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El Banco Central Europeo (BCE) se ha mostrado dispuesto a comprar deuda italiana y española si Italia acelera las reformas estructurales concretas, así como la introducción de una enmienda en la Constitución que garantice el equilibrio presupuestario, según fuentes conocedoras de la situación.

Una de las fuentes, que ha pedido no ser identificada, afirmó que no era consciente de que se haya realizado ninguna petición concreta a España, pero se espera que el Gobierno español se comprometa a acelerar las reformas estructurales.

Asimismo, añade que los principales líderes de la Unión Europea están presionando al primer ministro italiano, Silvio Berlusconi, para que anuncie nuevas medidas y así el BCE pueda intervenir en los mercados de deuda a principios de la próxima semana.

"El BCE ya ha manifestado su voluntad de actuar. La operadores en el mercado dicen que el BCE ha comenzado a preguntar por precios de los bonos italianos, pero aún no ha comprado nada", afirma una fuente, quien recuerda que el instituto emisor europeo no negocia directamente con los gobiernos.

Por otro lado, fuentes del regulador europeo también informaron de que los consejeros alemanes Jens Weidmann y Jürgen Stark lideraron un grupo de cuatro miembros del consejo del BCE que se opusieron a la reactivación del programa de compra de bonos.

La Eurozona ha movilizado todas sus armas políticas y dialécticas, en consultas telefónicas y reuniones de emergencia en diferentes capitales, para evitar que España e Italia se conviertan al final en víctimas fatales de la crisis de la deuda.

El hecho de que el martes la Comisión Europea recalcara su plena confianza en las medidas de ajuste y de reforma de Madrid y de Roma y descartara tajantemente un rescate no evitó que las primas de riesgo española e italiana marcaran, un día más, nuevos máximos.

En la capital española, el riesgo país -que mide la diferencia entre el interés de la deuda española y la alemana a diez años- se ha relajado ligeramente al final de la tarde al situarse en 377 puntos básicos tras abrir de nuevo en máximos y alcanzar los 407 puntos. Por su parte la prima de riesgo italiana abrió en un nuevo récord de 390 puntos básicos.

El presidente de la Comisión Europea, José Manuel Durao Barroso, ha afirmado que la presión de los mercados sobre la deuda española e italiana es "motivo de profunda preocupación", porque es claramente "injustificada".

"Los desarrollos en los mercados de la deuda soberana de Italia y España son motivo de profunda preocupación. Estos acontecimientos son claramente injustificados si se tienen en cuenta los principios económicos y presupuestarios de esos dos Estados miembros y los pasos que están dando para reforzar estos fundamentos", ha afirmado Durao Barroso en un comunicado.

A juicio del presidente del Ejecutivo comunitario, las tensiones en los mercados secundarios reflejan una creciente preocupación entre los inversores sobre la capacidad sistémica de la Eurozona de responder a la crisis de la deuda en curso.

El Rey ha recibido en audiencia al presidente de la Asociación Española de Banca (AEB), Miguel Martín, que le ha informado de la situación actual del sistema financiero español días después de la intervención de Caja Mediterráneo (CAM) por el Banco de España.

La audiencia, que ha tenido lugar en el Palacio de la Zarzuela, se enmarca "dentro de los habituales contactos que mantiene Su Majestad el Rey con representantes del sector económico, que se han intensificado en el actual panorama de crisis", informa Casa Real.

Don Juan Carlos se entrevistó la semana pasada con el presidente del Consejo Económico y Social, Marcos Peña, y este jueves recibía en Zarzuela al vicepresidente de la Comisión Europea y comisario de Competencia, Joaquín Almunia.

El encuentro del Rey con el presidente de la AEB tiene lugar un mes después de la publicación, por parte de la asociación, del Informe sobre la situación actual en materia de economía y tras las pruebas de resistencia del sector bancario europeo a las que han sido sometidas las 25 entidades de crédito que conforman el sistema financiero español.

Entre las cinco entidades españolas que no alcanzaron el aprobado se encuentra la CAM, intervenida el pasado 22 de julio por el Banco de España.

La Asociación Española de Banca es una asociación profesional abierta a todos los bancos españoles y extranjeros que operan en España. Aunque la afiliación a la AEB es voluntaria, en la práctica todos los bancos con una actividad significativa en España son miembros de la asociación.

El saldo total de crédito hipotecario de las entidades financieras bajó un 3,93% en mayo y se estableció en 1,051 billones de euros, mientras que hace un año aumentaba a un ritmo del 0,4%, según datos de la Asociación Hipotecaria Española (AHE) que confirman la contracción de los préstamos para la compra de vivienda en España.

