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Banco Popular obtuvo un beneficio neto de 404 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un 22,5% menos sobre el mismo periodo del año pasado, tras destinar 1.383 millones de euros a provisiones, informó este viernes la entidad. En cuanto a la solvencia, Banco Popular afirmó que mantiene un "elevado" 'core capital' del 9,76%, consolidándose como "una de las mejores entidades europeas mejor capitalizadas". En total, a 30 de septiembre, el 'core capital' ascendió a 8.774 millones de euros.

La proporción de capital básico respecto a activos de riesgo es ligeramente más bajo que el 9,84 % de junio. Ante las nuevas exigencias de recapitalización de la autoridad bancaria europea (EBA), que al Popular le piden conseguir 2.362 millones de euros, la entidad descarta la posibilidad de pedir ayudas públicas y asegura que los nuevos requerimientos no mermarán su actividad ni alterarán sus planes futuros.

El banco señaló que abordará los nuevos requisitos con una serie de medidas que le permitirán superar el objetivo fijado por la EBA del 9% sin alterar su fortaleza financiera ni sus planes futuros, entre ellos la OPA sobre el Banco Pastor. Asimismo, descartó la percepción de ayudas públicas.

La entidad, en plena fusión con el Banco Pastor, ha informado de sus resultados en un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en el que ha añadido que "en un entorno de fuerte restricción" crediticia, el Popular ha elevado sus créditos el 1,4 %, al tiempo que los depósitos crecían el 3,4 %.

Por otro lado, el Popular cerró los nueve primeros meses con una tasa de morosidad del 5,85%, frente al 7,15% del sistema financiero español en agosto

La morosidad del crédito del conjunto del sector financiero, incluidos bancos, cajas, cooperativas de crédito y establecimientos financieros de crédito, llegará al 8 % a finales de este año y subirá aún más durante 2012, según las previsiones de la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA).

Las cajas dan por descontado que teniendo en cuenta la actual coyuntura económica y las altas tasas de paro, la morosidad del crédito concedido en España a familias y empresas continuará aumentando hasta superar el 8 %.

De hecho, los últimos datos publicados por el Banco de España atestiguan que en agosto la morosidad ya alcanzó su mayor tasa desde noviembre de 1994 al rebasar el 7,14 %.

Pero el temor a que la morosidad siga creciendo en 2012 hace pensar en la posibilidad de que ese año marque su peor ratio en 18 años si llega a alcanzar el 8,5 % al cierre del primer semestre, cuando la mayoría de las entidades confían en tocar máximos.

Según los datos históricos, en España no se registra una morosidad del crédito superior al 8,5 % desde agosto de 1994.

Además, las previsiones de los expertos de CECA expuestas en el último consejo de administración de la Confederación, unidas a las malas perspectivas económicas, han hecho a algunas entidades plantearse que pueden llegar incluso a tener una morosidad del 9 %.

Las entidades financieras españolas aumentaron sus provisiones específicas, es decir, las que se dotan para cubrir créditos dudosos, en 8.965 millones de euros durante el primer semestre del año, en comparación con el mismo periodo de 2010, según datos del Banco de España.

Las provisiones específicas sumaban 45.986 millones de euros al finalizar el pasado junio, frente a los 37.021 millones que las entidades tenían reservadas para ese fin un año antes.

Por otra parte, las provisiones genéricas, que son las que se dotan en función del crecimiento del volumen del negocio crediticio y a las que las entidades recurren en tiempos de crisis, se situaron en 25.635 millones en junio, poco más de 4.000 millones más que un año antes, lo que significa que bancos y cajas tuvieron menores necesidades al frenar el incremento de la mora.

De hecho, la morosidad frenó su avance en junio y cayó al 6,416 %, ocho centésimas menos que el mes anterior, recorte que no se repitió en julio, ya que subió de nuevo, al 6,94 %, y recuperó niveles de 1995.

Moody's ha puesto bajo revisión al 'rating' de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) de cara a una bajada después de que la entidad alicantina intervenida por el Banco de España diera a conocer una pérdida de 1.150 millones de euros en el primer semestre de 2011, con una morosidad del 19%.

La agencia de calificación crediticia subraya que la CAM cuenta con una inyección de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) por importe de 2.800 millones de euros, así como una facilidad de crédito de 3.000 millones de euros dentro de su plan de reestructuración.

