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El sistema financiero español necesita 35.000 millones más de capital para afrontar las mayores exigencias contenidas en la nueva normativa Basilea III, según estimaciones de Analistas Financieros Internacionales (Afi).

El director general de Afi, Alfonso García Mora, estima que aunque estas necesidades de reservas para 2019 podrían generarse a partir de los propios resultados de las entidades financieras, el sistema financiero debe captar en los mercados entre 12.000 y 15.000 millones para cumplir los requisitos de solvencia.

Así lo aseguró ante un centenar de profesionales de las principales entidades financieras españolas durante la 'Jornada de Basilea III', que contó con la intervención del director general de Regulación de Banco de España, José María Roldán, además de varios socios directores de Analistas Financieros Internacionales (Afi).

Por su parte, Roldán subrayó la importancia de regular la liquidez de las entidades financieras para asegurar que son capaces de asumir sus compromisos existentes a corto plazo y garantizar una estructura de plazos entre activos y pasivos razonable a través de su coeficiente de largo plazo.

El director general de Regulación del Banco de España explicó que el objetivo de la nueva regulación de Basilea III radica en que las entidades financieras sean capaces de resistir bajo entornos muy adversos de cara a evitar nuevas crisis financieras.

Axel Weber, presidente del Bundesbank y máximo favorito para encabezar el Banco Central Europeo (BCE) a partir de octubre del próximo año, cree que las medidas extraordinarias de apoyo a la banca se deberían mantener por lo menos hasta final de año. Y recomienda que el BCE no se plantee el abandono de estas políticas de aumento de la liquidez hasta el primer trimestre del próximo año.

Weber, que pertenece al consejo de gobierno del BCE por su condición de presidente del Bundesbank, cree que el BCE debería seguir apoyando a los bancos comerciales a través de las inyecciones de la liquidez que necesiten en lo que queda de año.

"Las discusiones sobre la continuación de la estrategia de salida se producirán en el primer trimestre de 2011. Está claro que necesitamos volver a emprender un procedimiento de normalización", aseguró el banquero alemán, que representa a los acérrimos defensores de la ortodoxia financiera dentro del BCE. Weber dejó claro que la entidad monetaria europea va a apoyar al sector bancario con liquidez más tiempo de lo que algunos inversores pensaban, lo que les llevó a considerar que la financiación de muchos bancos podría estar en una situación peor de lo que se suponía hasta ahora.

La intención del presidente del banco central alemán a mantener más allá de lo previsto las medidas de apoyo a la banca podría provocar un enfrentamiento con banqueros centrales de otros países de la eurozona. El diario Financial Times interpretaba estos inusuales comentarios como un intento de Weber de afianzar su autoridad ante el proceso de sucesión del actual presidente del BCE, Jean-Claude Trichet. "Sus comentarios podrían causar irritación a Trichet, que siempre insiste en su prerrogativa como presidente del BCE, en ser su único portavoz", sentencia un analista de Barclays Capital.

El Banco Central Europeo (BCE) adjudicó este jueves préstamos a seis días por 111.200 millones de euros a bancos de la Eurozona, en el marco de una operación especial de refinanciación para que éstos puedan reembolsarle un préstamo récord contraído hace un año. En total, 78 bancos pidieron liquidez a una tasa de interés del 1%.

Así, los bancos comerciales de la zona del euro han devuelto al BCE 442.240 millones de euros en un momento en que algunos de ellos todavía tienen problemas de liquidez pese a que la situación general ha mejorado respecto a hace un año. El BCE prestó a 1.121 bancos esta cantidad récord para una única operación el 24 de junio del pasado año, en la que fue la primera operación de refinanciación con un año de vencimiento (371 días) y se produjo en una condiciones muy favorables a un interés fijo del 1 por ciento.

Con esta medida extraordinaria el BCE quiso facilitar que concedieran créditos a largo plazo y de este modo apoyar la reactivación de la economía de los países del euro, que atravesó la peor recesión desde la Segunda Guerra Mundial.

El presidente del BCE, Jean-Claude Trichet, se mostró confiado en que está garantizada la liquidez en el Eurosistema pese al vencimiento de la subasta a doce meses. Y es que el pasado abril el BCE volvió a las subastas a tipo variable en las operaciones de inyección de liquidez a largo plazo tras una estabilización de la situación en los mercados de dinero. Sin embargo, la reaparición de tensiones llevaron al BCE a reintroducir en mayo las medidas extraordinarias aplicadas en la crisis y volver a prestar a los bancos todo lo que pidan.

