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Los bancos españoles captarán la mayor parte de la subasta de liquidez con vencimiento a tres años que llevó a cabo el pasado martes el Banco Central Europeo (BCE). La cifra que solicitaron oscila entre los 50.000 y los 100.000 millones de euros.

Según han informado fuentes bancarias a la agencia Reuters, los bancos españoles emplearán ese dinero para cubrir los vencimientos de deuda de 2012. Las necesidades de financiación de las entidades financieras de España aumentarán el próximo año hasta cerca de 130.000 millones por el vencimiento de deuda.

"Los bancos que han tomado parte en la subasta lo han hecho principalmente para financiar los numerosos vencimientos a los que tienen que hacer frente el año que viene, sobre todo en la primera mitad", ha explicado una fuente de un banco de ahorros.

La cantidad que solicitó la banca española en la subasta de liquidez del BCE supone entre el 10% y el 17% de los 489.190 millones de euros que el organismo presidido por Mario Draghi repartió entre un total de 523 entidades financieras de la zona euro a un tipo de interés del 1%.
BBVA solicitó entre 10.000 y 11.000 millones de euros al BCE, mientras que Banco Sabadell pidió 4.000 millones, según los operadores de mercado consultados. Las entidades han declinado confirmar dichas cifras.

La Asociación Bancaria Italiana (ABI) llevará a cabo todas las medidas posibles, incluidas las legales, para oponerse al resultado del último informe de la Autoridad Bancaria Europea (ABE), que eleva la necesidad de capitalización de las entidades.

Así lo anunció el presidente de la ABI, Giuseppe Mussari, durante un congreso en Roma, en el que arremetió duramente contra el informe divulgado el pasado jueves por la ABE, que eleva de 14.770 a los 15.366 millones de euros la necesidad de capital de la banca italiana (la tercera mayor tras Grecia y España) para cumplir con las nuevas exigencias de la Unión Europea (UE).

"La ABI recorrerá todos los caminos posibles, incluido el legal, para oponerse al ejercicio" de la Autoridad Bancaria Europea, dijo Mussari, en declaraciones que recogen los medios italianos.

El de la ABE, agregó, "es un ejercicio equivocado en el fondo y en el método, que no tiene en cuenta las especificidades de los bancos italianos, es más, que los ofende profundamente (...) Es una evidente injusticia. Quien escribe las reglas tiene que ejercer el arte del discernimiento y del conocimiento antes de la técnica".

Según el presidente de la Asociación Bancaria Italiana "la tragedia es identificar todo bajo el mismo nombre de 'banca', poniendo reglas idénticas para quien hace un trabajo distinto".

Mussari afirmó que con las nuevas normas "se pone en grave dificultad a los bancos que siempre han adquirido títulos de deuda del Estado" y se preguntó "con qué serenidad" pueden esas entidades seguir comprando bonos "cuando saben que las reglas de ayer ya no valen".

De los cinco bancos italianos que se sometieron con éxito a las pruebas de solvencia llevadas a cabo por la ABE hasta ahora, solo Intesa Sanpaolo, la segunda entidad financiera del país, no tendrá que hacer frente a una capitalización extra para lograr el 9 % de capital de máxima calidad que la UE exige antes de junio de 2012.

Las agencias de calificación de riesgos, ajenas a las críticas que desatan sus anuncios, continúan con su inexorable labor. En el caso de Moody's, tocó golpear a las entidades francesas. La agencia de calificación rebajó un escalón la calificación a largo plazo de los bancos franceses Société Générale, BNP Paribas y Crédit Agricole. Moody's atribuyó la decisión al "deterioro significativo" de las condiciones de liquidez y a las mayores "presiones" de financiación que tendrán que afrontar como consecuencia de la crisis de la deuda soberana europea.

En concreto, Moody's ha recortado la calificación a largo plazo de Crédit Agricole y BNP Paribas hasta el nivel Aa3, todavía dentro de los niveles de calidad superior, mientras que en el caso de Société Générale la rebaja llevada a cabo por la agencia ha situado su nota en el nivel A1, pasando así de calidad superior a calidad buena. En todos los casos, el recorte ha sido de un escalón. La rebaja de la calificación a los tres pesos pesados de la banca francesa pone fin al proceso de revisión de calificaciones que Moody's inició a mediados de junio.

En el caso de la agencia Fitch, considera que la decisión del BCE de ofrecer préstamos con vencimiento de hasta tres años a las entidades europeas puede contribuir a desbloquear el mercado interbancario, aunque advierte de que la efectividad de la medida dependerá del número de bancos que participen en las subastas, ya que algunas entidades podrían renunciar a tomar parte por si ello fuera considerado como una muestra de debilidad.

La agencia de calificación crediticia Standard & Poor's (S&P) ha situado en revisión de cara a una posible rebaja los ratings de 15 bancos españoles, como consecuencia de la decisión de la agencia del pasado lunes de poner en revisión con implicaciones negativas la calificación de 15 de las 17 economías del euro, entre ellas la española.