Moody's expresa su inquietud respecto a la posibilidad de que la debilidad de los resultados de la CAM "neutralicen los efectos de la recapitalización de 2.800 millones", y estima que, aunque no se ha facilitado información detallada al respecto, su capital principal puede estar por debajo del 10% marcado por ley.

El Grupo Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) ha presentado ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores sus estados financieros consolidados a 30 de junio, que reflejan unas pérdidas de 1.136 millones de euros, de los cuales 1.147 provienen de pérdidas por deterioro de activos financieros.

Además, el ratio de morosidad escala hasta el 19% en estos primeros seis meses, con una cobertura del 39,4%, mientras que al cierre del ejercicio pasado eran del 9,1% y del 56,5%, respectivamente. El nivel de solvencia de la entidad pasa del 8,54% registrado en los resultados correspondientes al primer trimestre de 2011 al 4,8%, aunque CAM argumenta que con la ampliación de capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), de 2.800 millones de euros,la solvencia se elevaría al 11,8% a 30 de junio.

Su balance de situación presenta un crédito bruto a clientes de 52.320 millones, de los que 50.847 pertenecen al sector privado, mientras que el margen de intereses llega a 326 millones, con una rentabilidad sobre activos medios del 0,9%. Los gastos de explotación ascienden a 418 millones de euros y el gasto por dotaciones a provisiones llega a 112 millones.

Unos resultados que contrastan con los del primer trimestre, presentados por la entidad financiera a su consejo de administracion el 27 de mayo. En ellos, se recogía un beneficio consolidado de casi 40 millones de euros, con una morosidad del 8,5% y una cobertura por fondos del 62%. Su coeficiente de solvencia era del 8,54% (4,8% a 30 de junio).

China CITIC Bank (CNCB), participado en un 15% por BBVA, ganó 2.350 millones de dólares (1.620 millones de euros) en el primer semestre del año, un 40,61% más que en el mismo periodo del año anterior.

CITIC Bank, filial del mayor conglomerado financiero de China, CITIC Group, además, aumentó su margen de intermediación en un 33,28%, llegando así a los 4.670 millones de dólares en la primera mitad de 2011.

Según el informe hecho público hoy por la entidad, la tasa de morosidad se redujo a un 0,62% desde el 0,67 con que concluyó 2010 al tiempo que el coeficiente de adecuación aumentó un 8,87% desde el 8,45 en el mismo periodo.

El banco español BBVA cuenta con una participación del 15% del capital en CITIC Bank, que también incluye el 30% de la sociedad Hong Kong Citic International Financial Holdings (CIFH).

En total, la inversión acumulada por el BBVA en el banco asiático se acerca a los 3.000 millones de euros desde 2005, cuando inició su aventura en China.

La morosidad de los créditos concedidos por bancos, cajas, cooperativas y establecimientos financieros de crédito (EFC) a particulares y empresas se situó en junio en el 6,41%, lo que supone un leve descenso respecto al nivel de mayo (6,48%), aunque continúa en niveles máximos desde mayo de 1995, según datos del Banco de España recogidos por Europa Press.

No obstante, la tasa de junio supone un repunte de 1,06 puntos respecto al dato de junio de 2010 (5,35%). Los créditos morosos totales se situaron en junio en 116.611 millones de euros, con lo que se reducen en más de 800 millones respecto a mayo.

La morosidad de bancos, cajas y cooperativas, que desde el pasado mes de mayo se calcula de forma conjunta, se situó en junio en la cota del 6,39%, lo que supone una leve caída de 0,06 puntos respecto al dato de mayo (6,45%).

Los establecimientos financieros, por su parte, situaron la tasa de mora en junio en el 7,4

Banco Pastor ha logrado un beneficio de 38,2 millones de euros en el primer semestre del año, lo que supone un 38% menos que en el mismo periodo de 2010, según informó este viernes a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad ha destacado que "certifica" un periodo marcado por la mejora en sus ratios de solvencia y liquidez, con un core capital del 9,11%, ochenta puntos más que en el mismo periodo del ejercicio anterior, y ha afirmado que cumple "una vez más" con los niveles de solvencia del Banco de España.

Asimismo, ha subrayado que mantiene el control sobre su morosidad, cuyo ratio se sitúa en el 5,73%, además las entradas netas en mora se reducen un 28% en el último año, y en un 60% con respecto a junio de 2009. No obstante, la cobertura de riesgo dudoso asciende al 41,6%, mientras que el ratio de cobertura regulatoria alcanza el 97%.