Las cajas de ahorros perdieron 9.000 millones de euros en depósitos de sus clientes en abril respecto a marzo, según datos provisionales que maneja la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) y a los que tuvo acceso Europa Press. En meses anteriores, las entidades financieras lograron cerrar el mes de marzo con 45.068 millones de euros en nuevos depósitos, lo que significa un 8,7% más que en febrero (3.643 millones más) y un 5% más que en el mismo mes de 2009 (2.126 millones más), según datos del Banco de España .

Las entidades financieras emprendieron una guerra de depósitos hace meses para captar liquidez en su red minorista a través de ofertas agresivas que alcanzan rentabilidades de hasta el 4% a Tasa Anual Equivalente (TAE), con diferentes condiciones de vinculación. El interés de las entidades de captar nuevos clientes y más liquidez se produce en un momento en el que elBanco Central Europeo (BCE) ha retirado facilidades de liquidez, al tiempo que se avecinan requerimientos de capital más elevados y el mercado exige a la banca menos apalancamiento.

La bajada del rating al reino de España por parte de las principales agencias de calificación crediticia y su progresiva traducción en recortes de la calificación de entidades encarece el acceso de la financiación de éstas en los mercados mayoristas.

Caja Madridconcede el 89% de las operaciones de crédito que le solicitan sus clientes y ha alcanzado una cuota de mercado en préstamos hasta un "histórico" 6,88% en 2009, lo que supone 23 puntos básicos más que el año anterior, gracias al impulso de la financiación directa y a los convenios comerciales firmados, según la propia entidad.

En la misma nota, la caja que dirige Rodrigo Rato asegura haber reforzado la línea de financiación a empresas, comercios y autónomos al reactivar una línea de crédito preconcedido por 4.270 millones de euros. Así, la caja madrileña pondrá a disposición de sus clientes (empresarios, comercios, autónomos y pymes) una gama de productos y servicios para articular las necesidades de liquidez actuales y afrontar los retos que plantea la compleja situación actual.

En 2009, pese a la caída en la demanda de crédito solvente, Caja Madrid otorgó el 89% de las operaciones crediticias propuestas por sus clientes, un nivel superior al de los últimos ejercicios, en los que había concedido el 88,2% de las solicitudes. En conjunto se realizaron 41.548 operaciones de crédito.

La caja sostiene que en los últimos meses se ha volcado en reforzar su vocación de servicio al tejido empresarial, con la firma de importantes convenios comerciales con organizaciones empresariales. Entre ellos destacan los acuerdos firmados con Avalmadrid para poner a disposición de las pymes y autónomos madrileños hasta 350 millones de euros en avales, o los 5.400 millones de euros comprometidos en varios convenios empresariales. El más importante es de CEIM (Confederación Empresarial de Madrid-CEOE) y la Cámara de Comercio e Industria de Madrid para lanzar un programa de apoyo a las pymes madrileñas, al que se han destinado 2.250 millones de euros.

También ha suscrito otros convenios comerciales con organizaciones empresariales de la Comunidad Valenciana, de Cataluña, y de Murcia, además de implementar la financiación adscrita a todas las líneas aprobadas porel Instituto de Crédito Oficial (ICO) para fortalecer la liquidez de las empresas.

Caixanova acaba de crear la ´Línea Anticrisis’, un programa de apoyo financiero que cuenta con una dotación inicial de 200 millones de euros y está destinado a financiar los trabajos de pymes adjudicatarias de obras de ayuntamientos correspondientes al Fondo Estatal de Inversión Local. Así, la caja de ahorros gallega adelantará a las pequeñas y medianas empresas adjudicatarias hasta un 90% de los importes correspondientes a las certificaciones de obra.

Además, Caixanova ha suscrito la Línea ICO Moratoria Pymes, que permitirá a sus clientes aplazar el importe de los vencimientos correspondientes a 2009 de los créditos ICO pymes. De esta forma, podrán disponer de mayor liquidez para afrontar este complicado año 2009. En esta misma línea, Caixanova está ultimando con el ICO la nueva Línea Liquidez Mediana Empresa, que entrará en vigor en los primeros días de abril.

La entidad está formalizando un tercio de las operaciones de financiación de las líneas públicas promovidas por el ICO y el Igape en Galicia. A día de hoy, ha recibido más de 1.100 solicitudes, de las cuales han sido formalizadas ya 330 operaciones.

Durante 2009, la caja gallega tiene previsto destinar más de 2.000 millones de euros a la financiación de empresas y otros 1.000 millones para incentivar el consumo de las familias.