Este descenso de 43.066 millones de euros es la mayor bajada del saldo hipotecario registrado desde 1992, año en que comenzó a publicarse esta serie histórica de la AHE. El saldo de este tipo de préstamos estrenó el año con un recorte del 2,2% en enero en tasa interanual y a medida que avanza 2011 agudiza su caída.

La actividad crediticia hipotecaria comenzó a desacelerarse con el estallido de la crisis de las hipotecas 'subprime' en Estados Unidos en agosto de 2007, tras registrar crecimientos superiores al 20% en la fase más aguda del 'boom' inmobiliario en España.

Los datos sobre la bajada del saldo hipotecario coinciden con el previsible aumento del precio de las hipotecas que conceden las entidades a raíz de la elevada percepción del riesgo de impago con la prima de riesgo de España disparada por encima de 370 puntos básicos y el elevado nivel de paro por encima del 21%.

Asimismo, coincide con el previsible repunte del Euríbor en la recta final del ejercicio 2011, después de que el Banco Central Europeo (BCE) subiera los tipos de interés en un cuarto de punto el pasado 7 de julio hasta el 1,5%.

El ministro de Fomento, José Blanco, ha asegurado que no entiende por qué "algún banquero" se dedica a "dar recetas" para salir de la crisis cuando ellos fomentaron el endeudamiento privado, a la vez que les considera "responsables" de la situación actual y afirma que desconfía de ellos.

"Eran los responsables de que este país se endeudara masivamente, los que nos llevaron a una situación de endeudamiento exagerada, a promover la burbuja inmobiliaria que tuvo el respaldo de las entidades financieras, y que ahora nos vengan y nos den las recetas de lo que hay que hacer para salir, pues yo de salida desconfío de ellos", ha señalado.

El presidente del BBVA, Francisco González, ha sido uno de los banqueros más insistentes en reclamar más reformas al Gobierno y criticar por moderadas las ya adoptadas. El cruce de declaraciones se convirtió en un cara a cara, en la inaguración de los cursos de Economía de la Asociación de Periodistas de Información Económica en la Universidad Menéndez Pelayo de Santander donde coincidieron. González arremetió contra la escasa profundidad de la reforma de la negociación colectiva y Blanco acusó a la banca de ser responsable de la crisis económica.

En declaraciones a RNE recogidas por Europa Press, Blanco dijo observar "estupefacto" estas recomendaciones del mundo de la banca y ha afirmado que cuando asiste a este tipo de situaciones se pregunta: "¿No nos la estarán clavando de nuevo?".

Por todo ello, ha considerado que los españoles deberán ser "audaces" y "valientes", para después señalar que el vicepresidente del Gobierno y candidato a La Moncloa, Alfredo Pérez Rubalcaba, es "eficaz", además de los dos anteriores adjetivos, y que será necesario en el futuro dejarse de "paños calientes".

El presidente de CajaGranada, Antonio Jara, ha admitido la responsabilidad de las cajas en la crisis económica con actitudes que ha tildado de "poco edificantes", y ha precisado que las cajas "lo han hecho mal, pero no peor" que otros operadores financieros, en referencia a los bancos. El presidente de la entidad granadina ha reconocido estos extremos durante su comparecencia en el Parlamento andaluz, donde ha sostenido que las entidades ahorradoras tienen "su parte de responsabilidad" en la crisis económica que sufre el país.

"Hemos de convenir que la actuación de estas entidades ha sido poco edificante en general y tiene mucho de censurable. Las cajas han hecho las cosas mal, pero no las han hecho peor que otros operadores del sistema económico y financiero", ha admitido.

Antonio Jara ha indicado que la imagen de las cajas ha sufrido un "tan notable como inmerecido acoso" en los últimos tiempos y que el "daño reputacional causado a estas entidades resulta desproporcionado", entidades -ha recalcado- que ha sido capaces de asumir compromisos de adaptación a circunstancias difíciles.

Además, ha defendido que las cajas hayan ofrecido "valiosas" soluciones para combatir la exclusión social y financiera de la población, su "insobornable lealtad" al territorio y la "potente" obra social. "Entidades que han resuelto tan graves problemas no pueden ser hoy el único problema por mucho que determinados sectores lo focalicen en ellas", ha lamentado.

Respecto al decreto de la Junta que reforma la ley de cajas de ahorro de Andalucía, ha expresado su percepción positiva en líneas generales en aspectos como la profesionalización de los órganos o la paridad.