En concreto, la agencia informa de que ha situado en revisión el rating a largo plazo de 12 instituciones financieras españolas y la calificación a corto plazo de 14 entidades financieras. Otras tres entidades mantienen el proceso de revisión en el que la agencia las colocó hace dos meses.

Este proceso refleja la posibilidad de una rebaja del 'rating' de España en hasta dos escalones y su impacto directo o indirecto en las instituciones financieras. La agencia resolverá estos procesos en las cuatro semanas posteriores a la publicación de su decisión sobre la revisión de la nota de la deuda soberana española.

S&P revisará la nota 'AA-/A-1+' de Banco Santander y sus principales subsidiaras, Banesto y Santander UK, así como la calificación 'A�1' de sus filiales "altamente estratégicas" Santander Consumer Finance, Santander Holdings U.S.A y Sovereign Bank.

Asimismo, también ha colocado en revisión el rating a largo plazo 'A+' de BBVA, pero mantiene la nota a corto plazo, y la calificación 'A/A-1' de su filial estratégica BBVA USA Bancshares.

La agencia informa de que también ha incluido en este proceso de revisión el rating 'A-/A-2' de Banco Sabadell, Ibercaja Banco, Bankinter y de la Confederacion Espanola de Cajas de Ahorros (CECA).

En el caso de Caixabank, se han visto afectados por esta medida su calificación a corto y largo plazo 'A�1' y la nota de la Caixa 'A-/A-2'. Además, revisará la nota 'A-/A-2' de Bankia y el rating 'BBB-/A-3' de Banco Financiero y de Ahorros (BFA).

Por último, la agencia informa de que revisará la calificación a corto plazo 'A-2' de Banco Popular Español, Kutxa, y BBK. En el caso de estas tres entidades, sus ratings ya estaban en revisión para una posible rebaja desde el pasado 11 de octubre.

Los nuevos créditospara la adquisición de vivienda cayeron en octubre el 39% respecto al mismo mes del año anterior, hasta 2.745 millones, según los datos provisionales del Banco de España.

El dato confirma la tendencia registrada por los préstamos para la adquisición de vivienda a lo largo del año, aunque en octubre, por tercer mes consecutivo, los nuevos créditos subieron respecto al mes anterior, en este caso un 3%.

Según el último Índice de Mercados Inmobiliarios Españoles (Imie) publicado por la empresa de tasaciones inmobiliarias Tinsa, el precio de las viviendas en España registró en octubre una caída interanual del 6,9 %, lo que representa un descenso acumulado en su precio desde diciembre de 2007, cuando alcanzó su valor más alto, del 23,7 %.

El aumento en octubre de los créditos concedidos para la compra de vivienda contrasta con el descenso en los créditos para el consumo, que se redujeron en un mes el 17% hasta alcanzar 1.230 millones de euros. En doce meses, la disminución ha sido del 15%, ya que en octubre de 2010 los créditos al consumo alcanzaron 1.450 millones.

Por lo que respecta a lospréstamos para otros fines, apenas sufrieron variación en octubre respecto al mes anterior y se situaron en 1.564 millones de euros, aunque en tasa interanual se redujeron el 24%. Las empresas, por su parte, obtuvieron en octubre de este año 39.000 millones de euros en nuevos créditos, el 14% menos de los 45.544 millones que lograron en el mismo mes de 2010.

El descenso es homogéneo respecto al importe de los prestamos, ya que los créditos por importes superiores al millón de euros se redujeron el 14%, hasta 24.727 millones, en tanto que los de cantidades inferiores al millón de euros cayeron el 15%, hasta 14.273 millones.

CatalunyaCaixa ha formalizado 70.800 operaciones de financiación a empresas del sector privado por valor de 5.300 millones de euros entre enero y octubre de este año.

El 67% de este volumen financiado corresponde a necesidades operativas de las empresas, mientras que la financiación de proyectos de inversión en tecnología, bienes de equipo e instalaciones ha canalizado el 18% del crédito, según un comunicado de la caja.

Por su parte, las líneas de crédito al comercio exterior han supuesto el 14% del importe total y el 35% del número de operaciones.

La financiación se ha destinado, mayoritariamente, a microempresas y pymes, con las que se ha formalizado el 93% de las operaciones y el 64% del volumen, mientras que las grandes empresas, aquellas que facturan más de 100 millones de euros anuales, han firmado el 7% de las operaciones, por el 36% del importe total financiado.

Bancaja aportó un total de 1.867 millones de euros de capital y préstamos al Banco de Valencia durante el ejercicio 2010, según datos de la entidad recientemente intervenida por el Banco de España a los que tuvo acceso Europa Press.

Sin embargo, Bancaja, actualmente integrada en BFA y a través de la que la matriz de Bankia cuenta con el 38,3% de los derechos de voto en Banco de Valencia, no logró con esta aportación evitar el deterioro financiero de la entidad.

Asimismo, el Banco de Valencia concedió durante el pasado ejercicio créditos por 100 millones de euros a su consejo de administración de 16 miembros presididos por José Luis Olivas, presidente de Bancaja.