El resultado consolidado del banco ha alcanzado hasta junio los 38,8 millones de euros, lo que supone una cifra un 38% inferior a la de hace un año. El resultado antes de impuestos se ha situado en 52,9 millones, un 37% menos, y el de la actividad de explotación ha sido de 110,5 millones, un 9,7% más.

El margen de intereses de la entidad gallega ha alcanzado en el primer semestre los 226,3 millones, lo que representa un descenso del 12% en relación al mismo periodo de 2010. Dentro de los mismos, el rendimiento de instrumentos de capital ha sido de 465 millones, un 85,8% menos.

El margen de intermediación se situó en 226,8 millones, lo que supone un descenso del 12,9%. En este capítulo, han caído un 29,9% las comisiones netas, hasta los 48,6 millones de euros.

En cuanto al margen bruto, Banco Pastor ha logrado 340,6 millones de euros, una cantidad un 16,6% inferior a la del primer semestre del año pasado. Los gastos de administración, de 172,6 millones de euros, han caído un 0,6%. Dentro de los mismos, los de personal han descendido un 1,7%, hasta los 114 millones; y los generales de administración se han incrementado un 1,6%, hasta los 58,5 millones.

Fitch teme que suba la morosidad debido a que las medidas del Gobierno para ayudar a los hipotecados pueden fomentar que no paguen, especialmente en el caso de las familias con menores ingresos y todas aquellas en las que sus deudas están muy por encima del precio actual de su vivienda.

Además, Fitch cree que ahora hay "muchos desincentivos" para que quienes pueden hacer frente a su hipoteca se lo planteen y consideren las ventajas que se les ha dado.

La agencia recuerda que a principios de mes, el Ejecutivo determinó que a un moroso no se le podría embargar más de 960 euros, el 150 % del salario mínimo en España. En el caso de familias, a esos 960 euros se les suma 193 euros por cada miembro sin ingresos.

A juicio de Fitch, esto podría desincentivar el pago de las hipotecas y fomentar la "entrega de llaves" teniendo en cuenta que se han perdido incentivos fiscales por ella o el precio de los alquileres.

En este sentido, opina que los préstamos más afectados serán los concedidos a las familias con menores ingresos, aquéllas en las que el nuevo mínimo no embargable del sueldo cubre una gran proporción de sus gastos.

El BBVA obtuvo un beneficio neto de 2.339 millones de euros netos entre enero y junio, el 7,5 % menos que un año antes debido a la menor actividad a causa de la crisis, informó hoy la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Sin embargo el banco ve "un claro cambio de tendencia" en estas cuentas en comparación con el segundo semestre de 2010, ya que el beneficio neto creció el 12,5 % respecto al logrado entonces.

Todas las áreas de negocio contribuyen a estos resultados de forma positiva, explica el BBVA, que añade que el 53 % de los ingresos se originaron en mercados emergentes, lo que compensó la menor aportación de los mercados desarrollados, en los que se han centrado en fortalecerse.

Así, sólo en España, la entidad ganó 896 millones de euros en la primera mitad del año, un 34 % menos que un año antes, en tanto que en México, su principal motor al otro lado del Atlántico, el beneficio neto se situó muy cerca del de España, en 885 millones y creció el 10,5 %.

El BBVA terminó junio con una tasa de morosidad del 4 %, ligeramente inferior al 4,1 % de marzo y al 4,2 % del mismo mes de 2010, dice la nota, que añade que la tasa de cobertura se mantuvo en el 61 %. La morosidad también mejoró en España hasta el 4,7 %, frente al 4,8 % registrado en marzo.

La entidad vio elevarse su ratio de “core capital” o activos de máxima calidad hasta el 9,0 % en junio, frente al 8,1 % de un año antes.

El crédito bruto a la clientela del Grupo se situó en 355.526 millones de euros en junio, un 1,9 % más que en el mismo mes de 2010, “impulsado por el crecimiento en mercados emergentes”, explica el banco.

Por su parte, los recursos totales de clientes se incrementaron un 3,8 %, hasta alcanzar los 528.100 millones de euros.

Por áreas de negocio, además de las ya citadas de España y México, en Eurasia destacó la contribución plena del banco turco Garanti, con lo que el área ganó 449 millones, el 65 % más.

En América del Sur el beneficio creció el 16,8 %, hasta 529 millones, mientras que en Estados Unidos ganó 151 millones, un 3,1 % más y Negocios Globales obtuvo una ganancia neta de 661 millones, el 6,2 % más.