Sin embargo, ha lamentado que CajaGranada, inmersa en un Sistema Integral de Protección (SIP) con varias entidades mediterráneas, está teniendo que someterse tanto al marco jurídico estatal como a los requerimientos "compulsivos" del Banco de España.

Ha criticado que el decreto ley de la Junta exija adaptar los órganos de gobierno "solo" a CajaGranada, una singularidad "claramente disfuncional", ha comentado.

El presidente de la entidad granadina ha sido también muy crítico con la "excesiva" legislación estatal (4 decretos en poco más de un año), normas de las que ha dicho que son "fragmentarias y escasamente sistemáticas y aceleradas" para un modelo financiero (por cajas) históricamente acreditado al que le "provoca un cierto riesgo".

Compareció además Lázaro Cepas, secretario general de Cajasol, que alabó los distintos aspectos novedosos de la reforma de la Junta como la profesionalización de los consejos de administración. "Los mercados ven con preocupación la presencia de cargos electos en los consejos de administración, por lo que es positiva la incompatibilidad incluida en la norma", ha considerado.

Igualmente, destacó la regulación de las fusiones a través de SIP, en la que se encuentra Cajasol integrado en Banco Cívica.

A la cita parlamentaria no asistieron ni el presidente de Unicaja, Braulio Medel, ni representantes de la Federación Andaluza de Cajas de Ahorro (FACA), presidida también por Medel, que han optado por enviar sus consideraciones por escrito.

Si se eligiera a un director gerente no europeo para el Fondo Monetario Internacional, éste podría reclamar unas medidas más duras y realistas para afrontar la crisis de deuda de la zona euro, dijo el presidente del banco central de México, Agustín Carstens. Carstens es el único rival de la ministra francesa de Finanzas, Christine Lagarde, para el puesto de director gerente del FMI.

"Sería adecuado tener un no europeo porque un par de ojos frescos podría ver los problemas europeos con mayor objetividad", dijo en una entrevista con El País.

En otra entrevista con Expansión, Carstens agregó que tiene más experiencia y autoridad que Lagarde.

Grecia, Irlanda y Portugal han recibido rescates internacionales para combatir una crisis de deuda que amenaza con absorber a otros países periféricos de la zona euro. Mientras tanto, los economistas temen que los niveles de deuda soberana de Grecia sean insostenibles.

La dimisión de Dominique Strauss-Kahn como máximo responsable del FMI ha dado lugar a pedidos de los países en desarrollo de romper al dominio europeo del principal cargo del organismo.

"Creo que los países emergentes hemos sido socios fiables en la economía internacional en estos años y se nos debería reconocer", expresó Carstens.

Portugal abrió hoy la campaña para las elecciones anticipadas del día 5, de resultado incierto en todas las encuestas, agobiado por la peor crisis económica en cuatro décadas de democracia y la austeridad impuesta por su rescate financiero.

Los dos partidos que han gobernado el país desde la Revolución de los Claveles de 1974, el Socialista (PS) y el Social Demócrata (PSD, centro-derecha) son de nuevo los favoritos para ganar la votación, aunque su empate técnico en los sondeos puede complicar la formación de un Ejecutivo.

Sin carteles y con menos propaganda para honrar la austeridad que rige en esta nación de diez millones de habitantes, los políticos lusos iniciaron oficialmente la campaña con una tanda de mítines y concentraciones iguales a los que, de hecho, abundaban ya en las ciudades lusas desde hace semanas.

Los grandes protagonistas del choque electoral son el primer ministro en funciones, José Sócrates, de 53 años, y el líder conservador, Pedro Passos Coelho, de 46, que se muestra convencido de que va a acabar con los seis años de Gobierno socialista.

Sin embargo las encuestas le dan poco más de un treinta por ciento de las intenciones de voto, con uno o dos puntos porcentuales de diferencia respecto al PS y además con tendencia a la baja en las últimas semanas.

Sócrates, que ya perdió la mayoría absoluta en las elecciones de 2009, se enfrenta a otra prueba electoral con el desgaste de haber adoptado los más drásticos ajustes económicos que recuerdan los portugueses, pero con el apoyo total de su partido, que le reeligió secretario general en marzo con el 96 por ciento de los votos.

Tanto el PS como el PSD están comprometidos en el cumplimiento del programa de ajuste financiero y reformas del Estado exigido por Bruselas y el Fondo Monetario Internacional (FMI) para salvar al país del colapso con un préstamo de 78.000 millones de euros aprobado esta semana.

