financiero parece no acabar. Tres años después de pasar la peor crisis desde la Gran Depresión, el sector financiero sigue destruyendo empleo y a un mayor ritmo que el marcado tras la caída de Lehman Brothers. Según los datos recogidos por Bloomberg, este año se suprimirán más de 200.000 empleos bancarios, frente a los 174.000 perdidos en 2009.

Las turbulencias en los mercados por la crisis de deuda soberana europea han provocado que las entidades profundicen la reducción de sus plantillas al afectar de manera negativa en los ingresos procedentes del 'trading' de acciones y bonos. Pero también las entidades deberán afrontar una regulación más exigente con los requisitos de capital principal para paliar posibles pérdidas en sus operaciones de más riesgo

Elsector se ha encontrado con más recortes de plantilla en dos de los principales bancos del mundo. La entidad francesa BNP Paribas ha anunciado la supresión de 1.400 puestos de trabajo procedentes de su filial financiera e inversión, lo que supone un 6,5% de la plantilla.

Al mismo tiempo, se ha conocido que el banco estadounidense Citigroup estudia recortar unos 3.000 empleos con la intención de reducir sus gastos, aunque la cifra total de empleados del banco a los que les afectará la reestructuración todavía no se ha oficializado por parte de la firma americana.

Banca March obtuvo un beneficio de 49,4 millones de euros, un 59,3% inferior al que registró un año antes "tras realizar un importante esfuerzo en dotaciones y manteniendo un elevado nivel de cobertura".

La entidad elevó su mora un punto porcentual, al 4,9%, desde el 3,9% que registró en los nueve primeros meses de 2010. Su margen de intereses mermó un 7%, hasta los 99 millones de euros, mientras que su margen bruto tuvo un peor comportamiento, pues se redujo un 26,4%, hasta los 371,6 millones.

Según indica Banca March en el comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), "tras el importante esfuerzo realizado en dotaciones (113,9 millones frente a 43,3 millones) en el mismo periodo de 2010, que ha permitido llevar en junio la provisión genérica al máximo permitido por la normativa (125%)".

Su tasa de cobertura para insolvencias se redujo n septiembre al 75,9%, desde el 81,9% previo y frente al 56,6% del sector en agosto. La ratio de solvencia (Tier 1) aumentó al 24,3%, desde el 20,7%.

El total de los activos de su balance ascendió a 12.956 millones (+3,5%), con un ligero incremento de los créditos concedidos a la clientela (0,9%) y una positiva evolución de los recursos gestionados de clientes, que crecen el 12%. El patrimonio neto se redujo un 1,1%, hasta los 3.312 millones.

Su cartera de participadas mediante Alba al cierre del tercer trimestre es la siguiente: ACS (18,3%), Acerinox (24,2%), Indra (10,5%), Prosegur (10,0%), Ebro Foods (8,1%), Clínica Baviera (20,0%) y Antevenio (20,5%).
A través de Deyá Capital SCR, está presente en las siguientes sociedades no cotizadas: Mecalux (14,2%, del que un 5,2% es directo); Pepe Jeans (12,3%); Ros Roca (19,0%); Panasa (26,8%); Grupo Flex (19,8%) y Ocibar (21,7%).

La Asociación Española de Banca (AEB) ha advertido hoy al próximo Gobierno de que "no tendrá ni cien días" de gracia de los mercados para explicar su política económica y las medidas que pretende llevar a cabo para resolver los desequilibrios de la economía española. Por eso el presidente de la AEB, Miguel Martín, ha pedido al partido que gane las próximas elecciones del 20 de noviembre que exponga un programa “creíble” y “haga los deberes” necesarios desde el primer momento, ya que de lo contrario, “se los van a hacer”.

Según ha explicado Martín en un acto organizado por el Foro Europa de Nueva Economía, se podrá restaurar la confianza de los mercados en España, a lo que contribuirá también un avance en la reestructuración financiera.

El presidente de la AEB ha explicado que surgen dudas sobre la capacidad de la entidades para afrontar sus activos inmobiliarios y la mejor forma de disiparlas es concluir con la consolidación financiera, ya que por ahora es un proceso “inacabado e insuficiente” que contagia a todo el sector.

Además, ha considerado que entidades controladas por el Estado como Unnim, CatalunyaCaixa y NovaGalicia están en el “limbo” y no se sabe quién las gestiona ni qué objetivos tienen.

Pero para Martín la solución no es crear un “banco malo” o como propone el PP otra fórmula para sanear “íntegramente” los balances, sino que bastará con cerrar la reestructuración para tener entidades “rentables y potentes”, capaces de asumir las dificultades de los próximos 15 años.

El presidente de la AEB ha asegurado que la banca española no tendrá problemas siempre que sus entidades sean rentables, por ello ha considerado que “bienvenido sea el dinero público” si se emplea con este fin.

De hecho, ante la posibilidad de que el Banco de Valencia recurra al Estado para mejorar su solvencia, Martín ha dicho que no hay ningún problema con ello y ha bromeado al decir que, por ese motivo, no se echará a la entidad de la asociación.

Las autoridades reguladoras de Estados Unidos cerraron dos bancos en los estados de Nebraska y Utah, con lo que ya son 87 los declarados en bancarrota, en lo que va de año.

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, en inglés) informó en un comunicado de los cierres de Mid City Bank, con sede en Omaha (Nebraska) y de SunFirst Bank, localizado en Saint George, (Utah).

El primero tenía 106,1 millones de dólares en activos y 105,5 millones en depósitos, que serán asumidos por el banco Purdum State, basado en la localidad de Purdum también en Nebraska.

El segundo poseía 253 millones en depósitos, que serán asumidos en su totalidad por el banco Cache Valley de la localidad de Logan, y 288 millones en activos, de los cuales esa misma entidad asumirá 177,3 millones.

Además, la FDIC y Cache Valley Bank acordaron compartir el peso de las pérdidas de 128,9 millones de dólares en los activos de SunFirst Bank

Pese a estas últimas bancarrotas, el número de cierres ha bajado este año considerablemente con respecto a 2010, que el 1 de noviembre de ese año ya había registrado 143 quiebras. En total, las autoridades reguladoras de EE.UU. cerraron un total de 157 bancos en 2010, el mayor número en un año desde la crisis de ahorro de 20 años atrás.

En un informe difundido en agosto, la FDIC reveló que el número de bancos con problemas en EE.UU. bajó por primera vez desde 2006 en el segundo trimestre de este año, un periodo en el que también disminuyó la cifra de entidades quebradas.

Los bancos con problemas pasaron de 888 entre enero y marzo a 865 de abril a junio, un trimestre en el que quebraron 22 entidades, frente a las 18 del anterior.