También integraban el máximo órgano rector el consejero delegado, Domingo Parra (Valenciana de Inversiones Inmobiliarias); los vicepresidentes Antonio José Tirado (Bancaja) y Celestino Aznar (independiente); y los consejeros Rosa María Lladró (Agroinmobiliaria), José Luis de Quesada (Bancaja Habitat), y María Boluda (Bancaja Participaciones), entre otros.

El sueldo del consejo se elevó a 1,969 millones de euros, importe que representó el 2,9% del beneficio atribuido de la sociedad. Por su parte, los siete miembros de la alta dirección recibieron emolumentos por 2,838 millones de euros. El consejo no sometía a la junta general de accionistas su política de retribuciones.

El Banco de España tomó el control el Banco de Valencia el pasado lunes 21 de noviembre y calcula que la entidad registra un déficit de provisiones al cierre del primer trimestre de al menos 562 millones, deterioro que podría resultar superior.

La directora del FMI, Christine Lagarde, ha dicho que el FMI no ha recibido "ninguna petición de ayuda" financiera, por parte de Italia o España, para evitar el empeoramiento de la crisis de la deuda europea, así como enfatizó la necesidad de una solución "rápida e integral" al tensionamiento de la crisis.

Lagarde incidió en el hecho de que el FMI solo puede hacer préstamos cuando los gobiernos lo solicitan, y hasta el momento "solo se ha ayudado a Portugal, Irlanda y Grecia".

"Hasta el momento el FMI no ha recibido ninguna petición de asistencia ni por parte de Italia ni de España, así como tampoco se están llevando a cabo negociaciones al respecto", dijo la presidenta del FMI tras un encuentro con el presidente de Perú, Ollanta Humala.

Fuentes de la Unión Europea han indicado que "algún tipo de programa del FMI" podría tener sentido para ambas, Italia y España, como "parte de una respuesta, que incluya al BCE y el fondo de rescate europeo, para supervisar las reformas y restaurar la confianza de los inversores en la deuda soberana".

Lagarde se encuentra visitando durante esta semana Perú, país que presenta un rápido crecimiento, y los pesos pesados Brasil y México, con el ánimo de conseguir apoyo para una cooperación más global, lo que algunos analistas califican como un movimiento del FMI para conseguir que las economías emergentes ayuden a aumentar la capacidad de sus líneas de crédito, dada la acumulación de problemas que sufre Europa.

El vicepresidente de la Comisión Europea y responsable de Competencia, Joaquín Almunia, aprobará el próximo jueves 1 de diciembre prorrogar hasta finales de 2012 el actual régimen que facilita la concesión de ayudas públicas a los bancos por parte de los Gobiernos nacionales.

El régimen se puso en marcha en 2008 tras la quiebra de la entidad estadounidense Lehman Brothers, y estaba previsto que expirara este año. Pero Almunia ha decidido extenderlo un año más ante el agravamiento de la crisis de deuda y la decisión de los líderes de la UE de recapitalizar los grandes bancos europeos con 106.000 millones de euros para que puedan resistir a los problemas.

Los bancos españoles son, tras los griegos, los que más capital adicional necesitan, alrededor de 26.000 millones de euros, según los cálculos de la Autoridad Bancaria Europea. Los líderes europeos quieren que, en primer lugar, busquen fondos en el mercado privado y sólo si no los logran acudan a las ayudas públicas.

Almunia precisará el jueves el precio que deberán pagar los bancos por estas ayudas y las condiciones y modalidades que deberán cumplir.

En todo caso, el vicepresidente del Ejecutivo comunitario ha dejado claro que los bancos que reciban ayudas deben reestructurarse para que puedan llevar a cabo su función de financiar la economía real. "En esta coyuntura todavía incierta, no podemos permitirnos dañar la economía con más bancos zombies", ha dicho en una comparecencia reciente.

Almunia ha insistido en que el régimen de crisis terminará cuando los mercados se estabilicen. De hecho, su departamento ya ha preparado una nueva norma sobre reestructuración de bancos en problemas para después de la crisis que endurece la concesión de ayudas públicas.

El Gobierno británico presentará un plan para financiar préstamos bancarios a pequeños negocios por valor de 20.000 millones de libras (unos 23.000 millones de euros) con la finalidad de impulsar el crecimiento económico.

El ministro de Finanzas, George Osborne, detallará los pormenores de ese programa gubernamental de "alivio crediticio" en un discurso que pronunciará el martes ante el Parlamento, donde presentará los presupuestos generales, informan los medios británicos.

El objetivo es ayudar a las pequeñas y medianas empresas, y tratar de evitar que la economía británica vuelva a entrar en recesión.

Según el plan, el Ejecutivo de David Cameron proporcionará una garantía a los bancos y esas instituciones estarán obligadas a fijar tipos de interés baratos en los créditos a las pequeñas y medianas empresas.

Esto implicará que una empresa que actualmente obtendría un crédito de 5 millones de libras con un tipo de interés del 5 % podrá asumir un préstamo con un tipo del 4 %, ahorrándose 50.000 libras al año en pagos de intereses.

El Ejecutivo de coalición confía en poner en marcha ese proyecto antes del comienzo del 2012 y previsiblemente estará operativo durante los próximos dos años.