Sin embargo, pese al poco margen de maniobra que la crisis y los compromisos internacionales darán al próximo Gobierno portugués, ambos partidos se han enzarzado en un cruce reproches y críticas sobre los recovecos de sus respectivos programas electorales y la responsabilidad de la crisis.

Los ministros de Economía de la UE han aprobado este lunes un rescate de 78.000 millones de euros durante tres años para Portugal cuyo objetivo es ayudarle a hacer frente a su crisis de deuda y "salvaguardar la estabilidad en la eurozona y en la UE en su conjunto".

Portugal se convierte así en el tercer país de la eurozona que recibe asistencia financiera tras Grecia (110.000 millones de euros) e Irlanda (85.000 millones).

De los 78.000 millones de euros, 52.000 millones corresponden a los europeos y 26.000 al FMI, que cobrará un tipo de interés por su tramo de entre el 4,25% y el 5,25%. El precio que cobrará la UE no se ha hecho público pero estará por encima del 5,5%, según ha anunciado el comisario de Asuntos Económicos, Olli Rehn.

Al mismo tiempo, las autoridades portuguesas se comprometen a "animar a los inversores privados a mantener su exposición global de forma voluntaria", según han anunciado los ministros en un comunicado. Se trata de que los bancos participen también en el rescate, aunque sea voluntariamente, tal y como había exigido Finlandia, el país que más se resistió a esta asistencia financiera tras el ascenso en las últimas elecciones del partido populista Verdaderos Finlandeses.

Como contrapartida de la ayuda, Portugal se compromete a aplicar -gane quien gane las elecciones del 5 de junio- un "duro" programa de ajuste para rebajar el déficit al 3% en 2013. El plan incluye la congelación del sueldo de los funcionarios hasta 2013, la reducción de las pensiones más altas y de las prestaciones por desempleo, recortes en sanidad y educación, disminución del número de ayuntamientos, paralización de grandes obras públicas y privatización de empresas como las energéticas EDP y REN o la aerolínea TAP.

Este ajuste provocará una contracción económica del 2,2% este año y del 1,8% en 2012, mientras que la tasa de paro se disparará hasta el 13%. Pese a ello, el nivel de deuda pública seguirá aumentando hasta el 107% del PIB, según las previsiones de primavera de la Comisión.

El rescate de Portugal incluirá un paquete de 12.000 millones de euros para recapitalizar el sector bancario. La UE y el FMI quieren que los bancos portugueses alcancen un nivel de capital básico del 9% a finales de este año y del 10% en 2012.

El déficit público español se redujo en 2010 al 9,2 % del PIB, mientras que la deuda subió hasta el 60,1 % -una décima más de lo permitido por las normas europeas-, según los cálculos difundidos por Eurostat, que confirman los datos de déficit anunciados por el Gobierno de España.

Las cifras difundidas muestran una mejoría del déficit respecto al ejercicio anterior, cuando se situó en el 11,1 %; pero también un aumento de la deuda desde el 53,3 % de 2009, según la primera estimación de Eurostat sobre 2010, que coloca a España como el tercer país de la zona euro con más déficit, por detrás de Irlanda y Grecia.

El déficit de Irlanda se elevó desde el 14,3 % de 2009 hasta el 32,4 % debido al agujero de su sector bancario, mientras que la deuda subió desde el 65,6 % del PIB hasta el 96,2 %.

Por su parte, el déficit de Grecia se redujo casi cinco puntos porcentuales hasta el 10,5 % del PIB debido a los masivos programas de recortes emprendidos por el Gobierno, aunque la deuda de la primera víctima de la crisis fiscal aumentó hasta el 142,8 % del PIB, un nivel que muchos analistas consideran insostenible.

En cuanto a Portugal, el déficit se situó en el 9,1 %, tal y como las propias autoridades portuguesas se vieron obligadas a reconocer el fin de semana pasado, debido a que no habían contabilizado adecuadamente en sus cuentas públicas a ciertas empresas públicas. La deuda de Portugal, tercer país en pedir la ayuda financiera de sus socios tras Grecia e Irlanda, subió del 83 % del ejercicio anterior hasta el 93 % en 2010.

Ya fuera de los países que han tenido que ser rescatados por sus socios debido a la crisis fiscal, Reino Unido se sitúa como el tercer país con mayor déficit de la Unión Europea, con un 10,4 % del PIB (y una deuda del 80 %). Entre las potencias europeas, el déficit de Alemania subió tres décimas hasta el 3,3 % del PIB (y una deuda del 83,2 %); mientras que el de Francia se redujo cinco décimas hasta el 7 % (con una deuda del 81,7 %); y el de Italia bajó al 4,6 % (y una deuda del 119 %).